Tutti i partecipanti alla circolazione di risorse digitali sono tenuti a fornire rendiconti sui trasferimenti di fondi e cripto-risorse, nonché a verificare il rispetto delle regole Know Your Customer (KYC) di tutti i partecipanti alle transazioni di criptovaluta.
Secondo le Regole di viaggio, tutti i fornitori di servizi di criptovaluta sono tenuti a raccogliere e fornire informazioni sui partecipanti alle transazioni superiori a 1.000 euro (circa 1.100 dollari). Sono soggetti a raccolta i dati personali del mittente e del destinatario. I fornitori di servizi sono tenuti a garantire che queste informazioni siano conservate per cinque anni.
Secondo le regole di viaggio, i fornitori di servizi virtuali che non rispettano la regola possono essere soggetti a multe fino a 5 milioni di euro (circa 5,4 milioni di dollari) e possono vedere la loro attività sospesa. Fino alla revoca della licenza.
L'obbligo nasce dalle disposizioni del Markets in Crypto-Assets Regolamento (MiCAR), che definisce la procedura per l'effettuazione di transazioni per i fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) in conformità alla normativa antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo ( regime AML/CFT).
Il giorno prima, il direttore della strategia e della politica dell'Unione europea della società americana Circle, Patrick Hansen, e il direttore strategico principale di Circle, Dante Disparte, avevano affermato che in relazione all'entrata in vigore delle norme per la regolamentazione del mercato delle cripto-attività dell’Unione Europea (MiCA), le organizzazioni che non riescono a soddisfare i nuovi requisiti probabilmente falliranno o perderanno una significativa quota di mercato.