Il co-fondatore di Paxful ed ex capo della tecnologia Artur Schaback rischia un massimo di cinque anni di carcere dopo essersi dichiarato colpevole lunedì per aver cospirato per non aver mantenuto un efficace programma antiriciclaggio (AML) presso l'exchange di criptovalute.
Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha dichiarato l'8 luglio che Schaback, ex chief technology officer dell'exchange, sarebbe stato condannato il 4 novembre e si sarebbe dimesso dal consiglio di amministrazione di Paxful.
Un patteggiamento depositato lo stesso giorno presso un tribunale distrettuale della California mostra che i pubblici ministeri hanno concordato di imporre una multa di 5 milioni di dollari che Schaback avrebbe ripagato in tre rate: 1 milione di dollari entro la data della sua dichiarazione di colpevolezza, 3 milioni di dollari con la sua condanna e 1 milione di dollari finale milioni entro i prossimi due anni.
Una documentazione informativa di fine marzo che descriveva nel dettaglio le sue accuse affermava che Schaback e un complice, identificato solo come "Presidente e Amministratore Delegato" di Paxful, non erano riusciti a stabilire un programma AML efficace entro 90 giorni dall'avvio dell'attività, come richiesto dal Bank Secrecy Act.
Inoltre, non è riuscito a creare un programma Know Your Customer (KYC) per verificare le persone prima che utilizzassero l'exchange, che avrebbe dovuto raccogliere almeno il nome, la data di nascita, l'indirizzo e "altre informazioni identificative", si legge nel documento depositato dai pubblici ministeri.
"A causa della sua incapacità di implementare i programmi AML e KYC, Schaback ha reso Paxful disponibile come veicolo per riciclaggio di denaro, violazioni delle sanzioni e altre attività criminali, tra cui frodi, truffe sentimentali, estorsioni e prostituzione", ha affermato il Dipartimento di Giustizia in una dichiarazione.
La documentazione aggiunge che tra luglio 2015 e giugno 2019, Schaback e il “co-cospiratore” hanno consentito agli utenti di aprire account Paxful e di fare trading senza fornire “informazioni o documenti identificativi sufficienti” che potessero verificarli.
Paxful si è anche presentata ai clienti come "una piattaforma che non richiedeva KYC e/o che consentiva di acquistare senza ID", si legge nel documento.
Quando le terze parti hanno chiesto una politica AML, Schaback e il “co-cospiratore” ne hanno presentata una “plagiata da un’altra istituzione” che sapevano non fosse “implementata o applicata”, si legge nel deposito.
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La coppia ha anche "fatto eccezioni alle politiche AML e KYC in base ai volumi di trading dei clienti Paxful e alle loro relazioni" con Schaback o il "co-cospiratore", aggiunge.
Schaback ha citato in giudizio il suo co-fondatore e collega ed ex CEO di Paxful Mohamad (Ray) Youssef nel marzo 2023, che li ha intrappolati in una disputa sul controllo dell'exchange con accuse di appropriazione indebita di fondi aziendali, riciclaggio di denaro ed evasione delle sanzioni, tra le altre.
Youssef ha affermato in un post sul blog dell'aprile 2022 che Paxful ha accettato un ordine del tribunale che nominava Srinivas Raju, direttore dello studio legale Richards, Layton e Finger, come custode dell'exchange.
Alla fine di maggio 2023, Paxful ha dichiarato di aver nominato Roshan Dharia come CEO ad interim.
Schaback non ha risposto immediatamente alle richieste di commento inviate via e-mail e tramite messaggio LinkedIn.
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