Il team di Xiao Sa ha menzionato in un articolo sull'account pubblico di WeChat mercoledì (21 agosto) che la Corte Suprema del Popolo e la Procura Suprema del Popolo cinese hanno tenuto congiuntamente una conferenza stampa e hanno pubblicato ufficialmente l'"Interpretazione su diverse questioni riguardanti l'applicazione delle leggi in Gestione dei casi penali di riciclaggio di denaro". Il team ha affermato che, per dirla senza mezzi termini, ciò significa un aumento dei rischi criminali per le persone nel circolo valutario.
L'"Interpretazione" conta un totale di 13 articoli, con poche parole e grandi risultati, e intercetta in modo esaustivo i reati di riciclaggio di denaro. Vale la pena notare che l'articolo 5 dell'“Interpretazione” prevede chiaramente le clausole di copertura dei reati di riciclaggio e include chiaramente tra queste le “operazioni di beni virtuali”.
Una volta entrata in vigore la nuova normativa, potrò ancora speculare sulle monete?
Secondo l'articolo 13 dell'"Interpretazione", la presente Interpretazione entrerà in vigore il 20 agosto 2024. È stato annunciato lo stesso giorno e implementato il giorno successivo. È stato davvero abbastanza veloce. Per gli amici del circolo valutario cinese la priorità assoluta è quindi giungere ad una conclusione chiara: la speculazione valutaria sarà ancora possibile dopo le nuove norme?
Permettimi prima di darti la conclusione: sì.
Innanzitutto, l'"Interpretazione" non è formulata per il circolo valutario. Dal nome e dalle relative clausole penali possiamo capire che si tratta di crimini come il riciclaggio di denaro e l'occultamento di proventi criminali. Non si tratta di un attacco deliberato alla valuta cerchio o blockchain, settore Web3.
In secondo luogo, l’articolo 5 dell’Interpretazione ha chiarito che solo coloro che utilizzano transazioni di asset virtuali per coprire i proventi criminali di sette specifici reati presupposto previsti nel reato di riciclaggio possono essere colpevoli di riciclaggio di denaro. I reati presupposto previsti dall'articolo 191 della legge penale comprendono: i reati di droga, i crimini organizzati di carattere mafioso, i reati di terrorismo, i reati di contrabbando, i reati di corruzione e concussione, i reati di turbativa dell'ordine della gestione finanziaria e i reati di frode finanziaria.
Il team di Sajie ritiene che la ragione principale per cui il “virtual asset trading” è chiaramente elencato come uno dei metodi di riciclaggio di denaro (articolo 191, paragrafo 1, punto 5 del codice penale) è che quando i beni crittografati sono troppo utili se utilizzati come strumento di riciclaggio di denaro.
Negli ultimi anni, i criptoasset, facendo affidamento sui vantaggi tecnici della trasmissione punto-punto e globale della tecnologia blockchain, stanno diventando sempre più un'"arma affilata" per il riciclaggio di denaro e l'occultamento di proventi criminali.
Secondo il China Science and Technology Chain Security Research Report, solo nel 2021, l’importo coinvolto in casi di riciclaggio di denaro, schemi piramidali e gioco d’azzardo online utilizzando criptovalute ha raggiunto i 298,542 miliardi di yuan, di cui USDT, BTC ed ETH rappresentano il totale. maggioranza. Oggi, questo numero è ancora in rapida espansione.
Allo stesso tempo, secondo le statistiche di un articolo pubblicato da Police Technology nel secondo numero del 2023, tra i tipi di crimini legati alla valuta virtuale, il reato di aiuto e fiducia è al primo posto, mentre il reato di occultamento è al secondo posto, e il numero è molto più alto rispetto ad altri crimini.
Oltre al riciclaggio di denaro, agli schemi piramidali e al gioco d'azzardo online, in pratica il team di Sajie ha gestito anche i seguenti casi di attività illegali e criminali che utilizzano risorse crittografiche:
1. Uno dei coniugi utilizza la criptovaluta per nascondere e trasferire la proprietà comune;
2. Un individuo con un patrimonio netto elevato utilizza la criptovaluta per eludere i controlli sui cambi della Cina, trasferire beni all’estero e acquistare beni immobili, titoli e altri beni;
3. Una determinata impresa e il suo effettivo controllore utilizzano risorse crittografiche per eludere i canali di risoluzione legale, trasferire entrate all'estero nel paese ed eludere le tasse;
4. Una persona disonesta soggetta a esecuzione ha utilizzato criptovalute per eludere le indagini sulla proprietà da parte del tribunale e dei creditori e si è maliziosamente rifiutato di adempiere ai debiti determinati dalla sentenza effettiva.
Inoltre, c'è un altro caso ben noto, il caso di Tianjin Blue Sky Gerui che assorbe illegalmente depositi pubblici. Alla vigilia del temporale del 2017, Qian Zhimin, il colpevole, ha intascato decine di miliardi di denaro rubato convertito in Bitcoin utilizzando solo un disco rigido mobile, lo ha portato facilmente fuori dal paese ed è fuggito all'estero, vivendo una vita spendendo soldi per limite. Fu solo nel 2024 che fu catturato dalla polizia britannica. Si può vedere che una volta utilizzati i criptoasset come strumento di riciclaggio di denaro, è davvero facile da usare.
