La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha affermato che il fornitore di servizi di criptovaluta Abra, noto anche come Plutus Lending, ha accettato di pagare le sanzioni civili come parte dell'accordo con la SEC per le accuse relative alle offerte e alle vendite non registrate del suo prodotto di prestito, Abra Earn.
Abra ha accettato di risolvere le accuse senza ammetterle o negarle.
L'importo esatto sarà determinato dal tribunale, ha affermato la SEC in un annuncio del 26 agosto, aggiungendo che Abra ha acconsentito all'accordo senza ammettere o negare le accuse. La SEC ha anche osservato che la società avrebbe dovuto affrontare un'ingiunzione per impedire future violazioni della legge sui titoli.
Stacy Bogert, direttore associato per l'applicazione delle norme della SEC, ha commentato:
"Abra avrebbe venduto i propri titoli aggirando le disposizioni applicabili dell'Investment Company Act che forniscono una serie di importanti tutele agli investitori, tra cui la riduzione al minimo dei conflitti di interesse".
Problemi complessi
Fondata nel 2014, Abra è una società di servizi di criptovaluta che offre una varietà di prodotti sia per investitori individuali che istituzionali, come prestiti, prestiti, staking e rendimenti.
Abra ha iniziato a offrire Abra Earn nel 2020 come uno dei suoi prodotti principali. Al suo apice, il programma, che consentiva agli investitori di depositare i propri asset crittografici in cambio di pagamenti di interessi, aveva circa 600 milioni di $ in asset, con quasi 500 milioni di $ da investitori statunitensi.
La SEC ha affermato che Abra non ha registrato le offerte e le vendite di Abra Earn per almeno due anni. Come notato, Abra deteneva oltre il 40% dei suoi asset totali in titoli di investimento, compresi i suoi prestiti di cripto-asset a mutuatari istituzionali.
La SEC ha inoltre affermato che Abra ha commercializzato Abra Earn come un modo per gli investitori di guadagnare interessi sui loro titoli in criptovaluta "automaticamente" e che la società ha utilizzato le criptovalute degli investitori in vari modi per generare reddito per se stessa.
Il recente accordo di Abra con la SEC è arrivato dopo che la società ha raggiunto un accordo con gli enti di regolamentazione dei titoli del Texas a gennaio di quest'anno. Abra aveva accettato di facilitare i prelievi dei clienti e risolto le accuse di dichiarazioni di investimento fuorvianti nel suo programma Earn. La società ha iniziato a chiudere Abra Earn a giugno 2023, a causa di continui problemi legali.
Non si è trattato del primo accordo SEC di Abra. Nel 2020, la società ha accettato di pagare 150.000 $ alla SEC e alla Commodity Futures Trading Commission (CFTC) per risolvere un'indagine sui suoi prodotti swap non registrati.
La SEC e la CFTC hanno scoperto che dal 2017 al 2019 Abra ha offerto e venduto swap basati su titoli a investitori al dettaglio senza soddisfare i requisiti di registrazione previsti dalle leggi federali sui titoli e dalle normative della CFTC.
Problemi di prestito di criptovaluta
La SEC ha attivamente intrapreso azioni normative contro varie piattaforme di prestito di criptovalute. Tra i nomi principali sotto inchiesta ci sono Coinbase e Gemini.
Nel gennaio 2023, la SEC ha accusato Gemini Trust Company e Genesis Global Capital, LLC di offerta e vendita non registrate di titoli tramite il programma di prestito in criptovaluta Gemini Earn.
Al suo apice, il programma Gemini Earn aveva circa 900 milioni di $ in asset da 340.000 investitori. A novembre 2022, Genesis ha interrotto i prelievi a causa di asset liquidi insufficienti a seguito della volatilità del mercato, lasciando gli investitori incapaci di accedere ai propri fondi.
La SEC ha affermato che Gemini Earn, che consentiva ai clienti di prestare le proprie criptovalute a Genesis in cambio del pagamento degli interessi, costituiva un'offerta di titoli non registrata.
Gemini e Genesis hanno presentato istanze per respingere la causa della SEC, ma gli sforzi sono stati respinti da un giudice distrettuale degli Stati Uniti. Genesis ha accettato di pagare una penale di 21 milioni di dollari per risolvere le accuse della SEC.
A settembre 2021, Coinbase ha annunciato di aver ricevuto una notifica Wells dalla SEC in merito al suo programma Coinbase Lend pianificato. Si trattava di una notifica formale che la SEC intendeva intraprendere un'azione esecutiva nei confronti della società.
Rispondendo al Wells Notice, Coinbase ha sostenuto di essere stata trasparente con la SEC in merito a Lend e che il programma non era un titolo. Tuttavia, di fronte all'intenzione dell'agenzia di intraprendere un'azione legale, la società ha deciso di abbandonare i suoi piani di lanciare il programma Lend.
Il post La SEC annuncia un accordo con la società di criptovalute Abra sulle questioni relative ai titoli è apparso per la prima volta su Blockonomi.