Cosa ha fatto SWIFT?
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) è una rete di comunicazione finanziaria globale che fornisce alle banche e agli istituti finanziari reti di comunicazione standardizzate e sicure.
In quanto hub per i pagamenti transfrontalieri globali e il trasferimento di informazioni finanziarie, SWIFT collega più di 11.000 istituzioni in più di 200 paesi per garantire il funzionamento efficiente delle transazioni internazionali.
Non solo riduce la complessità e il rischio delle transazioni transfrontaliere attraverso un formato di messaggio unificato, ma promuove anche l’interoperabilità delle risorse digitali e delle valute emergenti, fornendo un forte sostegno all’innovazione nei mercati finanziari globali.
Questo articolo esamina gli importanti risultati sperimentali di SWIFT e guarda con interesse alla sua futura direzione di sviluppo nei campi delle risorse digitali e della valuta digitale della banca centrale (CBDC).
Stiamo tracciando un percorso verso soluzioni del mondo reale che consentiranno ai nostri membri di accedere e scambiare risorse digitali e valute regolamentate sulla rete SWIFT. Ciò fa seguito a una serie di esperimenti pionieristici con la nostra comunità negli ultimi anni e ora stiamo entrando nella fase successiva.
L’interesse per le risorse digitali e le valute continua a crescere e gli ultimi due anni ci hanno fornito una comprensione più chiara del valore potenziale di questi sviluppi nel settore.
Le previsioni per la crescita delle risorse digitali variano. Ad esempio, Standard Chartered e Synpulse hanno recentemente stimato che il mercato reale degli asset tokenizzati raggiungerà i 30 trilioni di dollari entro il 2034. Il sentiment del mercato è forte, con il 91% degli investitori istituzionali interessati a investire in asset tokenizzati, secondo un sondaggio condotto da Celent e BNY Mellon.
La nostra visione è quella di consentire ai nostri membri di sfruttare la loro connessione SWIFT per fare trading utilizzando asset e tipi di valuta esistenti ed emergenti.
Elimina i silos digitali
Tuttavia, ci sono sfide che devono essere superate prima che le risorse digitali e le valute possano davvero espandersi su scala globale. Il primo tra questi è la crescita delle diverse piattaforme, tecnologie e contesti normativi che sostengono l’innovazione digitale. Ciò ha portato alla formazione di un ecosistema frammentato di “isola digitale”, aumentando i costi e i rischi delle operazioni dei partecipanti al mercato.
Ad esempio, gli investitori istituzionali non sono in grado di espandere le proprie attività di asset digitali a causa della complessità affrontata dalle molteplici piattaforme di tokenizzazione. In termini di valute digitali, sebbene gli ultimi dati del Consiglio Atlantico mostrino che più di 130 paesi e unioni monetarie stanno attualmente esplorando le valute digitali delle banche centrali (CBDC), c’è ancora molto lavoro da fare per integrare queste valute emergenti nel più ampio contesto globale. economia.
Promuovere l’interoperabilità globale
Negli ultimi 50 anni, SWIFT ha svolto un ruolo importante nel promuovere l’interoperabilità globale e consentire transazioni veloci, fluide e sicure. Mentre entriamo nella fase successiva della nostra strategia, continueremo a migliorare la nostra capacità di interoperare con nuovi sistemi, tecnologie, asset e valute.
Nei nostri Innovation Labs, da diversi anni esploriamo attivamente potenziali soluzioni per estendere l’interoperabilità globale alle valute digitali delle banche centrali (CBDC) e agli asset tokenizzati. Recentemente, abbiamo riunito le forze del settore per lanciare una serie di progetti di ricerca innovativi per esplorare come le capacità e le infrastrutture SWIFT esistenti possano supportare efficacemente l’interoperabilità tra diverse classi di asset e tipi di rete.
Il nostro riuscito esperimento di interoperabilità blockchain dimostra come l’infrastruttura SWIFT faciliti il trasferimento di valore tokenizzato tra blockchain pubbliche e private.
I nostri progetti sandbox di fase 1 e 2 sulla valuta digitale della banca centrale (CBDC), condotti in collaborazione con le principali banche centrali e banche commerciali di Europa, Asia e Nord America, dimostrano come possiamo connettere CBDC su diverse reti e connettere più asset e reti di contanti .
Ora alziamo il nostro obiettivo a un livello più alto
La nostra visione è quella di consentire ai nostri membri di sfruttare le loro connessioni SWIFT per scambiare swap utilizzando asset e tipi di valuta esistenti ed emergenti.
Abbiamo una comprovata esperienza nel trading di valute fiat e strumenti finanziari come piattaforma centrale affidabile ed efficiente. Ora stiamo sviluppando ulteriormente la nostra infrastruttura per fornire ai nostri membri pari accesso alle classi di asset digitali e alle valute emergenti, coprendo molteplici scenari applicativi come pagamenti, titoli, valuta estera, trading e altro ancora.
Basandoci sulla nostra esperienza, stiamo aprendo la strada a soluzioni reali che interconnettono tutte le forme di risorse e valute digitali, compresi i piani per testare la consegna a pagamento (DvP) multi-ledger sulla piattaforma globale sicura di SWIFT e il pagamento contro pagamento (PvP) transazioni. In futuro, ciò potrebbe consentire agli acquirenti di titoli di pagare e scambiare istantaneamente asset tokenizzati sulla nostra rete.
La componente in contanti dell’esecuzione del regolamento DvP è particolarmente impegnativa in assenza di una valuta digitale riconosciuta a livello globale. Pertanto, stiamo cercando modi per collegare il regolamento delle risorse tokenizzate con i corrispondenti trasferimenti di pagamento sulla rete SWIFT. La componente dei pagamenti utilizzerà inizialmente le valute fiat esistenti, ma in seguito sarà in grado di utilizzare forme di valuta tokenizzate come le valute digitali delle banche centrali (CBDC), valute delle banche commerciali tokenizzate o stablecoin regolamentate.
Infine, stiamo anche testando le nostre capacità di interconnessione come soluzione tecnologica per interconnettere le reti emergenti guidate dalle banche (come la U.S. Regulatory Settlement Network) con altre infrastrutture finanziarie.
Cosa succede dopo?
Anche se molto è stato ottenuto, c’è ancora molto lavoro da fare.
Continueremo a collaborare con la comunità finanziaria per sviluppare le soluzioni tecnologiche necessarie per consentire l’interoperabilità e l’accesso alle risorse e alle valute digitali. Nei prossimi mesi esploreremo anche l’impatto dell’implementazione su flussi di lavoro, standard e requisiti delle pratiche di mercato per raggiungere una scala maggiore: maggiori informazioni saranno disponibili prima di Sibos 2024.
Siamo entusiasti del futuro delle risorse digitali e delle valute sulla nostra rete e continueremo a lavorare con la nostra comunità per promuovere il progresso in questo spazio.
Questo articolo è riprodotto in collaborazione con: Shenchao
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