🚨Banca d'Italia avverte: i servizi P2P di Bitcoin diventano "crimine come servizio"

Nonostante un numero crescente di grandi istituzioni stia accettando Bitcoin, un recente rapporto della Banca d'Italia ha gettato acqua fredda sulla questione. Hanno definito i servizi peer-to-peer (P2P) di Bitcoin come "crimine come servizio" (indicando che le organizzazioni criminali attuano attività illecite offrendo servizi) e hanno affermato che questi servizi potrebbero essere utilizzati per riciclare denaro.

La Banca d'Italia ha dichiarato nel suo "Rapporto Temporaneo su Economia e Finanza" che questi servizi P2P stanno diventando sempre più popolari in aree con scarsa regolamentazione, diventando i preferiti dai criminali. Queste piattaforme e reti di scambio aggirano le regole di "conosci il tuo cliente" (KYC) e di antiriciclaggio (AML), facilitando ai malintenzionati la possibilità di nascondere il denaro ottenuto illegalmente.

Questa banca, con 131 anni di storia, ha ulteriormente sottolineato che i sistemi di finanza decentralizzata (DeFi) pongono sfide ancora maggiori alla lotta contro il riciclaggio di denaro. Poiché tali sistemi non hanno intermediari, non sono così facili da regolare come le istituzioni finanziarie tradizionali. Inoltre, le caratteristiche anonime della blockchain offrono ai criminali una maggiore possibilità di nascondere la propria identità, una situazione che suscita sentimenti contrastanti.

Il rapporto menziona anche alcune tecnologie emergenti, come le prove a conoscenza zero (ZKP), che potrebbero aiutare a ridurre le attività illecite proteggendo al contempo la privacy degli utenti. Tuttavia, la Banca d'Italia ritiene che queste tecnologie non siano ancora in grado di soddisfare completamente le esigenze delle autorità di regolamentazione per identificare attività sospette.

🗣 Conclusione:

La Banca d'Italia ha classificato i servizi P2P di Bitcoin come "crimine come servizio" e ha indicato che potrebbero essere utilizzati per il riciclaggio di denaro. Questo rapporto evidenzia alcune problematiche reali emerse nell'uso di criptovalute come Bitcoin. Tuttavia, non possiamo negare il valore complessivo di tali tecnologie solo perché attualmente sono sfruttate da elementi malavitosi.

Le tecnologie blockchain come Bitcoin presentano caratteristiche di decentralizzazione, anonimato e immutabilità, che di per sé non sono problematiche. Tecnologie come le prove a conoscenza zero (ZKP) possono essere utili alle autorità di regolamentazione nella lotta contro le attività illecite. Attraverso queste tecnologie, possiamo godere dei vantaggi tecnologici e al contempo mantenere la sicurezza finanziaria.

💬 Cosa ne pensi del rapporto della Banca d'Italia sui servizi P2P di Bitcoin, che potrebbero essere utilizzati dai criminali per il riciclaggio di denaro? Come possiamo bilanciare privacy e regolamentazione?

