Annuncio Binance: Raggiunti degli accordi con le autorità statunitensi
Oggi siamo lieti di informarvi che abbiamo raggiunto alcuni accordi con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, la Commodity Futures Trading Commission, l'Office of Foreign Assets Control e il Financial Crimes Enforcement Network in relazione ad alcune loro indagini su questioni storiche di registrazione, conformità alle norme e sanzioni. Questi accordi riconoscono la responsabilità della nostra azienda per alcune passate violazioni di normative e, allo stesso tempo, consentono alla nostra azienda di voltare pagina su un capitolo impegnativo ma trasformativo, di apprendimento e crescita. Con i miglioramenti in materia di compliance e governance contenuti nei nostri impegni, possiamo iniziare a condividere la nostra visione per l'entusiasmante futuro di Binance e per il futuro del settore delle criptovalute. Siamo certi che Binance emergerà come un'azienda più forte mentre gettiamo le basi per i prossimi 50 anni.
Pur non essendo perfetta, Binance si è impegnata, come piccola startup, a proteggere gli utenti fin dai primi giorni ed ha compiuto sforzi enormi per investire nella sicurezza e nel rispetto delle norme. Tuttavia, al momento del lancio, Binance non disponeva di controlli nel settore della compliance adeguati all'azienda che stava rapidamente diventando, ma avrebbe dovuto averli. Binance è cresciuta ad un ritmo estremamente veloce a livello globale, in un settore nuovo e in evoluzione che si trovava nelle prime fasi della regolamentazione, ed ha preso decisioni non corrette lungo il percorso. Oggi Binance si assume la responsabilità di questo capitolo passato.
Negli ultimi due anni abbiamo lavorato duramente per ristrutturare la nostra organizzazione ed il nostro personale, nonché per aggiornare i nostri sistemi. Abbiamo una nuova leadership con una profonda esperienza in materia di compliance e con un background impressionante, che spazia tra i migliori istituti finanziari tradizionali ed aziende tecnologiche leader, fino alle forze dell'ordine ed a rilevanti società internazionali. Grazie a questo processo siamo diventati una piattaforma più forte, più sicura e che offre ancora più protezione verso i nostri utenti.
Altrettanto importante è che non abbiamo mai vacillato nel sostenere i nostri valori fondamentali di sicurezza e protezione degli utenti. Prendiamo molto sul serio la nostra responsabilità di custodia e manteniamo un rapporto di 1:1 per ogni asset dell'utente.* Ciò significa che gli utenti possono ritirare il 100% dei loro asset dalla piattaforma in qualsiasi momento. Da notare che i nostri accordi con le autorità statunitensi:
non affermano o indicano che Binance ha sottratto indebitamente fondi agli utenti, e
non affermano o suggeriscono che Binance si sia resa responsabile di manipolazione del mercato.
Il nostro ampio gruppo di leader con esperienza globale ha posizionato Binance per una crescita a lungo termine. La nostra attività è incentrata sulla protezione dei nostri utenti e sulla costruzione di una piattaforma per i decenni a venire. Questa attenzione e questa esperienza ci permettono di continuare a operare per conto dei nostri utenti non solo per i prossimi cinque anni, ma anche per i prossimi cinquant'anni o più. Inoltre, il nostro ex CEO rimane l'azionista di maggioranza di Binance ed una risorsa disponibile per consultazioni su aree storiche della nostra attività.
Posizionarci oggi per i prossimi cinquant'anni significa comprendere le sfide attuali poste dalle cripto-attività e lavorare per sviluppare standard leader del settore per affrontarle, anche nelle aree della compliance, sicurezza, cooperazione con le forze dell'ordine e della trasparenza verso gli utenti.
