Singapore ha intensificato le sue normative contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CFT) riguardanti gli scambi di criptovalute, aumentando il fattore di rischio associato a queste piattaforme.

Questo aggiornamento normativo mira a impedire a gruppi criminali e organizzazioni terroristiche di sfruttare l’apertura economica di Singapore, riconosciuta come hub finanziario, commerciale e di trasporto internazionale. 

Con questa mossa, Singapore rafforza il suo impegno a mantenere un ambiente finanziario sicuro e affidabile. Vediamo tutti i dettagli di seguito. 

Proteggere l'economia di Singapore come hub finanziario internazionale: novità per gli scambi di criptovalute

Come anticipato, il 1° luglio l'Autorità Monetaria di Singapore (MAS) ha pubblicato un aggiornamento della valutazione nazionale del rischio di finanziamento del terrorismo (NRA) e della strategia nazionale per contrastare il finanziamento del terrorismo. 

In questo aggiornamento, il livello di rischio associato alle piattaforme di scambio di criptovalute è aumentato da medio-basso a medio-alto.

L’aggiornamento della normativa mira a impedire che gruppi e organizzazioni terroristiche sfruttino l’apertura economica di Singapore, noto come hub finanziario, commerciale e di trasporti internazionali, a fini di finanziamento del terrorismo. 

I pagamenti online transfrontalieri restano classificati come ad alto rischio, in quanto rappresentano un potenziale canale per tali attività illecite.

Implicazioni per le piattaforme crittografiche

Questo aggiornamento rappresenta una nuova sfida per le piattaforme di criptovaluta, arrivando solo poche settimane dopo che un rapporto aveva già contrassegnato i token di pagamento digitali come ad alto rischio.

Secondo la valutazione nazionale del rischio di riciclaggio di denaro (MLNRA) di Singapore, i fornitori di servizi di token di pagamento digitale (DPT) presentano rischi e vulnerabilità significativi in ​​termini di antiriciclaggio (AML).

Il MAS, attivamente coinvolto nella regolamentazione del mercato delle risorse digitali, ha recentemente ampliato la portata dei servizi di pagamento regolamentati per includere i fornitori di servizi di token digitali. 

Ciò consente alla MAS di imporre requisiti più severi in termini di AML e CFT, protezione degli utenti e stabilità finanziaria. Consentendo così anche ai DPT di offrire servizi di custodia e trasferimento di criptovalute.

Singapore è considerata una nazione pro-cripto, con un tasso di adozione delle criptovalute dell'11,2%, significativamente superiore alla media globale del 4,2%. 

Secondo la normativa di Singapore, le valute digitali sono classificate come token di pagamento digitale, con Bitcoin ed Ether (ETH) ufficialmente riconosciuti e dotati di status legale nel paese.

Le startup cinesi legate all’intelligenza artificiale si concentrano su Singapore 

Le startup cinesi legate all’intelligenza artificiale scelgono sempre più Singapore come nuova base operativa per espandersi a livello globale, sollevando preoccupazioni in Cina. 

Questo movimento è motivato dalla necessità di sfuggire alle crescenti tensioni geopolitiche tra Cina e Stati Uniti, che ostacolano l’accesso ai finanziamenti e alle tecnologie avanzate.

Il trasferimento a Singapore offre alle startup cinesi non solo un’ampia gamma di mercati, ma anche un accesso più facile ai finanziamenti internazionali, grazie a un contesto normativo più favorevole. 

Un rapporto di Bloomberg indica che questa strategia consente alle startup di evitare un controllo eccessivo da parte dei paesi che si oppongono alla Cina.

Questo fenomeno, noto come “Singapore-washing”, aiuta le aziende a “disconnettersi” dalle loro originarie radici cinesi.

Un esempio significativo è dato da Wu Cunsong e Chen Binghui, fondatori di Tabcut. Dopo aver avviato la loro azienda a Hangzhou nel 2022, si sono trasferiti a Singapore nel marzo 2023 per superare le difficoltà legate al capitale di rischio limitato in Cina. 

Da quando si sono trasferiti, Tabcut ha avuto accesso a clienti e investimenti globali, nonché alle tecnologie più recenti, come i chip AI di Nvidia, attualmente limitati in Cina a causa delle sanzioni statunitensi.

Non a caso, le rigide normative impediscono agli sviluppatori di esplorare nuove innovazioni nel campo dell’intelligenza artificiale. 

Al contrario, Singapore offre un ambiente più favorevole, con facilità per avviare un’impresa e fungere da ponte tra le aziende asiatiche e i mercati globali.

Secondo Adam, fondatore di Linklound, circa il 70-80% delle startup cinesi di software e intelligenza artificiale mirano a un pubblico globale. Alla fine del 2023, Singapore ospitava oltre 1.100 startup di intelligenza artificiale, molte delle quali di origine cinese.