Recentemente ho letto centinaia di tutorial su come prelevare denaro online, ma pochissimi di essi arrivano effettivamente al punto. Molte persone vedono congelare i loro soldi fuori dal mercato, vedono abbassare i loro prezzi da uomini d'affari senza scrupoli, o addirittura vedono i loro fondi contaminati dall'uccisione di maiali per pagare una piccola somma di spese di soggiorno. ...Tutti questi sono causati da lacune informative. Il cosiddetto gap informativo, in ultima analisi, è che non si sa chi sia la controparte della propria transazione. Durante l'intero gioco del prelievo, devi ricordare: la pulizia di ogni centesimo è diversa. Quando prelevi denaro, devi considerare il risultato peggiore che ti puoi permettere. Non esiste un controllo assoluto del rischio, ma evitare tutte le trappole conosciute può rendere tutto più semplice. Sei più stabile Innanzitutto parliamo della carta congelata. Esistono grosso modo due tipi: blocco dei pagamenti interni da parte della banca e sequestro da parte della polizia (congelamento giudiziario). La maggior parte delle persone scongela automaticamente entro 48-72 ore dal primo congelamento. Puoi infatti individuare facilmente il motivo del blocco dal codice informativo presente nell'app della banca. Prendendo come esempio ICBC, il codice di errore che termina con 2587 è un "pagamento di arresto di emergenza", che è relativamente leggero e verrà sbloccato automaticamente dopo pochi giorni. Se è 4343, inizierà sostanzialmente tra sei mesi e potrebbe continuare anche a essere congelati per due o tre anni, è possibile. Anche lo stato congelato della carta può cambiare in qualsiasi momento, ad esempio all'inizio era 2587 e poi è cambiato in 4343 o 9920, a seconda della fonte dei fondi coinvolti. Sia l'antifrode che le banche possono permetterti di sbloccare i fondi dallo sportello.Se si tratta di fondi di gioco online, è praticamente impossibile sbloccarli da soli.I documenti comprovanti il flusso di fondi verranno inoltrati dalla banca alla stazione di polizia , e dovrai andare all'ufficio di presidenza per avere spiegazioni. Il motivo per cui all'inizio ho detto che è importante "scoprire la controparte" è perché stavi vendendo monete per incassare normalmente, ma la controparte in qualche modo ha usato denaro nero per ingannarti. Indipendentemente dal fatto che l'altra parte lo abbia fatto intenzionalmente o meno, il risultato è che verrai accusato di qualcosa che non è vero e dovrai lavorare duro per pulirti il culo. Sapete, è banale dire che non è un armadio, è ancora più doloroso venire alla porta e buttare giù qualcuno direttamente. Ma ancora una volta, finché non ti dedichi al gioco d'azzardo online e il reddito derivante da investimenti legittimi verrà sbloccato, qualunque cosa accada. È solo che alcuni posti sono sottoposti a una forte pressione finanziaria e alcune persone sono brutte e trattano gli operatori del settore della crittografia come bancomat, il che manda le persone nel panico, quindi non entrerò nell’argomento qui.
1) Se vuoi guadagnare in sicurezza, devi prima usare la carta per essere "pulita e igienica"
Al fine di prevenire il riciclaggio di denaro, oltre al KYC di base, le banche eseguiranno anche CDD e controlleranno regolarmente le attività di transazione dei clienti. La maggior parte dei blocchi delle carte bancarie causati dal controllo interno del rischio sono fondamentalmente dovuti all'audit interno della banca o all'identificazione di modelli di transazione anomali. Cos'è un "modello commerciale anomalo"? Per dirla in parole povere, contano tutti i seguenti elementi: Fast in e fast out Transazioni ad alta frequenza in un momento specifico L'importo supera la soglia Cambiamento improvviso nelle abitudini di trading Trasferimenti multipli consecutivi di grandi importi con controparti diverse Per quanto riguarda quanto è considerato un " grande importo", generalmente le quattro principali banche nelle città di primo livello. La soglia predefinita sarà molto più alta. Se negli ultimi due anni hai aperto un conto presso una banca locale di terzo o quarto livello, dovresti sapere che l’importo del bonifico è sorprendentemente basso.
2) Evita di utilizzare Alipay, WeChat e le principali carte bancarie per prelevare denaro
In quanto grandi società acquirenti, Alipay e WeChat dispongono di una quantità di big data molto maggiore di qualsiasi altra banca e hanno forti capacità di ingegneria IT, diversi livelli superiori a quelle di molte banche locali. Ciò significa che il loro controllo dei rischi è più rigoroso e, una volta congelato, influenzerà notevolmente la tua vita quotidiana. Inoltre, non utilizzare le tue carte salariali, di previdenza sociale e ipoteche per prelevare denaro, per lo stesso motivo di cui sopra. Altre carte inattive verranno congelate se vengono congelate. Il risultato peggiore è chiudere il conto e prelevare contanti, il che non influenzerà seriamente la tua vita. Ricordati di richiedere una "Carta di prima categoria" presso ciascuna banca e di distinguere rigorosamente tra depositi e prelievi. Puoi etichettare alcune carte per indicare che sono destinate solo ai prelievi e che non trasferiscono saldi tra carte o effettuano scambi di fondi. Riduci il più possibile la frequenza dei prelievi Alcune persone pensano che più piccoli prelievi siano più sicuri, ma questa è pura scoreggia. Tutto il denaro legato al gioco d’azzardo online e alle bande, non importa quanto grande o piccolo, che si tratti di un dollaro o di milioni, verrà congelato allo stesso modo. Una frequenza migliore è prelevare denaro al massimo 2-3 volte all'anno. Calcola tutte le tue spese future e ritirale tutte in una volta. Quando prelevi denaro, utilizza solo carte specifiche per transazioni con lo stesso U-merchant e non mescolare fondi di diversi commercianti. Ciò renderà difficile risalire in caso di problemi con i fondi.