Grazie a questi aggiornamenti ed al lavoro con le autorità di regolamentazione in tutto il mondo, Binance è oggi un'azienda molto più forte rispetto al passato. Abbiamo imparato lezioni preziose che sono applicabili in tutto il settore a supporto degli utenti che operano con le cripto-attività. Riconosciamo che, oltre al rispetto delle normative, la trasparenza è essenziale per ricostruire la fiducia nel settore, il quale si trova nel mezzo di condizioni di mercato difficili e di una cattiva gestione dello stesso. Imparando dal nostro passato, siamo orgogliosi di aver avviato alcuni dei più significativi investimenti in compliance, sicurezza e trasparenza rispetto a qualsiasi altra azienda del nostro settore.
Cambiamento della leadership
Con effetto immediato, Richard Teng, ex Global Head of Regional Markets di Binance, subentra a CZ come CEO. Richard è un leader altamente qualificato e, con oltre tre decenni di esperienza nel settore dei servizi finanziari e della regolamentazione, guiderà l'azienda nel suo prossimo periodo di crescita. Prima di entrare in Binance, Richard è stato CEO dell'Autorità di Regolamentazione dei Servizi Finanziari di Abu Dhabi Global Market, Chief Regulatory Officer della Borsa di Singapore (SGX) e Direttore della finanza aziendale presso l'Autorità monetaria di Singapore.
Compliance e sicurezza
Binance ha lavorato sistematicamente per ristrutturare la propria organizzazione ed il proprio personale, nonché per aggiornare i propri sistemi e stabilire un nuovo standard in materia di compliance. Ad esempio, abbiamo aggiornato e ampliato le nostre capacità interne di identificazione e analisi dell'antiriciclaggio ("AML"). La compliance di Binance in materia di antiriciclaggio è ora uno standard del settore e Binance apporta continuamente miglioramenti alle sue policy di antiriciclaggio. Binance svolge inoltre un ruolo di leadership significativo nell'aiutare le forze dell'ordine a combattere crimini informatici e finanziari, nonché il terrorismo.
Binance è stato uno dei primi grandi exchange al di fuori degli Stati Uniti a richiedere procedure KYC obbligatorie per tutti gli utenti. Oggi, i nuovi utenti (nessuno dei quali può essere statunitense) devono fornire un documento d'identità valido e presentare una fotografia "selfie", che Binance verifica con il supporto di fornitori di livello mondiale. Binance effettua anche ricerche tramite World-Check per identificare, ad esempio, eventuali precedenti penali, legami con il terrorismo, inclusione in liste di esposizione politica ("PEP") e liste di controllo delle sanzioni. Binance utilizza inoltre strumenti di monitoraggio in tempo reale e successivi alle transazioni per individuare e bloccare le transazioni sospette. Negli ultimi anni, Binance ha investito enormi risorse per migliorare il proprio programma di compliance. Oggi, Binance dispone di una nuova leadership con un profondo background in materia di compliance, che supervisiona un team di centinaia di persone che supportano la compliance, tra cui oltre 60 persone con precedenti esperienze nelle forze dell'ordine o nelle autorità di regolamentazione, e più di 200 persone con certificati professionali in materia di compliance, tra cui Certified AML Specialist. Oltre al team centrale di compliance, Binance impiega centinaia di dipendenti operativi, di prodotto e tecnici, che supportano lo sviluppo e l'esecuzione dei programmi di compliance dell'azienda.
Binance prende sul serio la compliance ed il rispetto delle sanzioni internazionali, e dispone di un team autonomo per le sanzioni che assicura che l'organizzazione si attenga diligentemente alle norme sulle citate sanzioni internazionali. Binance, infatti, ha dedicato notevoli risorse e sforzi verso il rispetto delle sanzioni internazionali. Oggi, oltre al blocco KYC e IP, Binance utilizza volontariamente strumenti avanzati di terze parti per implementare controlli e restrizioni derivanti dalle leggi sulle sanzioni dei vari paesi, inclusi gli Stati Uniti, tra cui il monitoraggio e lo screening delle transazioni on-chain in tempo reale.
