Truffe crypto più diffuse nel 2023: Consigli per evitare i truffatori crypto – Parte 1

Informazioni principali

• Sapere come funzionano le truffe è un ottimo inizio per chiunque voglia stare al sicuro nel mondo delle crypto. Sapere come tenere al sicuro il proprio denaro è altrettanto fondamentale. 

• Questo articolo è la prima parte di una miniserie che esplora le migliori pratiche per contrastare i truffatori crypto. 

• Diffida di "esperti di investimenti", di chi afferma di essere "staff di Binance", di appuntamenti online che sembrano troppo belli per essere veri e di schemi di investimento a livelli che promettono entrate per l'invito di nuove persone.

Tieni i tuoi fondi SAFU! Ecco un riepilogo di alcuni dei migliori consigli per aiutarti a identificare ed evitare i truffatori che cercano di rubare le tue crypto. 

Di recente, abbiamo raccolto e riassunto le truffe crypto più diffuse — comprese le tattiche più comuni utilizzate — in una serie di blog approfonditi intitolata Know Your Scam. All'interno troverai una descrizione dettagliata di truffe popolari come gli schemi Ponzi, le false offerte di lavoro e gli impostori Binance, per citarne alcune. 

Sebbene sia utile sapere come funzionano le diverse truffe, vogliamo fare maggiore chiarezza su come evitare gli schemi di frode più comuni. 

I truffatori crypto si rivolgono principalmente a nuovi utenti che non hanno familiarità con il settore e che vedono il mercato crypto come un'opportunità di guadagno facile. Se sei nuovo nello spazio crypto o in qualsiasi forma di investimento, fai attenzione ai seguenti scenari. 

Lo specialista degli investimenti o "Dipendente di Binance"

Gli sconosciuti su internet o i sedicenti "dipendenti di Binance" che ti inviano messaggi con consigli di investimento non richiesti o offerte per "raddoppiare i tuoi soldi" sono molto probabilmente truffatori. Inoltre, i dipendenti di Binance non ti invieranno mai messaggi sui social media in modo proattivo per parlare di investimenti, regalarti denaro o offrirti un servizio esclusivo. 

Tre consigli per evitare le truffe degli impostori

1. Comprendi i rendimenti realistici 

Se vuoi valutare l'autenticità di un "esperto di investimenti", il modo più semplice per farlo è calcolare i rendimenti che offre. Un rendimento annuo del 20%, che si traduce in un rendimento giornaliero dello 0,0548%, è già considerato molto elevato nella comunità degli investitori. Diffida di tutti gli "esperti di investimenti" che promettono rendimenti superiori al 20%. 

Nota che occorre comunque essere cauti con chiunque offra consigli di investimento o prometta di moltiplicare il tuo denaro. Anche chi pubblicizza un rendimento annuo ragionevole, come il 10%, potrebbe essere un truffatore che sta cercando di ingannarti e sottrarti soldi. 

2. Utilizza Binance Verify 

Il nostro database ufficiale, Binance Verify, consente a chiunque di effettuare controlli incrociati per verificare se domini , indirizzi email, numeri di telefono, ID WeChat, ID Telegram e profili Twitter appartengono a Binance. Non fidarti immediatamente di chi dice di lavorare per Binance o di esserne un rappresentante. Verifica sempre prima la fonte su Binance Verify.

Continua a fare attenzione anche se la tua ricerca mostra che la fonte è verificata. I truffatori spesso utilizzano nomi reali di dipendenti Binance per ingannare le vittime.

3. Esegui un controllo di background 

Cerca informazioni chiave dietro il "programma di investimento". Utilizza strumenti come who.is per scoprire quando è stato creato il sito web e da quanto tempo è attivo. Controlla gli URL con Scamadviser, un database che raccoglie e assegna un punteggio ai siti web in base alla loro affidabilità. 

Fai sempre ricerche prima di affidare il tuo denaro a una piattaforma, una persona o un'entità. Come minimo, dovresti fare una rapida ricerca su Google del sito web o del nome del progetto. Se noti qualche segnale di allarme, blocca il contatto e interrompi tutte le comunicazioni. I truffatori spesso hanno copioni preparati per cercare di convincerti della loro legittimità.

