• La Fed ordina a Customers Bancorp di rivedere la gestione del rischio e le pratiche AML durante l'esame del settore delle criptovalute. Non è stata imposta alcuna multa.

  • Le banche dei clienti devono rafforzare la due diligence e la rendicontazione per porre rimedio alle carenze individuate nelle operazioni relative agli asset digitali.

  • L'applicazione delle norme da parte della Fed evidenzia una crescente attenzione alla conformità in materia di criptovalute; le banche devono ora migliorare la gestione del rischio e la competenza del personale.

La Federal Reserve degli Stati Uniti ha avviato un'azione esecutiva contro Customers Bancorp e la sua sussidiaria, Customers Bank. La decisione è stata presa in risposta a un recente esame che ha evidenziato debolezze nella gestione del rischio e nelle politiche AML della banca. In particolare, questi problemi sono emersi nell'ambito dell'attività di asset digitali della banca e della sua piattaforma di pagamenti istantanei tokenizzati.

https://twitter.com/ReutersBiz/status/1821565818255085623 Misure di revisione e conformità obbligatorie

La gestione del rischio della banca per il suo business di criptovaluta presenta gravi problemi che la banca centrale ha riscontrato. Di conseguenza, la Fed ha ordinato una revisione approfondita delle procedure di gestione del rischio della banca. Per gestire efficacemente questi rischi, ha anche sottolineato la necessità di una maggiore conoscenza del personale e di una maggiore allocazione delle risorse.

L'azione della Fed richiede inoltre alla banca di migliorare la segnalazione di comportamenti sospetti e di potenziare la due diligence nei confronti dei clienti. L'obiettivo di questi passaggi è rafforzare la capacità della banca di identificare e fermare le operazioni di riciclaggio di denaro. Il mancato rispetto di questi requisiti ha innescato l'azione decisiva della Fed.

Implicazioni più ampie per la regolamentazione delle criptovalute

Questa applicazione sottolinea il crescente controllo delle istituzioni finanziarie coinvolte nelle attività di asset digitali. Inoltre, evidenzia l'attenzione normativa sul rafforzamento dei controlli e sulla mitigazione dei rischi nel settore delle criptovalute. La decisione della Fed riflette una tendenza più ampia verso una regolamentazione più severa delle società finanziarie che si occupano di asset crittografici.

Non vi è alcuna sanzione finanziaria associata all'azione esecutiva. Piuttosto, essa impone a Customers Bancorp di rettificare le carenze riscontrate e di fornire aggiornamenti periodici alle autorità in merito al suo avanzamento.

L'ingiunzione richiede specificamente un rinnovamento delle procedure di gestione del rischio della sua attività di asset digitali. La banca deve assicurarsi che i suoi dipendenti siano adeguatamente preparati e formati per gestire qualsiasi nuovo rischio che si presenti in questo settore.

La Fed ha inoltre affermato che Customers Bancorp ha già iniziato ad adottare misure per affrontare le carenze riscontrate durante l'indagine. Questo approccio proattivo dimostra una dedizione alla gestione del rischio e alla conformità migliorate.

Le normative che limitano l'esposizione delle banche al mercato delle criptovalute sono state precedentemente rilasciate dalla Federal Reserve, dall'Office of the Comptroller of the Currency e dalla Federal Deposit Insurance Corp. L'anno scorso, la Federal Reserve ha rinnovato il suo programma di supervisione delle attività digitali, concentrandosi sulla relazione tra banche convenzionali e criptovalute.

Il post La Fed prende di mira i clienti di Bancorp per le carenze nella gestione del rischio delle criptovalute è apparso per la prima volta su Crypto News Land.