Know your scam: falsi investimenti crypto a cui fare attenzione
Informazioni principali
Le truffe di falsi investimenti sfruttano l'attrattiva dei rendimenti elevati per adescare le vittime e convincerle a consegnare il loro denaro.
In genere i truffatori utilizzano un processo in quattro fasi: trovare, ottenere fiducia, convincere e chiudere.
Segnala alle autorità competenti le truffe che ti riguardano, cambia le password compromesse e congela i conti se hai già trasferito denaro.
Proteggiti dalle truffe crypto imparando a identificare ed evitare gli schemi di investimento falsi. Scopri come nell'edizione di questa settimana di Know Your Scam!
All'apparenza possono sembrare legittimi, spacciandosi per consulenti crypto, dipendenti di importanti società finanziarie o addirittura celebrità. I rendimenti promessi sono elevati, con rischi o sforzi da parte tua minimi o nulli. Sono truffatori di investimenti.
Pur presentandosi in varie forme, le truffe di investimento hanno un meccanismo comune: promettere alle vittime rendimenti esorbitanti e poi scappare con i loro soldi. Se ti ricordi solo una cosa, ricordati questo: se sembra troppo bello per essere vero - probabilmente lo è. Stanne alla larga.
Per cominciare, esaminiamo come si svolge solitamente una truffa di falso investimento.
Un processo in quattro fasi
1. Trovare
I truffatori di solito trovano potenziali bersagli su social media popolari come Facebook, Instagram o Twitter. Potrebbero contattare la vittima fingendosi un gestore di investimenti che offre consulenza o un individuo facoltoso che ha "accidentalmente" inviato un messaggio alla persona sbagliata.
Tuttavia, le truffe di falsi investimenti non sono sempre così dirette. Può capitare di imbattersi in annunci pubblicitari sui social media che utilizzano un marchio o un personaggio noto, come Elon Musk, per promuovere i propri servizi. Questi annunci rimandano a un sito web dall'aspetto professionale, progettato per ottenere la fiducia delle persone.
2. Ottenere fiducia
Il truffatore inizia a instaurare un rapporto di fiducia con il suo bersaglio appena acquisito condividendo storie di investimenti di successo, "testimonianze" entusiastiche degli utenti e report di guadagno fasulli. Alcuni truffatori si spingono fino a parlare di salute, benessere emotivo e persino dei familiari della vittima.
3. Convincere
Dopo un periodo di "amicizia" - e di lavaggio del cervello - il truffatore ha stabilito un senso di fiducia essenziale con il bersaglio e orienterà la conversazione verso l'investimento e il guadagno di grandi quantità di denaro.
Il nostro team ha visto anche casi di truffatori che promuovono falsi software di investimento, pieni di prezzi, rendimenti di investimento e quotazioni di monete fasulli. Facendo un ulteriore passo avanti, il truffatore può persino inventare un movimento rialzista con finti grafici per indurre gli investitori a depositare denaro.
4. Chiudere
Il passo finale è "chiudere l'affare." Spesso, proprio mentre la vittima festeggia i guadagni appena ottenuti, improvvisamente non è più possibile prelevare il denaro o il conto è stato "chiuso". Il "gestore di investimenti" diventa distaccato e alla fine smette di rispondere ai messaggi.
A questo punto, il bersaglio è vittima di una truffa. Il truffatore potrebbe anche chiedere alla vittima altri fondi per facilitare il prelievo.
Vediamo due esempi pratici
Ecco due esempi di truffe di falso investimento che hanno avuto luogo nella vita reale. Li abbiamo raccontati qua sotto nella speranza che gli utenti possano identificare meglio i metodi, gli schemi e gli spunti di conversazione comuni che si nascondono dietro le truffe sugli investimenti crypto.
Esempio 1: Consulente crypto
L'utente, che chiameremo Mark, compila un modulo online trovato in rete sulle sue abitudini e attitudini relative alle crypto. Riceve quindi una chiamata a freddo da un truffatore che sostiene di essere un consulente finanziario.
I due sviluppano un rapporto di lavoro nel corso di alcuni mesi, parlando e scambiandosi informazioni ogni giorno. Alla fine, il truffatore ottiene la fiducia di Mark.
Un giorno, il truffatore incoraggia Mark a fare un investimento tramite una piattaforma che genera rendimenti del 2% ogni giorno. Mark, fidandosi ciecamente, deposita 5.000 USDT.
