Punti principali
Nel 2022, abbiamo intensificato le nostre iniziative di conformità normativa e di protezione degli utenti.
Lavorando in collaborazione con le autorità di regolamentazione di tutto il mondo, Binance si è assicurata registrazioni e licenze in 14 giurisdizioni a partire dalla fine del 2022.
Per rafforzare ulteriormente il nostro impegno nella lotta contro i malintenzionati nel settore, abbiamo aumentato il nostro personale dedicato alla sicurezza e alla conformità di oltre il 500% e siamo diventati il primo scambio di criptovalute ad aderire alla National Cyber-Forensics and Training Alliance (NCFTA).
Abbiamo lanciato un sistema di prova delle riserve (PoR) per consentire a chiunque di verificare che i fondi degli utenti custoditi su Binance siano detenuti 1:1, più le riserve extra.
Il 2022 sta volgendo al termine: un anno che ha visto Binance intensificare le nostre iniziative globali di conformità, trasparenza e protezione degli utenti. Diamo uno sguardo indietro a come abbiamo migliorato il nostro gioco in questi settori chiave.
Il 2022 è stato un anno vorticoso per il settore delle risorse digitali, pieno di alti e bassi. A luglio Binance ha celebrato il suo quinto anniversario. Quando abbiamo iniziato, abbiamo abbracciato una missione semplice ma monumentale: promuovere la libertà del denaro per le persone in tutto il mondo. Fin dall'inizio, il nostro approccio è stato quello di mettere sempre i nostri utenti al primo posto e di agire nel loro migliore interesse. Questa posizione incentrata sull’utente ha avuto risonanza presso un pubblico diversificato in tutto il mondo, dandoci l’opportunità di costruire una delle comunità crittografiche più grandi e appassionate del settore.
Sebbene molte cose siano cambiate da quando abbiamo iniziato il nostro viaggio, i nostri obiettivi sono rimasti gli stessi. Vogliamo estendere la libertà del denaro a più persone in tutto il mondo e un’adozione diffusa può essere raggiunta solo attraverso la costruzione di un ecosistema sicuro, trasparente e affidabile. Per raggiungere questo obiettivo, dobbiamo seguire in modo proattivo le migliori pratiche che aiutano a stabilire la fiducia tra noi e i nostri utenti. Queste migliori pratiche includono l’implementazione di solide misure di sicurezza e sistemi di verifica dell’identità, l’aiuto alle forze dell’ordine nella lotta contro la criminalità finanziaria, l’essere trasparenti e reattivi e il rispetto delle regole esistenti pur essendo determinanti nello sviluppo di nuove politiche e regolamenti specifici per le criptovalute.
In altre parole, l’importanza della conformità normativa per il nostro settore è immensa. Alcuni irriducibili primi ad adottare la criptovaluta potrebbero sostenere che spingere per una maggiore conformità va contro l’etica fondamentale dello spazio: la decentralizzazione. Tuttavia, crediamo fermamente che lavorare a fianco dei governi e impegnarsi attivamente nei processi normativi sia un prerequisito necessario per un’adozione di massa che, in ultima analisi, avvantaggia tutti gli utenti e le organizzazioni del nostro ecosistema.
Come ha affermato una volta Changpeng Zhao (CZ), fondatore e CEO di Binance:
“Una buona regolamentazione farà bene alle criptovalute. Le cattive regolamentazioni saranno dannose per le criptovalute. Disporre di buone normative che tutelino i consumatori incoraggiando al tempo stesso l’innovazione è importante per la crescita del settore. Disporre di buone normative che tutelino i consumatori incoraggiando al tempo stesso l’innovazione è importante per la crescita del settore”.
Nell’ultimo anno, poiché le risorse digitali sono rimaste in cima alle priorità dei regolatori, dei politici e delle agende del pubblico, abbiamo adottato misure attive per assicurarci di rimanere al passo con il panorama normativo in rapida evoluzione. Vorremmo cogliere l’occasione per condividere alcuni dei nostri principali punti salienti.
Licenze globali e registrazioni ottenute
Nel corso degli anni, Binance ha lavorato in collaborazione con i politici per contribuire a definire una regolamentazione ponderata che promuova sia la protezione degli utenti che l’innovazione nel nostro settore. Riconoscendo il valore di operare in un panorama normativo stabile, Binance ha dedicato molto tempo a richiedere licenze, registrazioni e autorizzazioni in varie giurisdizioni in tutto il mondo.
Anche se questo non è un percorso facile, quest’anno abbiamo fatto passi da gigante nel garantire licenze e registrazioni a livello globale. Alla fine del 2022, Binance ha ottenuto 14 registrazioni e licenze, ottenendo approvazioni normative o autorizzazioni per operare in Colombia, Abu Dhabi, Bahrein, Dubai, Sud Africa, Francia, Italia, Spagna, Polonia, Lituania, Cipro, Kazakistan, Australia e Nuova Zelanda. Molti di questi progressi sono stati finalizzati nel corso del 2022.
