Know your scam: una guida definitiva alle truffe crypto più diffuse
Know your scam è una serie di blog settimanali in cui esaminiamo e analizziamo le truffe crypto più diffuse.
Informazioni principali
Il team di gestione del rischio di Binance ha raccolto 12 delle truffe crypto più diffuse, tra cui le truffe romantiche, le truffe di impersonificazione e i finti giveaway, per citarne alcune.
Ogni settimana approfondiremo una truffa diversa, compresa la sua metodologia, e forniremo agli utenti linee guida generali su come individuare ed evitare la truffa.
Potrebbe trattarsi di un messaggio Telegram da parte di un presunto "dipendente di Binance", di una telefonata urgente da parte di un parente lontano che ha bisogno di soldi o di un affascinante truffatore che professa il proprio amore a caro prezzo. Le truffe possono essere di qualsiasi tipo, ma hanno tutte un obiettivo comune: rubare i tuoi soldi.
Un messaggio molto pressante in cui vengono chiesti soldi o un finto giveaway di bitcoin può essere sufficiente per manipolare gli utenti e guadagnarsi la loro fiducia, soprattutto se colti in un momento di vulnerabilità.
Questo articolo funge da introduzione a una più ampia serie di blog anti-truffa che presenterà le truffe più diffuse nel settore delle criptovalute e le best practice per evitarle. Condividiamo queste informazioni per garantire che i nostri utenti siano al corrente dei consigli e i suggerimenti più recenti in materia di sicurezza, perché dopo tutto, sei tu a svolgere uno dei ruoli più importanti nella protezione dei tuoi fondi.
Un'introduzione a 12 tipi di truffa
Di seguito, il nostro team di gestione del rischio ha identificato e raggruppato le truffe crypto più popolari in 12 categorie, insieme a una sintesi del funzionamento di ciascuna di esse.
Ogni settimana approfondiremo una truffa diversa, compresa la sua metodologia, e forniremo agli utenti linee guida generali su come individuare ed evitare la truffa. Diamo un'occhiata alle 12 categorie.
1. Truffa sugli investimenti
Le truffe sugli investimenti prevedono un truffatore che promette alti rendimenti se si investe il proprio denaro attraverso un sito web, un'app o un broker di crypto "altamente raccomandato". Il criminale potrebbe persino affermare di essere un esperto in grado di decuplicare i vostri fondi.
2. Truffa del lavoro
L'offerta di lavoro potrebbe sembrare reale. Il reddito è molto al di sopra della media del settore. Tuttavia, c'è una fregatura. I truffatori del lavoro inviano un'offerta di lavoro allettante che richiede ai candidati di pagare una caparra per poter ottenere il lavoro.
3. Impersonare una figura autoritaria
I truffatori di personalità cercheranno di guadagnare la tua fiducia fingendosi qualcuno di importante, come un ufficiale di polizia, un funzionario del governo o qualcuno dell'ufficio delle imposte.
4. Falso supporto Binance
Purtroppo, impersonare un dipendente del Supporto di Binance è un vettore di attacco popolare per i truffatori crypto. I truffatori spesso cercano di sfruttare la fiducia che la nostra azienda ha instaurato nello spazio per manipolare gli utenti convincendoli a consegnare il loro denaro.
È bene tenere presente che i dipendenti di Binance non ti contatteranno mai direttamente chiedendo informazioni sensibili. Se ricevi un messaggio da qualcuno che afferma di lavorare per Binance, blocca il contatto e invia immediatamente una segnalazione al Supporto di Binance.
5. Truffe romantiche
Una truffa romantica prevede che un interesse amoroso provi a iniziare una relazione online con te nella speranza di rubare i tuoi soldi. Queste truffe a volte richiedono anni per svilupparsi, in quanto il truffatore inizierà chiedendo piccoli prestiti per poi arrivare a chiederti tutti i tuoi risparmi.
