Come gestire il rischio quando si fa trading di criptovaluta Tutto quello che devi sapere
Il trading di criptovaluta a volte può comportare rischi, soprattutto per i nuovi trader. Ma ci sono modi per gestire i rischi e diventare un investitore più intelligente.
Le criptovalute sono spesso considerate volatili e il loro trading a volte può essere rischioso. È noto che anche il mercato delle criptovalute subisce oscillazioni dei prezzi e, come ogni altro investimento, esiste la possibilità che il tuo investimento possa diminuire di valore, indipendentemente da quanto le cose possano sembrare sicure. Detto questo, la gestione del rischio è senza dubbio uno degli aspetti più importanti dell’investimento in criptovalute.
Ecco alcuni modi per gestire il rischio crittografico.
Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere
Come per qualsiasi investimento, non dovresti mai investire più di quanto puoi permetterti di perdere. Questa regola vale per tutti i mercati e ancor di più per le criptovalute, che possono subire perdite a doppia cifra nell’arco di poche ore.
Non c’è dubbio che le criptovalute abbiano trasformato molti dei primi investitori in milionari. Ma all’estremità opposta dello spettro, hanno lasciato un certo numero di investitori alle prime armi in pericolo finanziario. A parte il fatto che questi asset possono perdere rapidamente il loro valore in risposta alle politiche governative in continua evoluzione, le piattaforme di trading di criptovalute possono cadere vittime di operazioni di hacking o di chiusura.
Nel 2021, dozzine di persone a Singapore hanno presentato denuncia alla polizia contro una piattaforma di trading di criptovalute chiamata Torque. Secondo quanto riferito, un dipendente disonesto della società ha svolto attività di trading non autorizzate che hanno portato a perdite significative e ai clienti è stato vietato l'utilizzo della piattaforma.
L’ottimismo può influenzare il processo decisionale razionale durante i picchi di mercato, ma è importante evitare di farsi prendere dai cicli pubblicitari e dalle promesse infondate. Pensa prima di investire i tuoi risparmi di una vita o di vendere una proprietà per acquistare criptovalute.
Sposta le tue risorse crittografiche in celle frigorifere
Probabilmente hai sentito questo detto da gente di criptovaluta: "Non le tue chiavi, non le tue monete". Conservare le tue risorse su un exchange centralizzato può comportare una serie di rischi, come arresti anomali del sito, attacchi hacker e persino fallimento. La piattaforma crittografica FTX ha interrotto i prelievi e ha dichiarato bancarotta nel novembre 2022, trascinando con sé gran parte del settore delle criptovalute mentre crollava.
Il trasferimento di risorse crittografiche su un dispositivo di conservazione a freddo può mitigare alcuni dei rischi associati alla fiducia in un exchange centralizzato per salvaguardare i tuoi fondi. Per chiarire, uno scambio di criptovaluta detiene le tue chiavi private e quindi controlla le tue risorse. La conservazione a freddo, d'altra parte, ti dà la piena custodia dei tuoi beni. Inoltre, i dispositivi di conservazione a freddo non sono connessi a Internet, il che riduce drasticamente la capacità di hacker e criminali informatici di accedere ai tuoi fondi. Alcuni dei dispositivi di conservazione a freddo più popolari sono basati su hardware e provengono da aziende come Ledger e Trezor.
Proteggi il tuo portafoglio di criptovalute
La copertura è stata a lungo utilizzata nei mercati finanziari tradizionali come forma di gestione del rischio. Implica l’acquisto o la vendita di un asset per contribuire potenzialmente a ridurre il rischio di perdita di una posizione esistente o di movimenti avversi dei prezzi di un asset.
Vale la pena ricordare che, sebbene la copertura ti consenta di proteggere il tuo investimento da oscillazioni avverse del mercato, limita anche i potenziali guadagni derivanti dal tuo investimento in criptovalute. Tuttavia, questa è un’opzione migliore rispetto alla perdita di una parte significativa del tuo investimento.
Esistono diversi modi per proteggere il tuo portafoglio di criptovalute, come la media del costo in dollari, le opzioni di acquisto, i futures e persino lo yield farming.
La strategia “Dollar Cost Averaging” (DCA) è uno dei modi più semplici per coprire un investimento in criptovalute. Implica l’acquisto o la vendita incrementale di criptovalute a intervalli regolari anziché distribuire il capitale in un unico grande acquisto o vendere l’intero patrimonio in una sola volta.
