Un amico una volta ha detto che il rischio era controllato dalla banca per aver venduto monete su E***y per incassare la sua carta. Oggi parliamo di come risolvere questo tipo di controllo del rischio di vendita di valuta!
Ad essere onesti, è molto semplice eliminare il controllo del rischio delle banche che vendono valuta. Per coloro che non osano nemmeno andare in banca, non è necessario leggere il seguente articolo.
Ricorda, stai solo vendendo monete e non hai partecipato ad alcuna attività illegale. Non esiste alcuna legge o regolamento che affermi che l'acquisto e la vendita di monete sia illegale. Hai visto tutte le notizie su persone sorprese a giocare con monete virtuali, è tutto perché hanno ricevuto segnalazioni di coinvolgimento nel caso.
E la tua carta era soggetta solo al controllo del rischio da parte della banca, non ai fondi coinvolti nel caso, che sono stati congelati dalla legge dello zio. Pertanto, non è necessario essere cauti e negoziare normalmente con la banca.
Bene, come viene gestito il rischio di frode per la carta di vendita di monete da parte della banca?
Devi portare il documento d'identità e la carta bancaria allo sportello della banca, non puoi rimuovere il controllo al telefono. Perché la banca deve verificare se la carta è utilizzata da te, se hai affittato o venduto la carta bancaria? Se hai partecipato a comportamenti illegali come l'arbitraggio? Devono vedere te e la carta. Se sei in un'altra località, puoi recarti allo sportello bancario locale per informazioni.
1. Preparare i materiali.
Stampa i tuoi registri di transazione di vendita di monete EB e le informazioni del conto del pagatore.
Puoi anche fare una semplice dichiarazione sulla vendita di monete, il contenuto è che in un certo anno e mese, in una certa data, hai venduto monete all'exchange EBpay, indicando diverse transazioni, l'importo di ciascuna transazione e quale conto di pagamento ti ha inviato il denaro, se hai ricevuto una ricevuta, stampala anche.
2. Modello di trading E***y.
E***y è un commercio C2C (modello Taobao), il concetto specifico si riferisce a un modello di commercio peer-to-peer. Nel giro delle criptovalute è anche chiamato commercio OTC (la piattaforma non funge da controparte centrale, ma gli utenti raggiungono un accordo tra di loro), le due parti cercano partner di trading nel mercato o vengono abbinate casualmente attraverso la piattaforma per raggiungere un'intesa su una certa criptovaluta, e poi effettuano il pagamento in base alle informazioni dei conti (utilizzando Alipay, WeChat o bonifico bancario), il venditore consegna il bene solo dopo aver confermato il ricevimento del pagamento.
In breve, io e il venditore (il pagatore) non ci conosciamo, la transazione tra le due parti è casualmente abbinata da E***y.
3. Riguardo alle leggi e normative sulle criptovalute e alla loro legalità.
In Cina, la posizione legale delle criptovalute come Bitcoin è quella di "beni virtuali", e l'occupazione, l'uso, il profitto e la disposizione correlati sono protetti dalla legge in modo equo. Secondo il documento pubblicato dalla Banca Popolare Cinese e da altri cinque ministeri (notifica sulla prevenzione dei rischi legati al Bitcoin), le criptovalute come il Bitcoin, come comportamento di acquisto e vendita di beni su Internet, sono liberamente accessibili al pubblico, a proprio rischio.
(1) La Banca Popolare Cinese, il Ministero dell'Industria e dell'Informazione, la Commissione di Vigilanza Bancaria della Cina, la Commissione di Vigilanza dei Titoli e la Commissione di Vigilanza Assicurativa della Cina hanno pubblicato congiuntamente il 3 dicembre 2013 (notifica per prevenire i rischi legati al Bitcoin) Yinfa [2013] 289.
Secondo le disposizioni del primo e quinto articolo di questa norma, le criptovalute sono beni virtuali che consentono investimenti razionali.
(2) Il 5 dicembre 2013, la Banca Popolare Cinese ha pubblicato un documento di interpretazione politica riguardante le questioni relative al Bitcoin.
In base all'ultima risposta, le criptovalute, come comportamento di acquisto e vendita di beni su Internet, sono liberamente accessibili al pubblico a proprio rischio.
(3) La Banca Popolare Cinese, il Ministero dell'Industria e dell'Informazione, la Corte Suprema del Popolo, la Procura Suprema del Popolo, l'Industria
Insieme al Ministero dell'Informazione, al Ministero della Pubblica Sicurezza, all'Amministrazione Generale per la Regolamentazione del Mercato, alla Commissione per la Regolazione Bancaria e Assicurativa, alla Commissione per la Regolazione dei Titoli e all'Ufficio dei Cambi, il 15 settembre 2022 hanno pubblicato congiuntamente (notifica per prevenire e gestire ulteriormente i rischi legati al commercio di criptovalute) (Yinfa [2021] 237)
Secondo la prima disposizione di questa notifica, il (quarto) articolo stabilisce che, a condizione di non violare l'ordine pubblico e il buon costume, i contratti di compravendita di criptovalute tra cittadini non sono considerati atti giuridici civili invalidi.
Stampare tutti i materiali sopra e presentarli al personale della banca.
Se non riesci ancora a rimuovere il rischio di frode della banca e ti chiedono di andare al centro antifrode per ottenere una certificazione, in questo caso, devi insistere affinché la banca emetta un "Modulo di Revisione dei Conti a Rischio di Frode", e la banca lo porterà al centro antifrode per te, la banca ha questo obbligo, e gli accordi tra la banca e il centro antifrode sono più diretti ed efficienti rispetto a te che ci vai da solo.
Devi andare tu stesso al centro antifrode, è possibile che lo zio non ti presti attenzione.
L'intero ciclo di rimozione dura circa due settimane, devi continuare a sollecitare la banca.
Arrivato al centro antifrode, lo zio ti cercherà? 90% no!
Perché questo serve a rimuovere il rischio di frode associato alla tua carta bancaria, a patto che tu non abbia compiuto frodi, non abbia fatto arbitraggio o venduto carte, insieme ai materiali di vendita di monete EB che hai presentato, lo zio antifrode non approfondirà, oltretutto la tua carta non è sotto sequestro giudiziario.
Se lo zio ti chiede di andare, non avere paura, basta dire la verità.
Davanti allo zio dobbiamo essere umili e sinceri, ma davanti alla banca dobbiamo essere fermi e non mollare, situazioni speciali devono essere trattate in modo speciale, ogni cittadino ha l'obbligo di collaborare con lo zio, non ha l'obbligo di collaborare con la banca.
Le persone temono i deboli e rispettano i forti; se davvero affronti la banca, l'altra parte diventerà subito più morbida.
Se il saldo sulla carta non è molto e non è importante, e non vuoi complicazioni, puoi anche scegliere di aspettare sei mesi o un anno, e poi andare direttamente in banca per prelevare e chiudere il conto, a quel punto la banca non ti darà fastidio.