Qualche tempo fa alcuni commercianti di valuta OTC sostenevano le transazioni con assegni circolari. Oggi ne analizzerò i vantaggi e gli svantaggi da una prospettiva oggettiva.
Le transazioni fuori borsa nei mercati valutari utilizzano generalmente contanti. Lo svantaggio è che l'efficienza del conteggio è estremamente bassa perché i professionisti impiegano più di un'ora e mezza per contare due milioni attraverso un rilevatore di banconote la sicurezza non è molto buona.
Quindi c'è una transazione con assegno circolare, che assomiglia a questa:
Du Niang Popular Science: Un assegno circolare è una banconota emessa dalla banca in cui il richiedente deposita il denaro presso la banca e promette di pagare incondizionatamente un determinato importo al beneficiario o al detentore quando viene presentato l'assegno.
È come la "banconota" nei tempi antichi. Puoi utilizzare questa "banconota" per andare in qualsiasi banca e ritirare il denaro indicato sulla banconota o trasferirlo direttamente sul tuo conto.
Come usarlo?
Il richiedente (acquirente) preleva contanti o effettua trasferimenti alla banca, inserisce le informazioni del beneficiario e quindi consegna l'assegno circolare al venditore durante la transazione OTC e il venditore consegna i beni all'acquirente.
Dopo aver completato il processo di transazione, il venditore porta l'assegno circolare in banca per prelevare contanti o trasferirli sul proprio conto.
Non vi è alcuna transazione in contanti nell'intero processo, è molto sicuro e non c'è il timore di essere derubato. Il richiedente (l'acquirente della valuta) non può denunciare la perdita. Per denunciare la perdita è necessario rivolgersi al tribunale la sentenza abbia effetto, e il reato di falsificazione di questa banconota è molto grave (richiede un forte senso di fiducia).
Il tutto sembra perfetto, vero? Quindi tutto ha vantaggi e svantaggi. Parlando di vantaggi, quali sono gli svantaggi?
1. Prima di tutto, è disponibile solo nella stessa città. L'acquirente e il venditore devono trovarsi nella stessa città per utilizzare questa cambiale.
2. In secondo luogo, quando si deposita denaro presso un commerciante di valuta, è necessario designare un beneficiario (può essere trasferito in seguito) e non può essere facilmente revocato (è necessario rivolgersi a un tribunale). Cosa succede se la transazione non va a buon fine?
3. Nessun capitale nero è eliminabile e la fonte è rintracciabile.
4. Molte banche non svolgono questa attività da 5-6 anni e sono pochissimi i dipendenti che la capiscono.
Transazione OTC, indovina perché il venditore ha chiesto la transazione OTC?
Perché il primo è eliminare il denaro nero, il secondo è l’anonimato del contante.
L'assegno circolare stesso è tracciabile e non può eliminare il capitale nero. Il principio di funzionamento è che il commerciante di valuta riceve fondi a monte (o contanti) e poi si reca in banca per emettere l'assegno circolare. Questo comportamento è reale e il denaro viene registrato .
I fondi propri del commerciante di valuta sono i fondi che gli vengono forniti dall'upstream. Le fonti dei fondi di transazione per i commercianti OTC U non sono altro che speculazioni valutarie, prodotti neri e grigi, giochi d'azzardo online, schemi piramidali, frodi nelle telecomunicazioni e altri tipi di flussi bancari può facilmente attivare il sistema antifrode della banca, è stato congelato giudizialmente dalla pubblica sicurezza e da altri dipartimenti.
Capisci?
Il commerciante di valuta prende il denaro (non ci interessa di che tipo di fondi si tratta), lo deposita (trasferisce) in banca in cambio di un assegno circolare e quindi trasferisce l'assegno circolare al venditore (investitore al dettaglio). utilizzare l'assegno circolare per prelevare contanti o trasferirli sul proprio conto.
Teoricamente la banca ti dà i soldi, ma questa cosa è tracciabile, il che equivale ad un trasferimento diretto dal commerciante di valuta a te.
Gli assegni circolari possono garantire solo la sicurezza del processo di transazione, ma non la sicurezza della transazione stessa. In altre parole, facilita il processo di transazione, ma non può risolvere il problema dei conti congelati.
Non lasciarti ingannare dalle affermazioni esagerate di alcune persone. Sicurezza, liquidità e prezzo sono essi stessi un triangolo impossibile. Devi rinunciare a qualcosa per ottenere gli altri due diritti.
Finché non commerci con estranei, puoi evitare molte cose.
Esistono molti metodi assolutamente sicuri. Gli investitori al dettaglio possono aprire i propri negozi Taobao, vendere i propri beni e spedire merci regolarmente. Ciò elimina sostanzialmente il denaro nero, ma il prerequisito è la fiducia, tutto è vano .
Pertanto, quei coscienziosi commercianti di valuta che congelano l’intero risarcimento senza motivo hanno un proprio mercato, e gli investitori al dettaglio sono disposti a perdere qualcosa in cambio di una sicurezza assoluta.
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