Dopo il rilascio delle nuove normative, quali saranno i comportamenti più rischiosi nel circolo valutario?
Il primo sono i commercianti di valuta e il secondo sono le persone con una domanda OTC elevata e transazioni frequenti. Secondo le disposizioni del diritto penale cinese, che si tratti di un reato di riciclaggio di denaro o di occultamento di proventi criminali, l'autore del reato deve "sapere o dovrebbe sapere" che il denaro in questione è denaro illecito ottenuto da altri commettendo crimini presupposto di riciclaggio di denaro o proventi derivati del denaro illecito. Il reato presupposto di occultamento di proventi criminali sono i proventi di altri reati diversi dal reato presupposto di riciclaggio, come ad esempio i proventi di frode informatica.
Da molto tempo uno dei problemi più fastidiosi per i commercianti di valuta e per le persone con un'elevata domanda OTC e transazioni frequenti è la ricezione del denaro rubato coinvolto nel caso. Nel circolo valutario si dice addirittura che "se la carta non è stata congelato, non conta come speculazione valutaria." Pertanto, dal momento che ricevere denaro illegale è diventato inevitabile e può oggettivamente essere inevitabile, è estremamente importante definire la definizione di "conoscere o dovrebbe sapere" per il reato di riciclaggio di denaro e occultamento di proventi criminali nel diritto penale cinese.
L'articolo 3 dell'"Interpretazione" stabilisce chiaramente la determinazione del "sapere o dovrebbe sapere": dovrebbe basarsi sulle informazioni a cui l'autore del reato ha avuto accesso e ha ricevuto, le circostanze in cui ha gestito i proventi criminali di altre persone e i loro proventi, i tipi e gli importi di i proventi criminali e i loro proventi, i proventi criminali e le loro modalità di trasferimento e conversione, il comportamento delle transazioni, i conti capitali e altre circostanze anomale, combinati con l'esperienza professionale dell'autore del reato, i rapporti con i criminali a monte, la sua confessione e scusa, le testimonianze dei complici e dei testimoni. , ecc. Revisione e giudizio completi.
Usiamo come esempio un caso reale gestito dal team di Sorella Sa prima del rilascio della "Spiegazione". Nel 2023, il compagno di classe A è stato detenuto penalmente da un'autorità giudiziaria in un certo luogo in Cina per aver venduto U(USDT) con l'accusa di "copertura e occultamento di proventi criminali". Quando ha incontrato il compagno di classe A, ci ha chiaramente informato che la sua U era il reddito ottenuto dalla speculazione valutaria. Stava semplicemente guadagnando denaro e non aveva idea della provenienza dei fondi dalle banche clandestine. Dopo l'intervento dell'équipe di Sorella Sa, hanno scoperto che il motivo per cui lo studente A è stato giudicato colpevole di "copertura e occultamento dei proventi del reato" da parte delle autorità giudiziarie cinesi era dovuto principalmente ai seguenti motivi:
1. I fondi trasferiti dalle banche clandestine sul conto del compagno di classe A provenivano da denaro rubato da frodi nelle telecomunicazioni;
2. Lo studente A ha un rapporto specifico con le banche sotterranee. Le registrazioni delle chat tra i due possono dimostrare che il compagno di classe A ha una certa conoscenza delle fonti di finanziamento delle banche sotterranee;
3. I fondi trasferiti dalle banche clandestine sul conto dello studente A sono molto superiori al reddito derivante dal ritiro (calcolato in base al tasso di cambio al momento del ritiro);
4. Lo studente A non è stato in grado di fornire una spiegazione ragionevole delle ragioni del trasferimento dei fondi in eccesso e della direzione del trasferimento, e non è stata conservata alcuna prova oggettiva;
5. Dopo aver ricevuto il denaro rubato, lo studente A ha agito per accumulare i fondi e poi trasferirli dopo un lungo periodo di tempo.
Sulla base delle prove oggettive di cui sopra, l'autorità giudiziaria ha stabilito che lo studente A "sapeva o avrebbe dovuto sapere" che i fondi trasferiti sul suo conto dalle banche clandestine provenivano da frodi nelle telecomunicazioni, ed è stato giudicato colpevole e condannato.
Per coincidenza, nel 2023, anche il Tribunale popolare del distretto di Dongsheng, città di Ordos, ha condannato un caso molto simile a quello gestito dalla squadra di Sorella Sa - (2023) Nei 0602 Caso penale n. 203. In questo caso, l'imputato Xu ha fornito ad altri tre delle sue carte bancarie da utilizzare tra il 27 febbraio 2022 e il 3 marzo 2022, con il risultato che più di 90 yuan di fondi per frode elettronica sono stati drenati dalle carte è andato online il 5 marzo 2022, ha ricevuto altri 200.000 di denaro rubato da frodi elettroniche e lo stesso giorno ha ritirato contanti dallo sportello bancario.