Ad esempio, supponiamo che tu abbia $ 1.000 da investire in Bitcoin. Invece di acquistare Bitcoin per un valore di $ 1.000 in un colpo solo, puoi dividere il tuo investimento in $ 250 ogni settimana distribuiti su un mese. Anche se potresti perdere alcuni potenziali guadagni se il prezzo del Bitcoin aumenta vertiginosamente dopo il tuo acquisto iniziale, ti saresti anche salvato da potenziali perdite se il prezzo crolla.
Diversifica il tuo portafoglio
Quando si tratta di criptovalute o di qualsiasi altro investimento, evita di mettere tutte le uova nello stesso paniere. Nel maggio 2022, il prezzo della stablecoin algoritmica terraUSD (UST), che avrebbe dovuto essere ancorata al dollaro statunitense, è sceso a 35 centesimi. Pochi giorni dopo, la criptovaluta che l’accompagna, LUNA, è crollata da 80 dollari a pochi centesimi.
Non investire in una sola criptovaluta, indipendentemente dalla tua convinzione. Distribuisci invece il tuo investimento su più risorse digitali. Puoi diversificare le tue partecipazioni in criptovalute investendo in progetti in base al loro caso d'uso o alla tecnologia. Ad esempio, Bitcoin è stato pubblicizzato come una riserva di valore e potrebbe essere un buon modo per preservare la ricchezza. Ethereum, d’altro canto, è diventata la più grande piattaforma per applicazioni decentralizzate e contratti intelligenti. Nel frattempo, il valore di una stablecoin è ancorato a un asset sottostante, rendendolo in genere meno irregolare rispetto ad altri asset digitali. È bene ricordare che esistono centinaia di progetti di criptovaluta che cercano di ottenere risultati diversi.
Evitare una leva finanziaria eccessiva
Questo è più un consiglio avanzato, ma rimarrai scioccato dal numero di trader principianti che provano a fare trading con margine. Il margine viene utilizzato per aumentare la dimensione dell'ordine e ti dà la possibilità di andare lungo o corto. Alcuni scambi di criptovalute possono offrire una leva finanziaria fino a x100.
Anche se in teoria l’idea sembra buona, un movimento dell’1% contro di te potrebbe spazzare via l’intero portafoglio. Potresti perdere l'intero capitale durante una liquidazione forzata.
Un approccio più sicuro sarebbe quello di attenersi a importi di leva finanziaria inferiori, che offrono più spazio non solo per aumentare i guadagni, ma anche una zona cuscinetto per uscire da una cattiva operazione.
L'importanza della gestione del rischio nel trading di criptovalute
La gestione del rischio è il fondamento del trading di criptovalute di successo. Come qualsiasi altra attività, il trading di criptovalute richiede un'attenta pianificazione ed esecuzione di strategie per proteggere il tuo capitale da perdite significative. Nel mercato delle criptovalute, dove i prezzi possono essere altamente variabili, una gestione impropria del rischio potrebbe essere ciò che ti separa dall’indipendenza finanziaria. Al contrario, una corretta gestione del rischio potrebbe aiutarti ad aumentare i profitti e limitare le perdite. Pertanto, la gestione del rischio nel trading di criptovalute è cruciale per i seguenti motivi:
Preservare il capitale: un'efficace gestione del rischio garantisce che le perdite siano minime, prevedibili e parte della strategia piuttosto che un evento del cigno nero che cancella il tuo conto.
Controllo emotivo: ti aiuta a rimanere calmo e razionale, prevenendo decisioni impulsive guidate da paura o avidità.
Sostenibilità: un'adeguata gestione del rischio ti consente di sostenere le tue attività di trading a lungo termine.
Le migliori strategie di gestione del rischio quando si fa trading di criptovalute
Se applicate con saggezza, le strategie di gestione del rischio possono aiutare i trader di criptovalute a mitigare le potenziali perdite e migliorare i loro risultati di trading complessivi. Ecco alcune strategie popolari per gestire i rischi nel trading di criptovalute:
Scegli una piattaforma di trading di criptovalute affidabile
Uno dei primi passi quando intraprendi il tuo viaggio nel mondo delle criptovalute è selezionare una piattaforma affidabile per acquistare, vendere, detenere o utilizzare i tuoi asset crittografici. Scegliere uno scambio di criptovaluta affidabile e sicuro è una delle strategie di gestione del rischio più fondamentali per il trading di criptovalute.
Cerca scambi con un solido track record in termini di sicurezza e conformità normativa, come Binance. Ad esempio, Biannce dispone di più livelli di sicurezza che ti proteggono da potenziali perdite dovute a violazioni della sicurezza. Inoltre, essendo un attore chiave nel settore da più di sei anni, Binance ha una base di utenti globale che comprende milioni di utenti, offre ampia liquidità e un'ampia varietà di criptovalute da scoprire e scambiare.
