用戶資金被鎖無法提領  

近期 MaiCoin 旗下的 MAX 交易所因為其風控政策，在網路上引發了許多用戶的不滿和廣泛討論。 不少用戶反應，MAX 交易所的風控審核時間長、客服態度不佳，導致資金被鎖定，嚴重影響交易體驗。  

一名網友 binary9507 在 PTT 論壇上分享了自身的經歷，他於 8 月 21 日入金新台幣 2 萬元（600 USDT），準備將資金轉至境外交易所幣安，但被 Max 通知需進行風控審核，要求提供個人資料及收入證明。  

而在多次與客服溝通後，發現審核時間不斷被延長，從原本的 5 ～ 7 天變成 7 ～ 14 天，甚至在用戶提供所需文件後，審核時間再度延後 7 ～ 10 天。 此情況引起了用戶的不滿和質疑，認為 MAX 的風控審核不僅拖延時間，且未能在一開始清楚告知所有所需文件。  

網友更指出，過長的審核時間，讓他損失這近三周入金鎖倉的穩定幣 USDT 利息，無法即時轉帳，也可能出現交易所爆倉損失等，讓他相當無奈。  

隨著全球對加密貨幣市場的監管趨嚴，台灣的金管會也加強了對虛擬貨幣交易所的監管力度，要求交易所強化反洗錢措施及資金流向的審查。 為了符合監管要求，許多台灣交易所紛紛升級了自身的風控政策，加強了對用戶資金的審核與風險控制。  

Max 交易所的風控政策：服務品質遭受批評  

在論壇討論中，許多用戶紛紛在留言處表示對 MAX 交易所的服務品質感到不滿。  

有用戶指出，MAX 交易所的風控審核人數眾多，但處理速度極為緩慢，讓用戶的資金如同被「圈存」。  

更有用戶表示，MAX 的客服態度不佳，回應問題時不斷以風控政策及條款規定推諉，讓人感覺到缺乏同理心與應有的服務態度。 這些情況讓不少用戶決定放棄使用 MAX，轉而選擇其他交易所如 BitoPro 和 XREX。  

推 j5a5m0e4s：客服爛是真的 問個問題鬼打牆半天 教育訓練很差  

推 wahaha99：上次我說 web 的 login session 時間太短 客服就說去用 app 一付「這有啥好講的」語氣  

不過，有網友認為，這整件事「看起來就是把 MAX 當成入金幣安管道的帳號被風控」，也有網友幫補血，認為風控嚴格才能有效確保用戶的資金安全。  

→ xluds24805：上一個幾乎不審核的 ace 已經爆了  

另外 PTT 的數位貨幣 DigiCurrency 版版主 DarkerDuck 也在留言表示，如今會出現這樣的問題，有很大一部分是因為加密貨幣交由金管會監管，而未必是交易所的錯。  

在數發部和金管會這幾個可能成為主管機關的人選中，金管會本就屬於較保守的部會，並一直抱持著「防弊重於興利」的態度。 DarkerDuck 更懷疑指出，「沒有上面壓著要求，交易所幹嘛沒事找事做？」  

  • → DarkerDuck：我從最一剛開始反對金管會管加密貨幣就是這樣  

  • → DarkerDuck：經濟部甚至數位部來管都好  

  • → DarkerDuck：金管會的概念本來就是全部都是特許，防弊重於興利  

  • → DarkerDuck：不過我在這邊反對的所有事情，最後全部都慘痛印驗  

  • → DarkerDuck：沒有上面壓著要求，交易所幹嘛沒事找事做  

  • → DarkerDuck：最一剛開始可是直接走進便利商店不用 KYC 就可以買幣了  

  • → DarkerDuck：直到後面政府把幣圈的皮球踢給金管會，就溫水煮青蛙了  

  • → DarkerDuck：還一堆人傻傻地認為監管會讓幣圈 to the moon  

  • → DarkerDuck：現在連 C2C 這種 P2P 交易都要禁掉  

  • → DarkerDuck：區塊鏈存在意義的根基都要連根拔起，可憐啊  

許多用戶表示，其他台灣交易所如 BitoPro 和 XREX 並未出現類似的風控問題，目前入金、出金流程較為順暢，且審核時間合理，並未造成用戶的資金被長時間鎖定的情況，成為許多用戶的替代選擇。  

MAX 官方怎麼說？  

面對 MAX 的服務問題，MAX 交易所也很快在臉書上發出官方說明，表示因近期詐騙猖獗，公司與相關單位致力遏止詐騙集團的活動，為確保全平台用戶帳號和資金安全，因而強化風控機制。  

對於審核時長的影響，團隊也深表抱歉，並已加派人手，盡最大可能加強審核量能，也盡最大努力達成打擊詐騙犯罪與一般用戶體驗之間的平衡。  

另外，團隊也強調，近期因審核時間長，網路上流傳許多關於 MaiCoin 集團的不實謠言（如：平台為詐騙平台、平台挪用資產、準備跑路與借貸公司合作等）。  

對此，團隊澄清，這些謠言皆毫無根據，純屬虛假消息。 公司已經採取必要的措施，並蒐集相關證據，對於散布不實謠言與假冒的行為，如有必要將採取進一步法律行動，以維護用戶及合作夥伴認知真實訊息的權益。  

最後也呼籲網友們理性對待，不要輕信未經證實的消息。

圖源：Web3+

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