La logica della corte per determinare l’intenzione soggettiva di “conoscenza” di Xu nell’occultare i proventi di un crimine è la seguente:
1. Perché quando la carta di Xu è stata congelata, sapeva già che “durante le transazioni in valuta virtuale in cui era impegnato, sia il conto di riscossione del venditore che il conto di pagamento dell’acquirente potevano essere conti legati a frodi nelle telecomunicazioni, vale a dire i fondi versati da parte degli acquirenti per acquistare valute virtuali potrebbe essere denaro rubato da frodi nel settore delle telecomunicazioni."
2. Pertanto, "Durante la transazione in valuta virtuale del 5 marzo 2022, l'imputato Xu avrebbe dovuto sapere che il denaro pagatogli dall'acquirente era il provento del reato."
A questo proposito, il team di Sajie non è d'accordo sul fatto che il comportamento di Xu nel fornire carte a scopo di lucro sia certamente sbagliato e possa essere sospettato di cospirazione, ma non ci sono prove per dimostrare che la persona che utilizza la carta e il collezionista di U-coin siano lo stesso gruppo, e non ci sono prove per dimostrare che i due fondi coinvolti nella frode nelle telecomunicazioni provenissero dallo stesso o in un caso correlato di frode nelle telecomunicazioni. Quindi, come può la conoscenza di Xu della fonte impropria di fondi nel crimine di aiuto e fiducia essere direttamente "spinta" nel. reato di insabbiamento e occultamento di proventi criminali?
Condannarlo e punirlo semplicemente perché "i fondi versati dall'acquirente per l'acquisto di valute virtuali potrebbero essere denaro rubato nell'ambito di frodi nel settore delle telecomunicazioni", come si legge nella sentenza, è sospettato di violare il principio della punizione legale.
Come dovrebbero proteggersi gli speculatori valutari?
Negli ultimi anni, a causa della dilagante frode elettronica, una grande quantità di denaro nero è confluita nelle banche sotterranee. La probabilità che gli speculatori valutari ricevano denaro sporco è notevolmente aumentata. Tuttavia, nella maggior parte dei casi, le loro carte vengono congelate e occasionalmente vengono interrogate dall'agenzia investigativa come testimoni. Tuttavia, i rischi criminali sono come cigni neri intorno a noi e da cui bisogna guardarsi.
Pertanto, sulla base dell'esperienza pratica, il team Sajie ha presentato alcuni suggerimenti ai partner speculativi valutari per prevenire rischi criminali.
Innanzitutto, tenere un registro della fonte dei fondi per la speculazione valutaria. Per quanto ne sa il team di Sorella Sa, infatti, la maggior parte dei partner che speculano in valute hanno fonti di fondi molto pulite. Alcuni di loro provengono dal proprio reddito salariale, altri provengono da operazioni commerciali legali e altri ancora sono fondi inattivi provenienti da cessione di beni immobili, azioni e altri beni negli ultimi anni. Pertanto, la priorità assoluta è conservare prove della provenienza dei fondi utilizzati per la speculazione valutaria, in modo che, quando richiesto, si possa spiegare tutto chiaramente.
In secondo luogo, tieni traccia dei tuoi acquisti e vendite di criptovalute sulla piattaforma. Questa parte delle prove è molto importante. Alcune piattaforme di criptovalute forniscono solo funzioni di query di registrazione degli ultimi tre mesi e la piattaforma potrebbe non collaborare con ulteriori query. Pertanto, gli speculatori valutari devono sviluppare l'abitudine di acquisire screenshot e registrare video ogni mese conservare le prove, per evitare di essere sopraffatti quando le cose accadono.
In terzo luogo, i registri pertinenti devono essere coerenti e il collegamento ai fondi deve essere completo. Qualunque sia la ragione, non dovrebbe verificarsi alcuna situazione in cui la fonte di grandi quantità di fondi sia sconosciuta, superando di gran lunga il profitto derivante dalla speculazione valutaria e non possa essere spiegata. chiaramente.
Infine, se necessario, puoi ridurre la frequenza degli OTC e scegliere solo canali affidabili per prelevare monete quando necessario. Quando si ritira la valuta, entrambe le parti possono fornire prove e impegnarsi reciprocamente sull'origine pulita delle criptovalute e della valuta legale firmando accordi pertinenti, lasciando tracce per riferimento futuro.
Il team di Xiao Sa ha scritto: "L'annuncio ufficiale della Cina sulla criminalizzazione del 'commercio di beni virtuali', per dirla senza mezzi termini, significa un aumento dei rischi criminali per le persone nel circolo valutario. La Spada di Damocle sopra le teste dei commercianti di valuta +1, Partner che speculano sulla valuta Dobbiamo essere cauti e non possiamo applicare direttamente l’esperienza precedente dell’emissione di valuta a oggi. Il modo migliore per proteggerci è conservare le prove”.
"Inoltre, non nascondere la tua malattia ed evitare cure mediche. Se sei in pericolo, devi chiedere aiuto in tempo ad un avvocato professionista di fiducia. Quando comunichi con un avvocato, devi dire la verità per prevenire il verificarsi di rischi penali sotto tutti gli aspetti."