Nei giorni successivi, il denaro di Mark cresce come diceva la pubblicità. Il truffatore incoraggia Mark a investire di più; Mark accetta e deposita 30.000 USDT. Una settimana dopo, Mark si rende conto di essere stato ingannato da un truffatore.
Esempio 2: Celebrità
L'utente, che chiameremo Lucy, scopre su Facebook un link alla "piattaforma di trading Quantum AI di Elon Musk". A quanto pare, tutto ciò che deve fare è depositare le sue crypto e un'intelligenza artificiale farà trading per lei.
Dopo aver contattato la "piattaforma di trading Quantum AI", Lucy effettua un deposito iniziale di 250$. Inizia il trading e i suoi profitti si accumulano rapidamente. Lucy è convinta che "investire" 5.000$ nella piattaforma creerà grandi guadagni e deposita il denaro. Lucy si rende conto di essere stata truffata dopo che il suo tentativo di prelievo viene bloccato per "antiriciclaggio (AML)", con la richiesta di un deposito cauzionale del 30% per essere sbloccato.
Come proteggersi dalle truffe dei falsi investimenti
Fai le tue ricerche (DYOR)
Ogni progetto di criptovaluta dovrebbe avere un whitepaper. Il whitepaper deve spiegare i meccanismi e la tokenomics del progetto. Se qualcuno ti spinge a investire in un progetto con un whitepaper che non ha senso - o peggio, che non esiste - fai attenzione.
Esegui una ricerca sull'azienda, sui proprietari, i direttori e i membri del team. Quantomeno, fai una rapida ricerca su Google e usa il buon senso.
Chiediti: il progetto ha un vero team? Quale problema sta cercando di risolvere il progetto? Esiste una comunità di utenti legittima dietro il progetto o il suo prodotto?
Non dare per scontata l'autenticità
I siti web, le pubblicità o i post sui social media dall'aspetto professionale non indicano una vera opportunità di investimento. I criminali possono sfruttare, e succede spesso, i nomi di marchi affidabili, come Binance, o di persone famose per far apparire legittime le loro truffe.
Attenzione ai rendimenti elevati
Nessun investimento finanziario può garantire rendimenti futuri. Non esiste persona, algoritmo o progetto che possa prevedere con precisione il mercato in modo sistematico. Qualsiasi cosa che promette rendimenti garantiti è un campanello d'allarme. In particolar modo, fai molta attenzione a dichiarazioni come "guadagna il 3% al giorno". Non lasciarti ingannare da un numero basso che potrebbe sembrare legittimo: il 3% al giorno equivale al 1095% all'anno - un ritorno sull'investimento chiaramente non plausibile.
Evita le offerte di investimento non richieste
Il cosiddetto esperto di investimenti o il single sexy che ti contatta è molto probabilmente un truffatore. Non sei speciale: i truffatori professionisti chattano e flirtano con centinaia o addirittura migliaia di bersagli ogni giorno.
Finché almeno una persona investe, il truffatore non sta perdendo il suo tempo. Non lasciare che qualcuno ti metta fretta o ti faccia pressione per prendere una decisione di investimento.
Proteggi le tue informazioni personali
Verifica sempre l'identità di chiunque ti parli di investimenti attraverso ricerche su siti ufficiali o social media e non rivelare mai a nessuno i tuoi dati personali o quelli del tuo conto.
Se ricevi un messaggio da qualcuno che ti chiede informazioni sensibili, come codici 2FA o password, blocca il contatto e fai una segnalazione alle autorità competenti.
Se sei stato truffato
Succede. Non vergognartene. Cadere vittima di una truffa crypto può essere devastante, ma è essenziale agire rapidamente.
Se sei vittima una truffa sui social media, fai una segnalazione alla piattaforma di social media interessata e alle autorità locali.
Cambia le tue password e congela i conti finanziari se hai già effettuato un pagamento o un trasferimento con una carta di debito/credito. In aggiunta, i truffatori crypto spesso vendono le credenziali rubate ad altri criminali. Assicurati di cambiare tutti i nomi utente e le password per evitare ulteriori danni.
Non fidarti degli sconosciuti che si presentano subito dopo la truffa, soprattutto se si offrono di recuperare il tuo denaro. La truffa successiva potrebbe essere indipendente o collegata a quella precedente, come ad esempio l'offerta di restituire il denaro dopo aver pagato una somma anticipata.
Se il tuo conto Binance è stato compromesso, contattaci immediatamente: Come segnalare una truffa su Binance Support.
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