3) Alcuni “rimedi popolari con carte antigelo” che sono stati falsificati
Immediatamente dopo aver prelevato denaro, rimborsa la carta di credito. Dopo aver prelevato denaro, trasferiscilo su un conto di intermediazione. Dopo aver prelevato denaro, acquista finanziamenti bancari e azioni. Dopo aver prelevato denaro, trasferisci denaro su una banca commerciale online U commercianti per ridurre i rischi Tutto quanto sopra è sparito. Non c’è differenza se scegli Binance o OKX come piattaforma di trading, i commercianti di OKX sono fondamentalmente i commercianti di Binance e i fondi verranno raggruppati. Il ruolo della piattaforma è solo quello di facilitare l'ottenimento di prove in situazioni estreme, ma non può impedire il denaro nero. Il motivo principale per bloccare la tua carta è che le informazioni tra te e la tua controparte non sono chiare. Una volta ricevuto il denaro nero, tutti i collegamenti a monte verranno congelati. Finché la carta sarà a tuo nome, sarà difficile evitarlo. Il tempo di blocco dipende da quando la vittima chiama la polizia, quindi è possibile che qualcuno si veda congelare improvvisamente la carta pochi mesi o addirittura sei mesi dopo aver prelevato denaro. Ho effettuato un piccolo prelievo nel 2015. Nel 2022, la China Merchants Bank mi ha chiamato improvvisamente e mi ha chiesto quale fosse il mio rapporto con la parte che ha effettuato il trasferimento per questa transazione 7 anni fa e per quale scopo sono stati utilizzati i fondi. È passato così tanto tempo, dove posso trovare informazioni Alla fine chiuderò il mio account e dirò addio per sempre.
4) Diversi consigli per prelevare denaro
Prima di tutto, per le carte che solitamente sono inattive, è necessario confermare lo stato della carta prima di prelevare denaro. Basta trasferire pochi dollari sull'app mobile della banca. Un amico una volta ha avuto una situazione in cui la sua carta è stata congelata ma non lo sapeva e ha finito per addebitare un'altra somma di denaro. In secondo luogo, quando si seleziona un commerciante U che ritira l'oro, finché il prezzo dell'handicap sembra essere capovolto (il prezzo di chiusura della U è superiore al prezzo di vendita), è sicuramente una U nera e un marcatore a buon mercato e stai lontano immediatamente. Assicurati che il commerciante U utilizzi la tua carta bancaria. I trasferimenti effettuati utilizzando carte bancarie non personali verranno immediatamente restituiti al percorso originale e la transazione verrà interrotta. Prima della transazione, i fondi del commerciante devono essere liquidati anche per più di 3 giorni. Le regole di controllo del rischio bancario possono cambiare in qualsiasi momento. Al momento, sembra che i fondi depositati per più di una settimana siano relativamente sicuri. Se la polizia avvia un caso, di solito ci vuole una settimana. Inoltre, quando i commercianti U mostrano la fonte dei fondi, non fidarti delle immagini statiche, perché probabilmente sono PS La conferma video in tempo reale del flusso della carta bancaria (apri per aggiornare, dinamica) è più affidabile. In generale, il denaro preso in prestito tramite le piattaforme di prestito bancario è relativamente pulito, se si pensa alle ragioni specifiche. Infine, dobbiamo stare attenti ai commercianti U che aumentano i prezzi sul campo. Alcuni commercianti si affidano a canali finanziari scadenti e a scarse informazioni per regolare i tassi di cambio effettivi dei clienti del 10% o più rispetto al prezzo di mercato qualche anno fa. Assicurati di non credere alle parole di questi commercianti. In sintesi, finché riduci la frequenza dei prelievi, selezioni rigorosamente le controparti per le transazioni e i fondi vengono tutti ottenuti legittimamente da te, in generale non devi preoccuparti troppo di congelare la tua carta. Per quanto riguarda i metodi ragionevoli di elusione fiscale, ne parleremo più avanti. Dato che ci sono così tanti rischi da considerare quando si preleva denaro, esiste un modo economico e sicuro per prelevare denaro? Al momento ci sono davvero tre modi più sicuri e ce n'è sempre uno adatto a te.
1) Aprire un conto bancario all'estero