Nel suo rapporto pubblicato di recente, l'Internet Crime Complaint Center dell'FBI (Federal Bureau of Investigation) degli Stati Uniti ha rivelato che nel 2023 gli investitori hanno perso la cifra record di 5,6 miliardi di dollari a causa di frodi finanziarie legate alle criptovalute, con un aumento del 45% rispetto al 2022.

Oltre il 10% dei casi di frode finanziaria sono correlati alle criptovalute

5,6 miliardi di dollari. Questa è la cifra di denaro che l'FBI ha stimato sia stata persa dagli americani vittime di frodi sulle criptovalute lo scorso anno.

In un rapporto di lunedì, l'agenzia ha affermato di aver ricevuto ben 69.468 reclami riguardanti le criptovalute nel 2023, che rappresentano oltre il 10% del totale dei reclami per frode finanziaria e circa il 50% delle perdite totali.

Gli americani hanno perso 5,6 miliardi di dollari in truffe sulle criptovalute nel 2023, rappresentando il 50% delle perdite totali dovute a frodi finanziarie, secondo un nuovo rapporto pubblicato lunedì dall'FBI https://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li

— Leo Schwartz (@leomschwartz) 9 settembre 2024

Gli investitori con più di 60 anni hanno segnalato le perdite maggiori l'anno scorso, oltre 1,2 miliardi di dollari, seguiti dalle vittime tra i 30 e i 40 anni. Secondo l'FBI, i piani di frode sugli investimenti sono stati il ​​crimine più segnalato. Il tipo più comune di frode sugli investimenti correlata alle criptovalute è stato quello che l'agenzia ha definito come piani "abilitati dalla fiducia".

Con questo tipo di frode sugli investimenti, i truffatori instaurano relazioni con le loro vittime per lunghi periodi, in genere tramite app di incontri e social media, prima di convincerle a investire grandi quantità di denaro in piattaforme di criptovalute poco chiare da cui non possono prelevare.

"Nel corso degli anni, la promozione diffusa della criptovaluta come mezzo di investimento, combinata con una mentalità associata alla 'paura di perdersi qualcosa', ha portato a opportunità per i criminali di prendere di mira consumatori e investitori al dettaglio, in particolare coloro che cercano di trarre profitto dagli investimenti ma non hanno familiarità con la tecnologia e i rischi connessi", ha scritto l'FBI.

Truffe "gioca per guadagnare" e chioschi di criptovalute

Sebbene la divisione investigativa criminale dell’FBI abbia ricevuto denunce da oltre 200 paesi, gli investitori statunitensi hanno rappresentato l’83% di tutte le segnalazioni di frode relative alle criptovalute ricevute nel 2023, con la California che ha fatto la parte del leone sia per il numero di denunce (9.522) che per le perdite collettive (1,2 miliardi di dollari).

Il rapporto ha inoltre sottolineato il rischio di tratta di esseri umani, in cui i lavoratori vengono indotti ad accettare posizioni di sfruttamento all’estero, spesso in call center che gestiscono truffe legate alla “macellazione dei maiali”.

Altre attività fraudolente che minacciano gli americani includono truffe play-to-earn che fanno pagare agli utenti l'acquisto di token per un gioco online e poi congelano il portafoglio dell'utente. Anche le aziende che dichiarano falsamente di recuperare criptovalute perse possono vittimizzare i clienti.

Inoltre, l'uso di crypto ATM (chioschi) per "perpetrare attività fraudolente" è in aumento, con 5.500 casi che hanno causato perdite che superano i 189 milioni di dollari. Queste macchine sono il punto di riferimento per la maggior parte dei truffatori a causa dell'anonimato delle transazioni.

Il vicedirettore aggiunto dell’Internet Crime Complaint Center dell’FBI, James Barnacle, ha osservato che le possibilità di recuperare i fondi persi tramite i chioschi crittografici sono “scarse”.