Scegli un'opzione di archiviazione sicura per conservare le tue risorse crittografiche
Conserva le tue risorse crittografiche in modo sicuro in base alle tue esigenze. Per l'archiviazione a lungo termine, considera portafogli hardware come Ledger o Trezor. Questi dispositivi forniscono un ulteriore livello di protezione contro le minacce online. Utilizza gli hot wallet con l'autenticazione a due fattori (2FA) abilitata per importi inferiori.
Scegli il modo più sicuro per archiviare le tue criptovalute.
Fai le tue ricerche (DYOR)
Ricerca sempre attentamente una criptovaluta prima di investire. Analizza la sua tecnologia, caso d'uso, team e supporto della comunità. Ad esempio, prima di investire in Bitcoin, comprendi la sua natura decentralizzata e il suo potenziale come mezzo di scambio o riserva di valore.
L’analisi di una criptovaluta coinvolge tre aspetti, ovvero:
Analisi fondamentale, in cui dovresti esplorare il funzionamento interno di una criptovaluta.
Analisi tecnica, in cui dovresti esplorare i parametri di prezzo di una criptovaluta, il suo potenziale di rialzo e il suo aspetto sopravvalutato o sottovalutato.
Analisi del sentiment, in cui dovresti esplorare il sentiment che circonda la criptovaluta.
Determinare il dimensionamento della posizione
Determina quanto del tuo capitale destinare a ciascuna operazione. Utilizza la regola dell'1-2%, ovvero non rischiare mai più dell'1-2% del tuo portafoglio totale su una singola operazione. Ciò protegge il tuo capitale in caso di movimenti avversi dei prezzi.
La possibilità di ottenere rendimenti significativi nel trading di criptovalute convince i trader a spendere il 30%, 50% o addirittura il 100% del loro capitale di trading. Tuttavia, questa è una decisione rischiosa che potrebbe mettere a repentaglio le tue finanze. Secondo la regola d’oro, non mettere mai tutte le uova nello stesso paniere.
Prepara le tue strategie di entrata e di uscita
Avere punti di entrata e di uscita chiari e ben definiti per le tue operazioni. Ad esempio, potresti entrare in un'operazione quando una criptovaluta supera un particolare livello di resistenza ed uscire quando raggiunge un obiettivo di profitto predeterminato.
Errori comuni nella gestione del rischio nel trading di criptovalute
Imparare dai propri errori del passato è un approccio eccellente ma costoso al successo. Il trading di criptovalute, come qualsiasi altro tipo di trading, si basa su idee e strategie chiare a cui tutti i trader di criptovalute, in particolare i nuovi arrivati, devono aderire.
Se sei nuovo nell'acquisto o nel trading di criptovaluta, di seguito sono riportati alcuni errori comuni commessi dai trader che dovresti evitare:
Fare trading senza una strategia e un obiettivo: fare trading senza un piano chiaro può portare a perdite. Considera i tuoi obiettivi di profitto, la tolleranza al rischio e la tempistica di investimento quando sviluppi una strategia.
Pianificazione a breve termine: il mercato delle criptovalute è altamente volatile. Spesso è più vantaggioso considerare investimenti a lungo termine.
Diversificazione eccessiva: un'eccessiva diversificazione può portare a detenere molti asset con performance inferiori. Diversificare solo quando si comprendono i principi fondamentali dei diversi tipi di investimenti.
Utilizzo di uno scambio di criptovaluta non rinomato: i nuovi trader dovrebbero scegliere uno scambio affidabile, affidabile e sicuro. Le componenti della fiducia e della sicurezza vengono spesso trascurate.
Mancanza di conoscenze sull'analisi fondamentale e tecnica: fare trading senza comprendere i fondamentali del mercato può portare a perdite. Ti consigliamo di apprendere l'analisi fondamentale e tecnica del mercato prima di iniziare a fare trading.
Investire denaro che non puoi permetterti di perdere: la criptovaluta è altamente volatile e il rischio di perdite ingenti accompagna profitti incredibili. Essere consapevoli dei rischi connessi e pianificare lo scenario peggiore.
Pensieri conclusivi
In conclusione, padroneggiare la gestione del rischio nel trading di criptovalute non è un’opzione; è una necessità. Le oscillazioni selvagge del mercato delle criptovalute possono essere redditizie ma possono anche spazzare via i tuoi investimenti se non gestite correttamente. Puoi navigare con sicurezza in questo panorama emozionante ma insidioso diversificando, dimensionando in modo sensato le tue posizioni, impostando stop loss e rivedendo regolarmente il tuo portafoglio.
