Il post Polonia Crypto License: costi e processi nel 2024 è apparso per la prima volta su Coinpedia Fintech News
La Polonia ha forti leggi di regolamentazione delle criptovalute, applicate principalmente per combattere il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro, nonché la quarta e la quinta direttiva UE sulla supervisione dei mercati finanziari. Essenzialmente, tali leggi sono importanti per garantire che il mercato polacco delle criptovalute operi in modo trasparente e sicuro, favorendo così la fiducia degli investitori e la stabilità del mercato.
L’Autorità polacca di vigilanza finanziaria (KNF) è il principale regolatore per queste attività. Sia gli individui che le aziende devono sottoporsi a una procedura di autorizzazione per intraprendere attività legate alle valute virtuali, ottenendo essenzialmente un permesso equivalente a una licenza di criptovaluta. Ciò comporta la registrazione e la successiva inclusione nel registro delle società crittografiche del Ministero delle Finanze. Impariamo di più sulla licenza crittografica polacca e su come ottenerla!
Attività coperte da licenze di criptovaluta rilasciate in Polonia
Questi includono:
Scambio di valute virtuali: agire come intermediari tra varie criptovalute.
Scambio di valute virtuali con denaro fiat: consentire la conversione tra criptovalute e denaro tradizionale “a corso legale”.
Creazione e manutenzione di portafogli crittografici di custodia: offerta di mezzi sicuri per archiviare risorse elettroniche.
Servizi di intermediazione: fungono da intermediari tra le transazioni di criptovaluta e le transazioni che coinvolgono valuta fiat.
Vantaggi di avere una licenza crittografica in Polonia
L’approccio normativo progressista della Polonia offre numerosi vantaggi importanti per le aziende cripto, tra cui:
Scalabilità: autorizzare un’azienda in Polonia le consente di operare all’interno del suo vasto mercato o anche di pensare di espandersi in altre nazioni europee collaborando con società internazionali.
Processo di registrazione più semplice: rispetto ad altre giurisdizioni, la procedura di autorizzazione della Polonia non è complessa, consentendo così di risparmiare tempo poiché di solito richiede circa 2-2,5 mesi, cosa che può essere eseguita da remoto.
Requisiti normativi amichevoli: la giurisdizione polacca non richiede alle società crittografiche di avere uffici fisici; sono sufficienti solo gli indirizzi legali. Inoltre, vi è una minore necessità di costi per i servizi contabili e di spese amministrative, riducendo quindi l'investimento iniziale richiesto prima dell'avvio.
Pratiche di assunzione flessibili: tutti gli stranieri che desiderano occupare posizioni chiave come amministratore delegato o funzionario antiriciclaggio poiché non è richiesta la residenza. Ciò rende la Polonia una destinazione preferita per le imprese crittografiche.
Come ottenere una licenza di criptovaluta in Polonia
Per registrare una società e ottenere una licenza di criptovaluta in Polonia, è necessario seguire i passaggi specifici previsti dalle normative polacche sulla criptovaluta:
Preparazione dei documenti: raccogliere tutti i documenti necessari, compreso lo statuto aziendale, assicurandosi che siano scritti in polacco.
Registrazione di una persona giuridica: forma ufficialmente una persona giuridica.
Acquisizione del numero di identificazione fiscale: ottieni un numero di identificazione fiscale polacco (PESEL) e invia una domanda elettronica tramite la piattaforma ePUAP. Questo passaggio può essere completato da remoto.
Costituzione di una società a responsabilità limitata (Sp. z o.o): creazione di una società a responsabilità limitata.
Registrazione VASP: richiedere la registrazione come fornitore di servizi di asset virtuali (VASP) presso un registro delle imprese.
Il processo di registrazione prevede una serie di requisiti prima di procedere. I direttori di un’azienda devono avere un’istruzione ed esperienza lavorativa nel settore delle criptovalute. Dal primo giorno della registrazione, la società deve mantenere informazioni contabili e rendiconti finanziari accurati. Le aziende registrate sono tenute a:
Apri un conto bancario.
Pagare il capitale sociale e le tasse statali.
Crea politiche antiriciclaggio, procedure KYC, controllo del rischio e regole di monitoraggio.
Assumere un funzionario antiriciclaggio competente.
Costo dell'acquisizione della licenza di criptovaluta in Polonia
Il costo per l'acquisizione di una licenza di criptovaluta in Polonia comprende diverse voci, tra cui:
Spese legali: questi costi sono destinati al mantenimento di avvocati che assisteranno nel processo di registrazione e garantiranno la conformità normativa. Possono variare a seconda della complessità della struttura aziendale e dei servizi offerti.
Commissioni di registrazione: queste commissioni vengono applicate al momento della registrazione di una persona giuridica e dell'invio di domande tramite la piattaforma ePUAP. Sono spese amministrative standard imposte dal governo.
Capitale sociale: si riferisce all'importo minimo che deve essere depositato come capitale sociale al momento della registrazione, a seconda del tipo di entità (ad esempio, Sp. z o.o.).
Tasse statali: ciò che paghi affinché la tua azienda entri nel registro delle imprese di criptovaluta come previsto dalle normative stabilite dallo stato.
Costi di conformità antiriciclaggio: le spese comportano lo sviluppo di politiche antiriciclaggio e procedure KYC, l'assunzione di un funzionario esperto per antiriciclaggio, ecc. Queste spese garantiscono la continua conformità con la legislazione antiriciclaggio.
Costi contabili e amministrativi: comporta la tenuta dei registri contabili, la preparazione di relazioni finanziarie e l'adempimento di vari obblighi amministrativi. Rispetto ad altre giurisdizioni, queste spese tendono ad essere generalmente inferiori in Polonia.
Ciò dipenderà in gran parte dalle diverse variabili associate a ciascuna situazione particolare o dalle esigenze espresse dalle aziende; tuttavia, i costi complessivi potrebbero variare da diverse migliaia fino a decine di migliaia di euro o anche di più perché tutto dipende dalla presentazione delle peculiarità delle aziende.