L'ascesa delle truffe P2P: come proteggersi dalle attività fraudolente‼️‼️‼️‼️‼️
Le perdite per frode P2P hanno raggiunto circa 1,7 miliardi di dollari nel 2022, con un aumento del 90% rispetto al 2021. I casi presso quattro grandi banche statunitensi sono aumentati di 165 milioni di dollari tra il 2021 e il 2022.
Tipi comuni di truffe P2P:
1. Truffe di phishing: i truffatori si fingono acquirenti o venditori legittimi, inducendo le vittime a rivelare informazioni sensibili.
2. Truffe di chargeback: gli acquirenti contestano le transazioni, sostenendo di non aver ricevuto beni o servizi e ricevono un rimborso.
3. Truffe relative alle tariffe anticipate: le vittime pagano una tariffa per un servizio o un prodotto che non viene mai consegnato.
4. Truffe sugli investimenti: i truffatori promettono rendimenti insolitamente elevati sugli investimenti, ma l'investimento è inesistente o privo di valore.
Bandiere rosse:
- Nomi utente insoliti o generici
- Scarso completamento del profilo
- Punteggi di reputazione bassi
- Urgenza di concludere rapidamente l'operazione
- Riluttanza a fornire le necessarie verifiche
Strategie di protezione:
- Verificare accuratamente i profili e la reputazione
- Utilizzare i servizi di deposito a garanzia ufficiali
- Stabilire termini e condizioni commerciali chiari
- Prestare attenzione ai prezzi insolitamente alti o bassi
- Non condividere mai informazioni di pagamento personali
- Mantieni private le informazioni personali
- Ricerca la piattaforma e l'utente prima di fare trading
Conclusione:
Le truffe P2P rappresentano una seria minaccia per i trader e gli investitori online. Comprendendo le tattiche utilizzate dai truffatori e implementando le strategie descritte in questo articolo, puoi ridurre significativamente il rischio di cadere vittima di queste attività fraudolente. Rimani vigile, fai trading in sicurezza e ricorda: la sicurezza è responsabilità di tutti.
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