6. Finti giveaway
I truffatori ti inviteranno a un gruppo Telegram o a un server Discord per partecipare a un finto giveaway o airdrop di crypto. Generalmente, il truffatore chiede una caparra o prova a indurti a rivelare informazioni sensibili in cambio delle tue "vincite".
7. Schema Ponzi
Gli schemi Ponzi sono un tipo di truffa che paga i primi investitori con fondi e commissioni raccolti dai nuovi investitori. Non c'è un vero e proprio investimento. Essenzialmente, il truffatore prende il denaro da un investitore per pagare l'altro investitore. Nello schema Ponzi, le persone vengono spesso incoraggiate a invitare amici e familiari a partecipare.
8. Finto sito di shopping
I finti siti di shopping sono progettati per imitare un sito di e-commerce legittimo, arrivando a consentire agli utenti di registrarsi come commercianti o clienti. Questo sito potrebbe indurti a comprare i suoi prodotti a prezzi notevolmente più bassi rispetto alla media del mercato. Tuttavia, invece di consegnare la merce come indicato, il finto sito di shopping non è disposto a offrire il servizio di consegna o inviare merce inutile.
9. Frode sul trasferimento di denaro
La frode sul trasferimento di denaro inizia con qualcuno che afferma di aver mandato denaro sul tuo conto bancario. Il truffatore fornirà quindi i documenti delle transazioni prima di richiamare la transazione, emettere un chargeback o sostenere che la prova documentale è stata manomessa.
10. Frode del conoscente
Non tutti i truffatori sono estranei. Il truffatore potrebbe essere un parente, un amico stretto o un conoscente presentato da un tuo amico. La truffa può avvenire, e spesso avviene, in circostanze familiari.
11. Rug pull
Nell'industria crypto, si parla di rug pull quando il team di un progetto crypto raccoglie il denaro degli investitori per poi abbandonare improvvisamente il progetto e rimuovere tutta la sua liquidità. Il rug pull avviene generalmente quando l'entusiasmo degli investitore è all'apice.
12. Altre
Questa categoria è riservata a casi unici in cui si verifica una truffa, ma le circostanze non corrispondono a nessuna delle categorie esistenti elencate sopra.
Vediamo tre esempi in azione
Ecco alcuni esempi di come un truffatore potrebbe prenderti di mira.
Esempio 1: Investimento truffa
L'utente, che chiameremo Jack, invia il primo messaggio al truffatore. Probabilmente Jack ha trovato il contatto attraverso un altro canale social media. Il truffatore pubblicizza un programma di investimento altamente redditizio che garantisce alti rendimenti.
Jack accetta di investire denaro, ma scoprirà in seguito che il contatto gliel'ha rubato.
Esempio 2: Truffa del lavoro
L'utente, che chiameremo Mike, viene contattato per un lavoro vago con una retribuzione allettante. Il truffatore promette che l'azienda pagherà Mike dopo aver completato una serie di incarichi. Non esiste alcuna azienda e il truffatore chiederà a Mike di inviare una caparra come parte dei requisiti dell'incarico.
Esempio 3: Falso supporto Binance
L'utente, che chiameremo Lily, entra in un gruppo Telegram con finti "dipendenti di Binance" che offrono servizi unici con rendimenti elevati. Dopo aver effettuato diversi versamenti agli indirizzi wallet indicati nel gruppo, Lily non ha ancora ricevuto una risposta dal gruppo.
Conclusione
Ci auguriamo che gli utenti possano utilizzare queste conoscenze per prendere decisioni migliori quando navigano nell'ecosistema crypto. Se credi di essere attualmente bersaglio di un truffatore, anche se hai solo un minimo dubbio, smetti di rispondere, interrompi qualsiasi trasferimento in corso e invia immediatamente una segnalazione al Supporto Binance. Faremo del nostro meglio per fornirti assistenza in base alle prove e al materiale che ci fornirai.
Letture consigliate
(Academy) 8 truffe Bitcoin comuni e come evitarle
(Blog) Come identificare ed evitare le più comuni truffe crypto di impersonificazione
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