Ciao a tutti, sono Miu Oggi introdurremo le conoscenze di base essenziali nel campo degli investimenti in criptovalute. Cos'è una stablecoin? Se uso la A grande come titolo e trampolino di lancio, nessuno mi sgriderà.
Innanzitutto, ormai tutti sanno che per la gente comune non ci sono buone opportunità di investimento in Cina. Che si tratti di Big A, obbligazioni, immobili. Fondamentalmente è difficile realizzare profitti.
Ma attraverso le stablecoin possiamo facilmente ottenere rendimenti privi di rischi in questo settore con un tasso annualizzato di almeno il 10%. Scoprendo alcune opportunità è possibile cogliere tassi annualizzati a breve termine del 40-50, o addirittura superare il 100%.
Per prima cosa capiamo cos’è una stablecoin. Incluso come guadagnano queste società di stablecoin?
Le stablecoin, come suggerisce il nome, sono molto stabili. Le criptovalute come eth, btc, bnb, ecc. aumenteranno e diminuiranno bruscamente. Ma nessuno sta dicendo che le stablecoin aumenteranno o diminuiranno bruscamente.
Il concetto fondamentale delle stablecoin è che i loro prezzi in valuta sono sempre fissati a 1 dollaro USA.
I tipi comuni di stablecoin includono stablecoin garantite da fiat e stablecoin garantite da criptovaluta.
I tipi di mutuo in valuta legale includono: usdt, usdc, ecc.
Stablecoin garantite da criptovaluta: DAI, USDE, ecc.
USDT è attualmente la stablecoin con il maggior numero di utenti e il maggior valore di mercato. L’attuale valore totale del mercato ha raggiunto i 116,1 miliardi di dollari.
Il motivo per cui investitori e trader utilizzano Tether è per la liquidità, la capacità di entrare e uscire da posizioni di criptovaluta senza grandi movimenti di prezzo. Il volume degli scambi di Tether ha raggiunto i 38 miliardi di dollari nelle ultime 24 ore, rendendola la criptovaluta più liquida, addirittura più liquida di Bitcoin. Non solo è la più grande stablecoin, ma è anche una delle più grandi criptovalute per capitalizzazione di mercato.
USDT è stato lanciato nel 2014 da TEDA, una filiale di Hong Kong iFinex, che possiede anche l'exchange di criptovalute Bitfinex.
TEDA sostiene che per ogni dollaro TEDA emesso, tratterranno relativamente 1 dollaro di riserve di attività reali.
Usiamo un'immagine per capire come funziona USDT e come questa azienda guadagna da questa attività.
Dalla lettura del rapporto di audit possiamo vedere che la maggior parte delle liquidità dei suoi utenti sono utenti che acquistano titoli del Tesoro statunitense a breve termine. Sulla base dell’attuale rendimento privo di rischio del 5,3% sui titoli del Tesoro statunitensi a breve termine, questo reddito da solo è sufficiente per TEDA per guadagnare circa 6 miliardi di dollari. Modello di business semplice, profitti enormi. Ora tutti sanno perché così tante aziende vogliono fare business con le stablecoin, giusto?
Poiché USDT è centralizzato, possiamo fidarci delle sue riserve di asset reali solo affidandoci a società di revisione terze. E il suo specifico custode e gestore dei beni non è stato trovato nel rapporto di audit.
BDO è una società di contabilità e revisione contabile di fama mondiale che assumerà il lavoro di revisione della società TEDA a partire dal 2022. Ebbene, questa società ha effettivamente avuto una serie di scandali di audit in passato.
Pertanto, la trasparenza e la sicurezza dell’USDT sono sempre state una questione controversa. Naturalmente, la maggior parte degli utenti non sono utenti seri. Grazie alla sua ampia quota di mercato, è diventato il leader dei cripto-dollari.
Successivamente, diamo un’occhiata alla seconda stablecoin più grande USDC, emessa dalla società americana Circle. Quando è stata fondata, la società ha ricevuto investimenti da Baidu Venture Capital, che è sì, la società di venture capital fondata dal più grande motore di ricerca cinese.
USDC è attualmente la seconda stablecoin più grande in circolazione dopo USDT, con un valore di mercato totale di circa 34 miliardi di dollari. Il suo metodo per fare soldi è lo stesso dell’USDT. Il reddito principale è composto da prodotti di reddito in contanti come buoni del tesoro a breve termine e fondi monetari. Le sue entrate dovrebbero aggirarsi intorno a 1,7 miliardi di dollari.
Tuttavia, la conformità e la trasparenza di USDC sono molto più elevate di USDT. I suoi asset sono ospitati dalla Bank of New York Mellon, gestita da BlackRock e regolamentata dalla SEC statunitense. Inoltre, il rapporto di audit del certificato di riserva patrimoniale USDC verrà rilasciato una volta al mese, mentre l'USDT verrà rilasciato una volta ogni trimestre.
Pertanto, in termini di credibilità, l’USDC è ancora molto superiore all’USDT, ma in termini di performance di mercato, l’USDT è di gran lunga superiore all’USDC. Dopotutto, l’USDT verrà emesso quattro anni prima dell’USDC, e molti scambi e utenti hanno già familiarità con l’uso di USDT, una risorsa cripto-dollaro statunitense. Proprio come quando dici U oggi, quando la maggior parte delle persone lo sentiranno, penseranno sicuramente che stai parlando di USDT, inclusi molti USD-A, B, C, D ed E sul mercato. Tutti saranno confusi quando vedranno Esso. Ogni diverso nome in codice rappresenta una versione diversa del cripto-dollaro. Per la maggior parte degli utenti, è sufficiente comprendere USDT e USDC. Per chi è più avanzato, di altre stablecoin parleremo più avanti.
Naturalmente, il valore che promettono è lo stesso, un dollaro in contanti. Allo stato attuale, dal punto di vista legale, l’USDC è più affidabile. Naturalmente, l’USDT è più conveniente per le transazioni.