La tecnologia blockchain e l’intelligenza artificiale (AI) possono essere utilizzate per combattere le attività illecite, secondo il presidente della Commissione per i crimini economici e finanziari (EFCC) della Nigeria, Olanipekun Olukoyede.
La posta in gioco è alta per l’Africa. Il continente perde annualmente la sostanziale somma di 88,6 miliardi di dollari a causa di flussi di fondi illegali.
Secondo The Guardian, Olukoyede ha espresso preoccupazione sul fatto che questi fondi potrebbero essere utilizzati meglio per le infrastrutture essenziali, l’assistenza sanitaria e l’istruzione.
Una dichiarazione del portavoce della Commissione, Dele Oyewale, ha indicato che Olukoyede ha fatto questa rivelazione a Tunisi, Tunisia, durante un discorso alla Conferenza panafricana sui flussi finanziari illeciti e l’evasione fiscale.
La conferenza ha riunito le principali parti interessate per esplorare strategie innovative per il recupero dei beni e la reintegrazione finanziaria in Africa.
Olukoyede ha inoltre evidenziato le difficoltà incontrate nel recupero dei beni, comprese le sfide tecniche, legali e politiche che complicano il rintracciamento, il congelamento e il rimpatrio dei fondi illeciti.
Ha chiesto il miglioramento dei quadri giuridici e istituzionali nelle nazioni africane per combattere gli IFF in modo più efficace.
All'inizio di maggio, Olukoyede ha rivelato che i terroristi utilizzano sempre più i trader di criptovalute per finanziare le loro attività nel paese. Secondo Olukoyede, alcuni giovani trader di criptovalute vengono inconsapevolmente sfruttati dai finanziatori terroristici per spostare fondi, complicando gli sforzi per tracciare e fermare questi flussi finanziari.
In uno sforzo concertato per combattere queste attività illecite, l’EFCC ha bloccato 1.146 conti bancari implicati in transazioni non autorizzate in valuta estera, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo in Nigeria.
Si è scoperto che un numero significativo di questi conti era collegato a piattaforme di trading di criptovalute peer-to-peer, sottolineando la crescente intersezione tra valute digitali e operazioni finanziarie illegali.
Olukoyede ha inoltre sottolineato il successo dell'EFCC nel recuperare criptovalute per un valore di 20 milioni di dollari dai truffatori.
Con una mossa notevole per ritenere responsabili le piattaforme di criptovaluta, l'EFCC ha presentato accuse penali contro Binance, uno dei principali scambi di criptovalute, e uno dei suoi dirigenti, accusandoli di riciclaggio di denaro ed evasione fiscale.
Il presidente dell’EFCC ha sottolineato l’importanza del rafforzamento delle capacità, di sistemi giuridici solidi e di un migliore coordinamento e cooperazione a livello nazionale, regionale e internazionale.
Ha sostenuto l’utilizzo di tecnologie avanzate come l’analisi dei dati, la blockchain e l’intelligenza artificiale per migliorare il monitoraggio delle risorse e gli sforzi di recupero.
Ha osservato che queste tecnologie emergenti potrebbero essere cruciali nella lotta ai crimini finanziari consentiti dalle criptovalute, suggerendo un futuro in cui le soluzioni tecnologiche avanzate rafforzano le tradizionali misure di applicazione.
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Criptovalute e riciclaggio di denaro
La criptovaluta è emersa come un importante facilitatore delle attività globali di riciclaggio di denaro, in particolare nell’Asia orientale e sud-orientale.
Secondo il rapporto dell’Ufficio delle Nazioni Unite contro la droga e il crimine (UNODC), le criptovalute, insieme all’aumento dei casinò e dei junket online illegali, hanno contribuito alla proliferazione delle attività bancarie sotterranee e al riciclaggio di denaro in tutta l’Asia orientale e sud-orientale.
I gruppi della criminalità organizzata hanno sfruttato le vulnerabilità all’interno dell’ecosistema delle criptovalute e delle piattaforme di gioco d’azzardo online, utilizzando scambi e portafogli di criptovalute per integrare miliardi di dollari in proventi illeciti nel sistema finanziario. Ciò spesso comporta la miscelazione di fondi e la conduzione di transazioni in modo anonimo.
In Nigeria, il colosso dell'exchange di criptovalute Binance è stato coinvolto in accuse di riciclaggio di denaro ed evasione fiscale per 35,4 milioni di dollari. Il CEO Richard Teng ha affermato di essere stato ricattato da individui non identificati in Nigeria che chiedevano una tangente di 150 milioni di dollari in criptovaluta, cosa che il governo nigeriano ha respinto come infondata e come un tentativo di distogliere l'attenzione dalle indagini in corso sulle operazioni di Binance.
Riconoscendo i notevoli rischi di riciclaggio di denaro posti dal settore delle criptovalute, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha evidenziato le società di criptovaluta, insieme ai servizi bancari al dettaglio, ai servizi bancari all'ingrosso e alla gestione patrimoniale, come aree ad alto rischio di sfruttamento tra il 2022 e il 2023. , la polizia britannica ha inviato consulenti tattici crittografici a livello nazionale per sequestrare risorse digitali associate ad attività criminali.
Il 4 giugno, Weidong "Bill" Guan, direttore finanziario di Epoch Times, è stato accusato di un programma di riciclaggio di denaro da 67 milioni di dollari che coinvolgeva criptovalute.
Secondo l’accusa, dal 2020 al maggio 2024, Guan e il suo team “Make Money Online” avrebbero utilizzato indennità di disoccupazione ottenute in modo fraudolento e identità rubate per acquisire carte di debito prepagate. Queste carte sono state poi vendute a un prezzo scontato per la criptovaluta su piattaforme specifiche.
I fondi illeciti sarebbero stati riciclati attraverso vari canali, inclusi conti bancari appartenenti a The Epoch Times, conti personali di Guan e le sue partecipazioni in criptovaluta.
Quando gli istituti finanziari hanno segnalato transazioni sospette, Guan ha presumibilmente travisato l’origine dei fondi, sostenendo che provenivano da donazioni online legittime.
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