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🚨 **$BTC Caso scioccante: donna cinese arrestata con l'accusa di riciclaggio di denaro, transazione segreta dietro 61.000 Bitcoin**
Ciao a tutti, oggi vi racconterò la storia scioccante di una donna cinese che è stata arrestata con l'accusa di riciclaggio di denaro nel Regno Unito. Non solo questa donna possedeva la sorprendente cifra di 61.000 Bitcoin, ma il suo caso implicava una rete transnazionale di riciclaggio di denaro.
🌍 **Offerte segrete a Dubai**
Secondo un'indagine della polizia britannica, la donna ha condotto una serie di operazioni di cambio Bitcoin a Dubai, per un valore di miliardi di dollari. Ha convertito la valuta digitale in contanti e oggetti di valore, inclusi gioielli di lusso e proprietà di fascia alta. Questo flusso di capitali su larga scala ha senza dubbio attirato l’attenzione delle agenzie di regolamentazione internazionali.
🔍 **Sentenza per riciclaggio**
Dopo una serie di indagini e processi, la donna venne infine dichiarata colpevole di riciclaggio di denaro. Questo caso è un campanello d’allarme sul fatto che anche nel mondo delle criptovalute i confini legali sono ancora chiari. Il riciclaggio di denaro non solo è illegale, ma rappresenta anche una minaccia per la stabilità dell’intero sistema finanziario.
💡 **Spada a doppio taglio della criptovaluta**
Questo caso dimostra ancora una volta la natura di un’arma a doppio taglio delle criptovalute. Da un lato, le valute digitali come Bitcoin offrono alle persone una libertà di transazione e una protezione della privacy senza precedenti; dall’altro, questa caratteristica di anonimato e decentralizzazione può anche essere facilmente sfruttata dai criminali per condurre transazioni illegali e attività di riciclaggio di denaro.
🔐 **La necessità di supervisione**
Mentre il mercato delle criptovalute continua a maturare ed espandersi, la necessità di una regolamentazione è diventata sempre più evidente. I governi e le organizzazioni internazionali stanno rafforzando la regolamentazione delle criptovalute per garantire la sicurezza finanziaria e combattere le attività criminali. Ciò è fondamentale per proteggere gli interessi degli investitori e mantenere l’ordine di mercato.
🤝 **Cooperazione e autodisciplina**
Infine, quello che voglio dire è che, indipendentemente dal fatto che siamo investitori, scambi o altri partecipanti al settore delle criptovalute, dobbiamo tutti rafforzare la cooperazione e migliorare l’autodisciplina. Solo lavorando insieme possiamo garantire il sano sviluppo del settore delle criptovalute e consentire a questa tecnologia rivoluzionaria di avere impatti più positivi sulla società.#Bitcoin#Caso di riciclaggio di denaro#Vigilanzasulle criptovalute#Sicurezzafinanziaria#Notiziesulle criptovalute
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Amici, l'illuminazione che questo caso ci offre è profonda.Nel mondo delle criptovalute, dobbiamo essere sempre vigili e rispettare leggi e regolamenti. Allo stesso tempo, dobbiamo anche partecipare attivamente all’autodisciplina e alla supervisione del settore e creare congiuntamente un ambiente commerciale equo, trasparente e sicuro. Cosa ne pensi di questo caso? Benvenuto per condividere le tue opinioni nell'area commenti e discutiamo insieme!#criptovaluta#riciclaggio di denaro#confinilegali#autodisciplinadel settore #金融监管

🏴Primo in Scozia: £ 110.000 in criptovaluta sequestrate per compensare la confisca criminale di denaro fisico

Recentemente è successo un fatto importante in Scozia, dove per la prima volta in base alle nuove leggi, una criptovaluta per un valore di 110.000 sterline è stata sequestrata a un criminale. Ciò potrebbe significare che le forze dell’ordine nel Regno Unito ora possono sequestrare i beni crittografici dei sospetti senza prima arrestarli.

Il protagonista del caso era il 29enne John Ross Rennie, dichiarato colpevole dall'Alta Corte di Edimburgo. Quello che è successo è che nel marzo 2020 è avvenuta una violenta rapina a Blantyre, a sud-est di Glasgow. Tre uomini hanno fatto irruzione in una casa e la vittima si è svegliata e ha visto un machete puntato contro di lui ed è stata costretta a trasferire 23,5 Bitcoin, per un valore di quasi 110.000 sterline.

Durante l'aggressione, la fidanzata della vittima è stata picchiata con una tavoletta di cioccolato fatta su misura e l'aggressore ha fatto il gesto di tagliare la gola con la cioccolata insanguinata prima di scappare. Sebbene Rennie abbia negato di aver preso parte alla rapina, è stato accusato di essere il "cervello tecnico" dell'operazione, fornendo competenze nel trasferimento di criptovaluta.

Nonostante il suo ruolo nel crimine, Rennie ha ricevuto una condanna relativamente leggera di 150 ore di servizio comunitario e un ordine di supervisione di sei mesi. Il 3 settembre gli avvocati dell’Alta Corte di Edimburgo hanno deciso di convertire Bitcoin in contanti.

Il caso riflette l’aumento dei crimini legati alle criptovalute che il Regno Unito sta affrontando, con la Financial Conduct Authority che assegna il 30% dei suoi esperti di criminalità finanziaria a concentrarsi sulle società di cripto-asset. Nell'aprile di quest'anno, il Ministero degli Interni britannico ha conferito alle forze dell'ordine nuovi poteri per confiscare le criptovalute senza arrestare i sospetti.

Nel frattempo, la polizia ha schierato consulenti tattici crittografici in tutto il paese e ha sequestrato beni digitali per un valore di centinaia di milioni di sterline. A gennaio, la National Crime Agency e la Drug Enforcement Administration statunitense hanno condotto un'indagine congiunta su un giro di traffico di droga e hanno sequestrato 150 milioni di dollari in contanti e criptovalute.

💬 A livello globale, la repressione dei crimini legati alle criptovalute si sta intensificando e i paesi stanno migliorando la sicurezza e la trasparenza della blockchain attraverso la cooperazione e operazioni congiunte di applicazione della legge. . Questo significa che l’era “anonima” delle criptovalute sta volgendo al termine?

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