Mentre continuiamo ad espanderci in diverse regioni, continueremo a lavorare in tandem con i regolatori e i politici nazionali e internazionali per garantire di fornire i nostri servizi nel rigoroso rispetto delle leggi e dei regolamenti applicabili.
Collaborazione con le forze dell'ordine
Siamo convinti che garantire la massima sicurezza dei nostri utenti sia impossibile senza il coordinamento e la cooperazione con le forze dell’ordine. Contrariamente alla convinzione ancora diffusa che l’ecosistema crittografico sia un rifugio sicuro per i criminali informatici, l’analisi dei dati on-chain mostra che, nel 2021, solo lo 0,15% delle transazioni di criptovaluta era associato a qualche tipo di attività illecita – con la quota di denaro fiat utilizzati per scopi illeciti sono maggiori per ordini di grandezza.
Fondamentalmente, le risorse digitali offrono una trasparenza e una tracciabilità molto maggiori rispetto alle valute fiat, che possono diventare un potente strumento nelle mani di chi combatte il crimine. Adottiamo prontamente misure per impedire a malintenzionati di utilizzare la nostra piattaforma, il che significa lavorare a stretto contatto con le forze dell'ordine per identificare, rintracciare e abbattere i criminali.
Per rafforzare la nostra capacità di combattere la criminalità informatica, abbiamo aumentato il nostro team di sicurezza e conformità di oltre il 500% e siamo diventati la prima piattaforma crittografica ad aderire alla National Cyber-Forensics and Training Alliance (NCFTA), un'organizzazione focalizzata sull'identificazione, mitigazione e neutralizzare le minacce della criminalità informatica.
Il team investigativo di Binance ha inoltre condotto e partecipato a 71 workshop sulla lotta alla criminalità finanziaria e sulla formazione delle forze dell'ordine e dei funzionari governativi in Argentina, Brasile, Canada, Francia, Germania e Corea del Sud, tra gli altri. Infine, a dicembre 2022, la nostra unità investigativa stellare ha risposto a più di 47.445 richieste delle forze dell’ordine con un tempo medio di risposta senza precedenti di soli tre giorni.
Sicurezza e trasparenza degli utenti
All'inizio di quest'anno, abbiamo integrato il Secure Asset Fund for Users (SAFU), che il 29 gennaio 2022 è stato valutato a 1 miliardo di dollari. SAFU è un fondo assicurativo di emergenza composto da partecipazioni in BNB, BUSD e BTC che è progettato per proteggere gli utenti che subiscono perdite a causa di circostanze impreviste. Quando Binance ha istituito il fondo nel luglio 2018, abbiamo impegnato il 10% di tutte le commissioni di negoziazione per salvaguardare i nostri utenti in caso di potenziali violazioni della sicurezza.
Infine, alla luce di alcuni fallimenti di alto profilo e crisi di liquidità che hanno scosso il settore quest’anno, è ora più chiaro che mai che la trasparenza è l’unico modo per le piattaforme di criptovaluta centralizzate di mantenere la fiducia degli utenti. Il nostro impegno nei confronti dei nostri utenti rimane lo stesso di sempre. Ecco perché abbiamo lanciato il nostro sistema di prova delle riserve (PoR) che consente agli utenti di verificare che disponiamo dei fondi necessari per sostenere i loro asset con un rapporto 1:1, oltre a riserve aggiuntive. Le nostre riserve aumentano di almeno un BTC ogni volta che un utente deposita un BTC sulla nostra piattaforma e gli utenti possono verificare i propri asset BTC su Binance tramite il nostro sistema PoR che utilizza una tecnica Merkle tree. Un albero Merkle è uno strumento crittografico che consolida grandi quantità di dati e ne facilita l'elaborazione. Oltre a costruire e implementare un sistema PoR come parte del nostro impegno per la trasparenza, abbiamo anche divulgato i dettagli degli indirizzi dei nostri portafogli hot e cold in modo che chiunque possa verificare le nostre partecipazioni in tempo reale.
L'anno a venire
Una forte conformità normativa e un impegno costante per la protezione dei nostri utenti sono un principio fondamentale della cultura di Binance. Crediamo che il successo a lungo termine e l’integrità del settore dipendano da questo. Ancora più importante, lavorando in modo proattivo con i regolatori e le forze dell’ordine, possiamo garantire che la sicurezza degli utenti sia massimizzata in tutto l’ecosistema Binance. Mentre salutiamo il nuovo anno e riflettiamo su ciò che Binance e la nostra meravigliosa comunità hanno realizzato nel 2022, non vediamo l'ora di contribuire ulteriormente allo sviluppo di quadri normativi sensati sulle risorse digitali nel 2023.
Vuoi saperne di più sulle nostre iniziative di conformità e protezione degli utenti? Consulta i seguenti articoli:
(Blog) Dentro la lotta di Binance contro il crimine crittografico
(Blog) Binance e il nostro impegno verso la lettera della legge
(Blog) Trasparenza sui Wallet su Binance
(Blog) L'importanza delle stablecoin sostenute dalla riserva Fiat
(Accademia) Cos'è la Prova delle Riserve e come funziona su Binance
