Secondo PANews, l'Autorità di vigilanza sui mercati finanziari svizzera (FINMA) ha espresso preoccupazione per i crescenti rischi di riciclaggio di denaro nel settore delle criptovalute. Nel suo rapporto di monitoraggio dei rischi del 2024, la FINMA ha dettagliato questi avvertimenti, sottolineando il crescente uso improprio di asset digitali come criptovalute e stablecoin per attività illegali.
Il rapporto evidenzia che le stablecoin vengono sempre più utilizzate per transazioni illecite, tra cui l'evasione delle sanzioni. Questa tendenza complica gli sforzi delle forze dell'ordine e aumenta i rischi legali e reputazionali per le istituzioni finanziarie prive di solide strategie di gestione del rischio. L'organismo di regolamentazione ha sottolineato la necessità di misure più forti per affrontare le vulnerabilità associate all'uso improprio di asset digitali.
Per mitigare questi rischi, la FINMA ha implementato misure mirate alle istituzioni, tra cui una supervisione mirata e requisiti di gestione del rischio rafforzati. Sforzi più ampi includono ispezioni in loco e piani di audit rivisti volti a rafforzare le difese antiriciclaggio. L'autorità di regolamentazione ha anche chiesto l'istituzione di chiare definizioni di tolleranza al rischio e di pratiche di gestione del rischio efficaci, in particolare per le istituzioni che hanno a che fare con persone politicamente esposte o clienti provenienti da settori ad alto rischio.