La Federal Reserve ha ordinato la chiusura della United Texas Bank e ha emesso un ordine di cessazione e astensione.
Questa misura richiede alla Texas Bank di elaborare un piano d'azione di vasta portata per affrontare le problematiche di governance e conformità.
Fa parte di una tendenza in cui gli enti di regolamentazione prendono di mira le banche che accettano criptovalute, in modo simile alle recenti azioni contro le banche dei clienti.
La Federal Reserve ha preso provvedimenti contro la United Texas Bank di Dallas, emettendo un ordine di cessazione e sospensione per quanto riguarda il rispetto delle normative antiriciclaggio (AML), in particolare nei suoi rapporti con i clienti di criptovalute.
Carenze di conformità della United Texas Bank
Il 3 settembre, la Fed ha emesso l'ordine in risposta alle lacune identificate nella governance della banca, nella due diligence della clientela e nel monitoraggio delle attività sospette, in particolare nelle transazioni che coinvolgono asset digitali.
Le carenze relative ai corrispondenti esteri e ai clienti di valuta virtuale hanno portato al supporto del Cease and Desist Order concordato dalla banca e dalla Federal Reserve. Secondo un comunicato della Fed, l'ordine richiede alla United Texas Bank di supportare il suo programma di conformità AML per soddisfare gli standard legali federali e statali, che la banca ha già iniziato ad affrontare.
L'ordinanza richiede alla United Texas Bank di presentare un piano d'azione completo in cinque parti entro 90 giorni per affrontare questi difetti. Questo piano deve includere misure per garantire personale adeguato per le funzioni di conformità e valutazioni regolari per determinare le esigenze di personale.
La dirigenza della United Texas Bank ha accettato l'ordine per evitare procedimenti formali. La banca ora affronta la sfida di allineare le sue pratiche di conformità e gestione del rischio alle aspettative federali, in particolare nel settore delle criptovalute in rapida evoluzione.
Implicazioni più ampie per le banche favorevoli alle criptovalute
United Texas Bank non è l'unica istituzione finanziaria ad affrontare gli effetti. Di recente, Customers Bank, un'altra banca nota per il suo approccio crypto-friendly, ha ricevuto dalla Fed l'ordine di migliorare la sua obbedienza alle leggi AML e al Bank Secrecy Act. Questa direttiva includeva mandati per migliorare i sistemi di gestione del rischio della banca per gli asset digitali.
I dirigenti senior per la politica monetaria e la regolamentazione bancaria, come la Federal Reserve e la Federal Deposit Insurance Corporation, hanno dimostrato crescenti preoccupazioni per i rischi finanziari e legali associati alle criptovalute. La chiusura di altri istituti bancari favorevoli alle criptovalute, come Signature e Silvergate, ha esposto questi rischi e gli enti regolatori hanno inasprito i requisiti operativi per evitare tali eventi.
Il post United Texas Bank affronta un'azione federale per le carenze antiriciclaggio nelle transazioni con criptovalute è apparso per la prima volta su Crypto News Land.