Artur Schaback, uno dei cofondatori dell'exchange di criptovalute Paxful, ha raggiunto un accordo con i pubblici ministeri statunitensi che potrebbe comportare una condanna a cinque anni di reclusione per aver violato le norme antiriciclaggio (AML).
Vediamo tutti i dettagli di seguito.
Il carcere tra le conseguenze delle violazioni antiriciclaggio per il co-fondatore dell'exchange Paxful
Come anticipato, Artur Schaback, co-fondatore ed ex chief technology officer di Paxful, rischia una pena massima di cinque anni di carcere.
Questo dopo essersi dichiarato colpevole di cospirazione per non aver mantenuto un efficace programma antiriciclaggio (AML) presso lo scambio di criptovalute.
L'8 luglio, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DoJ) ha annunciato che Schaback sarebbe stato condannato il 4 novembre e si sarebbe dimesso dal consiglio di amministrazione di Paxful.
Il patteggiamento, depositato lo stesso giorno presso un tribunale distrettuale della California, prevede che Schaback paghi una multa di 5 milioni di dollari, da pagare in tre rate.
Un milione di dollari al momento della dichiarazione di colpevolezza, 3 milioni di dollari entro la data della sentenza e il restante milione entro i prossimi due anni.
Un documento informativo di fine marzo delineava le accuse contro Schaback.
In particolare evidenziando che lui e un co-cospiratore, identificato solo come “Presidente e CEO” di Paxful, non sono riusciti a stabilire un efficace programma antiriciclaggio entro 90 giorni dall'inizio delle operazioni.
Pertanto, come previsto dalla legge sul segreto bancario. Inoltre, Schaback non ha implementato un programma Know Your Customer (KYC) per verificare l'identità degli utenti dell'exchange.
Fattore che avrebbe dovuto raccogliere almeno il nome, la data di nascita, l'indirizzo e altre informazioni identificative. Il Dipartimento di Giustizia in una nota afferma quanto segue:
"A causa della sua incapacità di implementare programmi AML e KYC, Schaback ha reso Paxful un veicolo per il riciclaggio di denaro, violazioni delle sanzioni e altre attività criminali, tra cui frodi, truffe romantiche, programmi di estorsione e prostituzione."
I problemi di Paxful nella verifica dell'identità
Il documento rileva inoltre che, tra luglio 2015 e giugno 2019, Schaback e il co-cospiratore hanno consentito agli utenti di aprire conti Paxful e fare trading senza fornire informazioni o documenti di identificazione sufficienti per la verifica.
Paxful si è anche pubblicizzata come una piattaforma che non richiedeva KYC e/o consentiva acquisti senza ID.
Quando terze parti hanno richiesto una politica antiriciclaggio, Schaback e il co-cospiratore hanno presentato una politica “plagiata da un’altra istituzione” che sapevano non era stata implementata o applicata.
Nel marzo 2023, Schaback ha citato in giudizio il suo co-fondatore ed ex CEO di Paxful, Mohamad (Ray) Youssef, in una disputa per il controllo dell'exchange.
Accusandolo specificamente di appropriazione indebita di fondi aziendali, riciclaggio di denaro ed evasione di sanzioni, tra le altre accuse.
Youssef ha dichiarato in un post sul blog dell'aprile 2022 che Paxful ha accettato un'ordinanza del tribunale che nomina Srinivas Raju, direttore dello studio legale Richards, Layton and Finger, come custode dell'exchange.
Nel maggio 2023, Paxful ha nominato Roshan Dharia CEO ad interim.