Coinspeaker Silvergate pagherà 63 milioni di dollari per risolvere le indagini federali e statali sul crollo di FTX
In seguito ai gravi crolli delle criptovalute del 2022 e del 2023, Silvergate, un prestatore californiano fortemente coinvolto nel settore delle criptovalute, ha raggiunto un pesante accordo con i regolatori. Il 2 luglio 2024, la Federal Reserve, il DFPI della California e la SEC hanno annunciato una multa combinata di 63 milioni di dollari contro Silvergate Capital Corp., la società madre di Silvergate. Questa multa risolve le indagini sulle pratiche di conformità applicate da Silvergate, in particolare sui suoi rapporti con l'exchange di criptovalute FTX, ormai in bancarotta. L’accordo consente inoltre a Silvergate di rinunciare ufficialmente alla propria licenza bancaria, finalizzando il processo di liquidazione iniziato nel 2023.
Accordo SEC da 50 milioni di dollari di Silvergate
Silvergate si è accordata con le autorità di regolamentazione senza ammettere o negare le loro affermazioni. L'accordo rivela dettagli preoccupanti. La SEC ha imposto una sanzione di 50 milioni di dollari per presunta frode basata su negligenza. Affermano che la banca ha ingannato gli investitori riguardo alla conformità e ha mancato transazioni sospette.
Gurbir Grewal, direttore dell'applicazione della SEC, ha affermato che Silvergate non è riuscita a rilevare quasi 9 miliardi di dollari di trasferimenti sospetti tra FTX e le sue affiliate. Ciò suggerisce una grave mancanza di controllo, che potrebbe consentire alle attività illecite di passare inosservate.
La SEC ha multato anche gli ex dirigenti della Silvergate. Il CEO Alan Lane deve 1 milione di dollari e il COO Kathleen Fraher deve 250.000 dollari. Affermano inoltre che l’ex direttore finanziario Antonio Martino ha sottostimato le perdite e ha travisato le finanze della banca. Martino nega, sostenendo che si trattava di una pratica contabile “altamente soggettiva” e di aver agito in buona fede.
Il ruolo di Silvergate nello scandalo FTX
L'annuncio dell'accordo non menziona l'indagine penale del Dipartimento di Giustizia sui collegamenti di Silvergate con FTX e il suo fondatore Sam Bankman-Fried. Le forze dell'ordine in precedenza avevano affermato che Silvergate potrebbe essere vittima di una frode da parte di FTX. Ciò solleva interrogativi sul ruolo di Silvergate nello scandalo FTX. La banca è stata ingannata da un piano sofisticato o la scarsa supervisione ha contribuito alla presunta cattiva condotta di FTX?
Il crollo di FTX evidenzia i rischi nel settore delle criptovalute e l'accordo da 63 milioni di dollari di Silvergate funge da avvertimento per le istituzioni finanziarie tradizionali che entrano in questo campo imprevedibile. Mentre le autorità di regolamentazione continuano a esaminare attentamente le criptovalute, forti misure di conformità e scetticismo sono essenziali per qualsiasi banca che consideri di impegnarsi con le risorse digitali.
Prossimo
Silvergate pagherà 63 milioni di dollari per risolvere le indagini federali e statali sul crollo di FTX