Fonte: Swift Compilatore: Deng Tong, Golden Finance
Stiamo aprendo la strada a soluzioni reali che consentiranno ai nostri membri di accedere e scambiare risorse digitali e valute regolamentate sulla rete Swift. Questo è il culmine di una serie di esperimenti pionieristici che abbiamo condotto con la comunità negli ultimi anni e ora stiamo passando alla fase successiva.
L’interesse per le risorse digitali e le valute continua a crescere e il valore potenziale di questi sviluppi per il settore è diventato più chiaro negli ultimi due anni.
Le previsioni per la crescita delle risorse digitali variano ampiamente. Ad esempio, Standard Chartered e Synpulse hanno recentemente stimato che il mercato degli asset tokenizzati nel mondo reale raggiungerà i 30 trilioni di dollari entro il 2034. Il sentiment del mercato è infatti forte, con il 91% degli investitori istituzionali interessati a investire in asset tokenizzati, secondo un sondaggio condotto da Celent e BNY Mellon.
Prevenire i silos digitali
Tuttavia, ci sono sfide che devono essere superate prima che le risorse digitali e le valute possano realmente espandersi su scala globale. Il primo tra questi è la crescita delle diverse piattaforme, tecnologie e contesti normativi che sostengono l’innovazione digitale. Ciò ha portato all’emergere di un ecosistema frammentato di “silos digitali”, aumentando costi e rischi per i partecipanti al mercato.
Ad esempio, le complessità affrontate dagli investitori istituzionali nel gestire più piattaforme di tokenizzazione impediscono loro di ampliare le proprie attività di asset digitali. Sul fronte delle valute digitali, mentre gli ultimi dati del Consiglio Atlantico mostrano che più di 130 paesi e unioni monetarie stanno attualmente esplorando le valute digitali delle banche centrali (CBDC), c’è ancora molto lavoro da fare per integrare queste valute emergenti nel più ampio contesto globale. economia.
Abilita l'interoperabilità globale
Per 50 anni Swift ha svolto un ruolo importante nell’aumentare l’interoperabilità globale e nel consentire transazioni veloci, fluide e sicure. Mentre entriamo nella fase successiva della nostra strategia, continueremo a migliorare la nostra capacità di interoperare con nuovi sistemi, tecnologie, asset e valute.
Da anni esploriamo attivamente potenziali soluzioni nell’Innovation Lab per affrontare le sfide legate all’estensione dell’interoperabilità globale alle CBDC e agli asset tokenizzati. Di recente, abbiamo riunito il settore attraverso una serie di progetti di ricerca innovativi per esplorare come le capacità e le infrastrutture Swift esistenti possano supportare perfettamente l’interoperabilità tra diverse classi di asset e tipi di rete.
I nostri esperimenti di interoperabilità blockchain di successo dimostrano come l’infrastruttura di Swift faciliti il trasferimento di valore tokenizzato tra blockchain pubbliche e private. I nostri progetti sandbox CBDC di Fase 1 e Fase 2, in collaborazione con le principali banche centrali e banche commerciali di Europa, Asia e Nord America, dimostrano come possiamo interconnettere CBDC su reti diverse e integrare l'interconnessione di più reti di asset e contanti.
Adesso puntiamo più in alto
La nostra visione è quella di consentire ai nostri membri di utilizzare la loro connessione Swift per scambiare swap utilizzando asset e tipi di valuta esistenti ed emergenti.
Abbiamo una comprovata esperienza come piattaforma centrale affidabile ed efficiente per il trading di valute fiat e strumenti finanziari. Ora stiamo sviluppando ulteriormente la nostra infrastruttura per essere in grado di offrire ai nostri membri lo stesso livello di accesso alle classi di asset e valute digitali emergenti, in una gamma di casi d’uso tra cui pagamenti, titoli, FX, trading e altro ancora.
Basandosi su ciò che apprendiamo, stiamo aprendo la strada a soluzioni reali in grado di interconnettere varie forme di risorse digitali e valute, inclusi piani per testare come abilitare la “consegna” multi-ledger sulla piattaforma globale sicura Pay versus Pay di Swift ( DvP) e transazioni Pay versus Pay (PvP). In futuro, ciò potrebbe consentire agli acquirenti di titoli di pagare e scambiare simultaneamente asset tokenizzati in tempo reale sulla nostra rete.
La componente in contanti del regolamento DvP è particolarmente impegnativa senza una forma di valuta digitale riconosciuta a livello globale. Pertanto, stiamo cercando modi per collegare il regolamento delle risorse tokenizzate con i corrispondenti trasferimenti di pagamento effettuati sulla rete Swift. La componente dei pagamenti verrà inizialmente effettuata utilizzando le valute fiat esistenti, ma in seguito sarà possibile utilizzare forme di valuta tokenizzate come CBDC, valute bancarie commerciali tokenizzate o stablecoin regolamentate.
Infine, stiamo anche testando come le nostre capacità di interconnettività possano essere utilizzate come soluzioni tecnologiche per interconnettere le reti emergenti guidate dalle banche come la rete di regolamento regolamentato degli Stati Uniti con altre infrastrutture finanziarie.
La strada da percorrere
Anche se molto è stato fatto, è chiaro che c’è ancora molto lavoro da fare.
Insieme alla comunità finanziaria, continueremo a sviluppare le soluzioni tecnologiche necessarie per consentire l’interoperabilità e l’accesso alle risorse e alle valute digitali. Nei prossimi mesi esploreremo anche cosa significa implementare il flusso di lavoro, gli standard e i requisiti delle pratiche di mercato necessari per raggiungere la scalabilità: ulteriori informazioni saranno annunciate prima di Sibos 2024.