Il 23 luglio 2024, Lightning Labs ha rilasciato la prima versione mainnet del multi-asset Lightning Network, introducendo ufficialmente Taproot Assets nel Lightning Network. Questo traguardo segna il lancio ufficiale delle stablecoin su Lightning Network!
Quindi, in cosa differiscono le stablecoin sul Lightning Network dalle stablecoin su altre blockchain? Per le stablecoin come USDT e USDC che funzionano su blockchain come Ethereum e Solana, in genere le vediamo utilizzate principalmente come mezzo di scambio e unità di conto per valutare altre risorse digitali, ma senza utilizzo nel mondo reale. Esistono casi d'uso limitati e Lightning Network colma questa lacuna. Con una velocità di regolamento fino a 1 milione di transazioni al secondo (1 milione di TPS), commissioni ultra basse ed elevata sicurezza, le stablecoin sulla Lightning Network si distingueranno.
Ecco tre casi d'uso che dimostrano i vantaggi unici delle stablecoin su Lightning Network:
1. Regolamento istantaneo globale delle transazioni in valuta estera: Alice invia monete stabili in dollari USA e Bob riceve monete stabili in euro
Attraverso Lightning Network, Alice e Bob possono scambiare dollari ed euro localmente e il processo è atomico, decentralizzato, sicuro e istantaneo. In confronto, i sistemi finanziari tradizionali applicano commissioni elevate, pari al 2-5%, e impiegano giorni per regolare transazioni simili. L’apertura di Lightning Network consente a chiunque di diventare un nodo edge o nodo di routing, riducendo così spread e commissioni e fornendo agli utenti i tassi di cambio più competitivi.
2. Utilizza Lightning Invoice per pagare direttamente gli acquisti di stablecoin.
Diamo un’occhiata a un altro scenario che combina le stablecoin con i pagamenti del mondo reale.
Attualmente, commercianti e piattaforme come Nubank, Shopify, PickNPay, NCR, Blackhawk, Clove e Bitrefill supportano già i pagamenti Lightning Network. Anche piccole imprese interessanti come Pubkey@NYC e JooBar@SG sono saltate sul carro di Lightning Payments. Le stablecoin possono essere facilmente utilizzate in questi scenari di pagamento attraverso la Lightning Network esistente senza alcun aggiornamento all’infrastruttura esistente. Ad esempio, nella scena in cui Alice compra il caffè, il bar accetta Bitcoin.
Possiamo vedere che l'utilizzo di stablecoin come USDT e USDC per i pagamenti nel mondo reale è ancora impegnativo su altre blockchain, ma è qui che le stablecoin sul Lightning Network hanno naturalmente un vantaggio.
3. Le stablecoin andranno a beneficio di Bitcoin
Le stablecoin in Taproot Assets allineeranno gli interessi dei miner Bitcoin e degli utenti di Lightning Network in diversi modi chiave:
Bitcoin come mezzo di scambio per i nodi di routing: le stablecoin in Taproot Assets consentono di utilizzare Bitcoin come mezzo di scambio nella Lightning Network, come mostrato nell'immagine sopra. Ciò crea valore di utilità per Bitcoin.
Fornitura di liquidità: gli utenti possono guadagnare in modo sicuro partecipando alla fornitura di liquidità di Lightning Network. Queste entrate vengono generate attraverso gli spread RFQ e le commissioni di instradamento, consentendo al valore finanziario di Bitcoin di provenire da multipli del flusso di cassa.
Maggiore attività di rete: le stablecoin in Taproot Assets consentiranno più aperture e chiusure di canali, nonché operazioni di loop-in e loop-out. Si prevede che l’aumento degli effetti di rete sulla rete Lightning porterà più transazioni Bitcoin sulla rete principale, piuttosto che solo transazioni Lightning pure.
Ciò a sua volta potrebbe aumentare la domanda di Bitcoin per effettuare transazioni sulla rete Lightning.
Tuttavia, per un’adozione diffusa delle stablecoin sul Lightning Network, ci sono sfide sia interne che esterne che devono essere affrontate.
Sfida esterna: collegare Lightning Network con la finanza tradizionale.
Per connettersi con la finanza tradizionale, è fondamentale affrontare le preoccupazioni relative alla regolamentazione e alla conformità. LightSpark ha sviluppato UMA per supportare messaggi di conformità completi, tra cui antiriciclaggio, revisione delle sanzioni e requisiti delle regole di viaggio. LightSpark ha integrato con successo Lightning Network con molteplici istituzioni centralizzate, tra cui Bitso, Bitnob, Coins.ph, Foxbit, Ripio, Xapo Bank, ecc.
D'altro canto, il team di Amboss ha sviluppato Reflex, una piattaforma per le operazioni di pagamento che fornisce una gestione proattiva del rischio per le politiche di conformità di Lightning Network. La piattaforma consente alle entità di implementare in modo efficace le proprie politiche di conformità e garantire la conformità ai requisiti normativi.
Nel prossimo futuro centinaia di milioni di utenti potranno accedere rapidamente a Lightning Network.
Sfida interna: profonda liquidità per le stablecoin sul Lightning Network.
Per innescare un effetto volano positivo, una profonda liquidità per le stablecoin sul Lightning Network è fondamentale in tre aree:
Liquidità della domanda: da una massa critica di utenti finali.
Fornire liquidità: dalle richieste di offerta fornite dagli operatori dei nodi edge e dalle transazioni di varie dimensioni facilitate dagli operatori dei nodi di routing. Man mano che la rete evolve da microtransazioni a transazioni più grandi, un’adeguata liquidità del canale è fondamentale.
Copertura e ribilanciamento della liquidità: gli operatori dei nodi edge hanno accesso a profonde fonti di liquidità che sono fondamentali per la copertura delle posizioni e il ribilanciamento dell'inventario sul Lightning Network.
Si prevede che le stablecoin sul Lightning Network saranno la chiave per risolvere il problema dell’ultimo miglio per l’adozione globale. Con velocità di transazione senza precedenti, commissioni basse ed elevata sicurezza, offrono soluzioni uniche difficili da ottenere con le blockchain tradizionali. Colmando il divario tra le risorse digitali e i casi d’uso del mondo reale, le stablecoin sulla Lightning Network daranno potere agli utenti, ai commercianti e alle istituzioni finanziarie di tutto il mondo, guidando una nuova era di inclusione finanziaria e rendendo i pagamenti globali più veloci, più economici e più sicuri. .