Cooperazione con le forze dell'ordine
Binance impiega, inoltre, diversi team che si confrontano regolarmente con le forze dell'ordine, con un organico complessivo di oltre 70 persone. Binance ha scoperto ed assistito in modo proattivo le forze dell'ordine nell'affrontare questioni legate alla sicurezza nazionale in paesi di tutto il mondo, compresi gli Stati Uniti. Inoltre, dal 1° gennaio al 13 novembre 2023, Binance ha elaborato oltre 52.700 richieste delle forze dell'ordine, supportando 12.699 ufficiali delle forze dell'ordine registrati in tutto il mondo attraverso il Government Law Enforcement Request System di Binance. A ciò si aggiungono le oltre 50.000 richieste che il team di Binance ha elaborato nel 2022.
Binance condivide in modo proattivo le conoscenze con le forze dell'ordine. Nel 2022, Binance ha condotto e partecipato ad oltre 70 workshop volti alla formazione delle forze dell'ordine nella lotta ai crimini informatici e finanziari in tutto il mondo. Sulla base di questi sforzi, nel settembre 2022 Binance ha annunciato un programma ufficiale di formazione delle forze dell'ordine a livello globale, progettato per aiutare le forze dell'ordine a individuare e combattere i crimini finanziari e informatici.
Nel 2023, il nostro team dedicato alla formazione delle forze dell'ordine, insieme al supporto del nostro team investigativo, ha tenuto 120 corsi di formazione e workshop in loco o online che hanno sempre ricevuto una risposta molto positiva da parte della comunità delle forze dell'ordine. Binance è lieta di essere uno dei partner globali più importanti per le forze dell'ordine nella lotta contro le attività finanziarie illecite in tutto il mondo.
Impegno per la trasparenza
Binance protegge con cura gli asset dei suoi clienti. Gli utenti possono sempre ritirare il 100% dei loro asset dalla piattaforma in qualsiasi momento. Come parte del suo impegno per la trasparenza, Binance ha condiviso gli indirizzi dei suoi hot e cold wallet, oltre a pubblicare la prova del Merkle Tree delle riserve e la prova delle garanzie per i B-Token.
Binance ha anche posto in essere strumenti a tutela degli utenti, tra cui il Margin Insurance Fund, per proteggere gli utenti dalle perdite quando il loro cross/isolated margin equity è inferiore a zero o quando un utente non è in grado di rimborsare i propri debiti. Binance è uno dei primi exchange di criptovalute a disporre di un fondo sicuro - noto come Secure Asset Fund for Users ("SAFU") - volto a tutelare gli utenti in casi estremi. Binance ha già reso pubblici gli indirizzi dei wallet per il SAFU.
Binance abbina le sue misure di sicurezza ad iniziative di educazione per consentire agli utenti di tutelarsi e meglio comprendere l'ecosistema delle cripto-attività. Nell'ambito del suo impegno a promuovere l'educazione sulle cripto-attività, Binance ha reso disponibili pubblicamente su Binance Academy più di 430 articoli, oltre a voci di glossario e corsi approfonditi sulle criptovalute in 30 lingue; ha collaborato con più di 70 università in 25 Paesi per fornire conoscenze sulle criptovalute e sul Web3, ed ha collaborato con partner locali per lanciare una campagna antitruffe per consentire agli utenti di identificare ed evitare i truffatori.
Il futuro delle criptovalute
Crediamo fermamente che il settore delle criptovalute e Binance abbiano un futuro brillante. Abbiamo costruito una community ed un ecosistema che consente agli individui di beneficiare delle potenzialità della tecnologia blockchain per sbloccare opportunità per le loro famiglie, community ed economie in tutto il mondo, e siamo impegnati a garantire che il potere innovativo derivante da queste tecnologie possa essere sperimentato da più persone in tutto il mondo.
*Nota: le attività detenute nella sezione Earn sono garantite da un collaterale in un token diverso da quello investito, anche se ciò non dovrebbe influire sulla capacità di Binance di rispettare i riscatti 1:1.