Secondo Blockworks, la Federal Reserve di Philadelphia ha accusato Customers Bank di inadempienze in materia di antiriciclaggio (AML) e conformità al Bank Secrecy Act (BSA). La Fed ha individuato significative carenze nelle pratiche di gestione del rischio della banca e nell'aderenza alle leggi, alle norme e ai regolamenti pertinenti in materia di AML. Sia la Federal Reserve che Customers Bancorp hanno stipulato un accordo scritto per affrontare queste problematiche.
L'accordo stabilisce che Customers Bank adotterà i programmi necessari entro 10 giorni dal raggiungimento dell'accordo. Entro 60 giorni dalla data di entrata in vigore, il consiglio di amministrazione della banca è tenuto a presentare un piano scritto alla Reserve Bank. Questo piano mira a rafforzare la supervisione del consiglio sulla gestione e le operazioni della banca in conformità con i requisiti BSA/AML e le normative dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC). Il piano includerà anche azioni per migliorare la strategia di asset digitali della banca e altre importanti operazioni.
Inoltre, il consiglio deve implementare misure per migliorare la qualità, la completezza e la granularità delle informazioni e dei report esaminati dal consiglio di amministrazione della banca. Ciò include informazioni relative alla sua strategia di asset digitali e alle attività proposte. La Customers Bank è inoltre tenuta a segnalare le esposizioni al rischio relative alla criptovaluta e a delineare i passaggi per misurare e valutare tali rischi. La Federal Reserve imporrà alla banca di fornire un preavviso di 30 giorni prima di implementare nuove iniziative o modifiche alla sua strategia di criptovaluta, inclusi annunci di relazioni e lanci di prodotti.
All'inizio dell'estate, CoinDesk ha riferito che Customers Bank avrebbe debankato alcuni hedge fund di criptovalute, sebbene i conti fossero inattivi. Le azioni della Federal Reserve evidenziano il continuo controllo e le sfide normative affrontate dalle istituzioni finanziarie coinvolte nel settore delle criptovalute.