Recensione del sito web su Scamadviser

Amore a primo click

Se una relazione online passa rapidamente dal primo contatto alla follia d'amore, stai in guardia. Questo è un segno rivelatore di una truffa di incontri online.

Tre consigli per riconoscere una truffa sentimentale

1. Ricerca inversa delle immagini

Utilizza applicazioni di ricerca di immagini come TinEye, Google (Ricerca tramite immagine) o Baidu (Ricerca per immagini) per verificare se la persona è quella che dice di essere. I truffatori spesso rubano le immagini dai profili social di persone reali.

Homepage di TinEye

2. Cerca il loro nome per maggiori informazioni 

Prova a cercare il nome completo della persona con cui stai chattando su Google usando parole chiave come "truffatore", "truffa sentimentale" o "frode appuntamento". Chiedi il profilo social media. Se non riesci a trovare informazioni su di loro su internet, fai attenzione — soprattutto se il denaro diventa un argomento ricorrente.

3. Richiedi di vedere il loro volto in video 

Il tuo potenziale partner potrebbe impersonare qualcuno. Richiedi una videochiamata per verificare se si tratta della persona che dichiara di essere. Se evita continuamente l'argomento, è meglio essere prudenti. I truffatori ti racconteranno una serie di bugie per convincerti che non gli è possibile fare una videochiamata. 

Alti rendimenti con un sistema di inviti a più livelli

Gli schemi che offrono rendimenti elevati e livelli VIP migliorati in base al numero di persone che inviti sono considerati ad alto rischio e sono spesso segni di una truffa. In genere non c'è un modello di business stabile dietro questi accordi. Il tuo rendimento dipende dal numero di nuovi utenti che inviti per depositare denaro. 

Segnali d'allarme per identificare un falso schema di investimento crypto

1. Comprendi i rendimenti realistici

Secondo i parametri tradizionali, un rendimento annuo del 10-20% è già considerato un ritorno sull'investimento molto elevato. Falsi "schemi di investimento" possono cercare di attirarti con offerte come l'1% di profitto giornaliero. Ciò equivale a un rendimento annuo del 1230%, una cifra altamente improbabile.

Come abbiamo accennato in precedenza, occorre prestare attenzione anche se un progetto o uno schema pubblicizza un rendimento più ragionevole. 

2. Cerca gli indirizzi wallet

Utilizza un block explorer, come Bitquery, per ricercare le informazioni sugli indirizzi di prelievo. Osserva il saldo degli indirizzi in momenti diversi, quando sono stati creati, la frequenza dei prelievi e la destinazione del denaro. 

Anche se più avanzati, è essenziale conoscere questi strumenti per qualsiasi utente crypto. Prova a usarli la prossima volta che incontri un indirizzo wallet sconosciuto. 

Per un tutorial completo, consulta la nostra guida Binance Academy: Come usare un Bitcoin Blockchain Explorer.

Bitquery 

Per maggiori dettagli su un indirizzo specifico, dovrai utilizzare un block explorer dedicato alla rete, come ad esempio:

• TRONSCAN per il protocollo TRON (TRX)

• Etherscan per la rete Ethereum (ETH)

• BscScan per BNB chain (BSC)

• btc.com per la rete Bitcoin (BTC)

Funzione di analisi su TRONSCAN

Considerazioni finali

Per rimanere al sicuro nel mondo delle valute digitali, è importante fare attenzione ai consigli di investimento non richiesti, le relazioni online che progrediscono rapidamente e i programmi di investimento a livelli con rendimenti apparentemente elevati.

Conoscendo i rendimenti realistici degli investimenti, verificando le fonti, effettuando i necessari controlli di base e utilizzando gli strumenti disponibili per la ricerca e la due diligence, gli utenti possono proteggersi dalle truffe prevalenti e salvaguardare i propri asset crypto.

Letture consigliate

• Know Your Scam: Difenditi dai falsi rappresentanti di Binance

• Know Your Scam: Falsi investimenti crypto a cui fare attenzione

• Know Your Scam: I campanelli d'allarme per riconoscere una truffa tramite impersonificazione 

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