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不少数字货币玩家赚钱以后，想要把USDT套现出金也越来越难了。很多玩家朋友也因为出入金问题收到了黑钱导致银行卡被冻结，并且要求赔付给受害者XXX元。至少目前国内的交易所大部分OTC每天都在跟黑钱打交道，不过是主动的还是被动的。套现出入金最困难的一部是在于数字货币和法币兑换这个环节。注意以下几个点，可以比较有效的防止收到黑钱被冻卡:（1）OTC交易尽量选择币安这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。（4）OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡，与工资卡等分离开，这样即便冻结了，不会影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向。（5）OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡，例如各地的城商行、农商行。工农中建招等大中型的股份制、商业银行，由于在全国各地都有网点，执法机构基本上可以直接冻结。（6）不要与固定商家频繁交易，切勿与固定用户进行频繁交易。同一个用户一天之内间接性的购买3笔以上，或者是买入之后过几个小时又卖出，会非常危险，大有洗钱嫌疑。（7）寻找靠谱OTC商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单，问题区域的商户少碰。实际上，作为普通用户，很难分辨哪些商家靠谱。比如，大量与火币蓝盾服务商家交易的朋友也被冻卡了。（8）减少提现频率，加大变现金额。（9）OTC交易后，不要转到自己其他的银行卡，避免污染了其他资金，配合调查说起来麻烦。要急用钱，可以通过ATM取现或者在线消费掉。（10）尽量选择工作日时段变现。最好选择工作日等正常作息时间进行交易，比如早9点到晚9点之间变现。（11）收款后不要马上转出。卖出USDT换成人民币后，不要马上转出，放在账户内一段时间。以下分享几个现在较常用的安全出金方式，可以适用于普通用户的出金需求:1、海外虚拟银行卡目前已经有一些海外visa或MasterCard虚拟银行支持加密货币入金，比如像dupay、onekey card、gatecard（国内ip无法使用）等都可以通过这种方式海外入金稳定币，然后利用支付转账的方式，通过微信或支付宝即可实现出金。当然这个过程中会收取一定的手续费，比如dupay的mastercard虚拟卡每个月会有卡费，最后将美元转账到微信或支付宝也需要一定的手续费，不过汇率损失相对比较低。2、交易所出金一般我们所说的交易所出金是C2C点对点形式的出金，而随着用户的需求增加，现在一部分交易所也开始了出金业务，比如像币安等交易所专门为用户提供了出金渠道。我们以币安为例，首先在支付功能中找到汇款选项，然后选择转至中国，有三个途径，分别为支付宝、微信和银行，不过需要注意的是，我们转出的账号都要是与自己币安实名认证相同，这样可以避免洗钱等问题。3、直接消费另外一个方式就是直接消费，这属于间接出金，目前一些交易所都推出了类似的功能，比如像币安的支付功能以及礼品卡等功能，gateio的礼品卡。我们可以通过币安支付功能购买苹果服务或者steam服务，以及充值手机话费、预定酒店等，通过gateio礼品卡，可以购买京东卡、亚马逊礼品卡以及苹果或更多游戏的服务。当然币安支付也提供了多个消费场景，比如购买苹果的相关付费功能、充值手机话费以及多个海外消费场景等。4、香港数字货币ATM机在香港，数字货币是可以正常使用和交易的，今年初香港推出的一系列支持加密货币的政策也在落实，比如这段时间hashkey交易所的上线等等，同时香港也是内地居民比较容易到达的地区，只需要办理港澳通行证即可，当然香港也有数字货币ATM机，这样我们可以直接在这种ATM机上将加密货币兑换成港币。当然根据新政，从ATM机兑换现金需要进行实名认证，相对来说，第一次操作相对比较繁琐，同时通过ATM机也会有比较高的汇率损失，一般适用于旅游消费等场景。当然如果只身去香港的话，也建议去办一张香港的银行卡，因为香港加密货币交易政策后面继续加大开放力度，法币入金购买加密货币将成为普遍，同时出金也自然会比较方便，因此提前准备银行卡会成为一种出金的需求。