Know Your Scam: i campanelli d'allarme per riconoscere una truffa tramite impersonificazione

Informazioni principali

• Le truffe tramite impersonificazione coinvolgono criminali che si spacciano per dipendenti di organizzazioni fidate, spesso come agenti delle forze dell'ordine o avvocati. 

• La polizia o altre forze dell'ordine non ti contatteranno mai direttamente per minacciarti di arresto, richiedere denaro o promettere di proteggere i tuoi fondi crypto.

• Se sei caduto vittima di una truffa tramite impersonificazione, è fondamentale segnalare immediatamente l'incidente alle autorità locali competenti. 

I truffatori tramite impersonificazione possono tessere elaborate reti di bugie. Non farti intrappolare! Proteggiti dalle truffe imparando a identificare, evitare e segnalare gli impostori che si spacciano per dipendenti di organizzazioni affidabili. Tieniti informato con l'edizione di questa settimana di Know Your Scam.

Gli autori di truffe tramite impersonificazione si spacciano per dipendenti di organizzazioni affidabili, come banche, studi legali o dipartimenti governativi, per indurre le persone a condividere le proprie informazioni personali e inviare il proprio denaro. 

Questi criminali si affidano a una serie di false narrative e tattiche di ingegneria sociale e possono creare sceneggiature convincenti basandosi sugli eventi attuali. Potrebbero contattarti tramite telefonata, messaggio o email per realizzare la truffa. Alcuni arriveranno al punto di creare una linea telefonica fraudolenta di assistenza clienti per sembrare più legittimi.

Di seguito, abbiamo delineato come si svolgono le tipiche truffe tramite impersonificazione e fornito due esempi reali per aiutare gli utenti a comprendere le dinamiche dell'interazione tra i truffatori e le loro vittime. 

Un processo in quattro fasi

1. Elaborare una sceneggiatura

Gli utenti che hanno letto i nostri articoli precedenti riguardo alle truffe sul lavoro e sui falsi investimenti potrebbero notare che il processo in quattro fasi alla base di una tipica truffa tramite impersonificazione è leggermente diverso dai due precedenti.

Nelle truffe tramite impersonificazione è fondamentale sviluppare una sceneggiatura infallibile e adattabile, che risponda dinamicamente a diversi scenari e sia pensata su misura per gruppi specifici di persone. Dopo tutto, l'impostore si spaccia per una figura di autorità e deve emanare un'aria di professionalità. 

Sebbene la creazione di una sceneggiatura solida possa richiedere uno sforzo immenso, i criminali sono spesso disposti a impegnarsi per aumentare significativamente le loro possibilità di successo.

2. Trovare 

I truffatori in genere utilizzano il mercato nero per acquisire una varietà di dati personali, tra cui numeri di telefono, credenziali di identità, cronologia di acquisti e viaggi - tutto ciò che possono esaminare per identificare potenziali obiettivi. In particolare, i criminali preferiscono prendere di mira le persone che sono già state vittime di una truffa. In questo modo, possono mascherarsi da agenti di polizia, avvocati o investigatori dalla parte del "giusto" e desiderosi di aiutare. 

3. Guadagnare fiducia e convincere

Una volta che il truffatore avrà identificato un obiettivo, selezionerà la giusta sceneggiatura da provare e utilizzare. Se la vittima non risponde come previsto, il truffatore improvviserà. Potrebbero cercare di fare pressione sulla vittima rimproverandola o intimidendola. 

In questa fase, i truffatori hanno un obiettivo: guadagnare la fiducia della vittima. Sono persistenti, anche se inizialmente la vittima non sta al gioco.

4. Chiudere

Se il truffatore ha successo, la vittima prenderà per buona una narrativa falsa e crederà di trovarsi in una "situazione disperata" o di dover "rimediare ai propri crimini passati" pagando una sanzione. 

In alcuni casi, la truffa persiste anche dopo che la vittima ha pagato la "multa". Un altro impostore potrebbe entrare in scena e portare avanti la truffa finché la vittima non va in bancarotta. 

Per illustrare come funziona in pratica, di seguito abbiamo descritto due casi reali. 

Esempi in azione

Esempio 1: La polizia ti sta cercando

La vittima, che chiameremo David, si ritrova nei guai quando la "polizia" afferma che stava diffondendo informazioni false sul COVID-19. Le "autorità" chiedono a David di presentare una nota scritta che spieghi le sue azioni e lui accetta. Il suo caso viene poi trasferito al "Detective Zhang", un truffatore che si spaccia per un agente di polizia.

Zhang all'improvviso afferma che David è sospettato in un caso che indaga un piano segreto e di alto profilo di riciclaggio di soldi crypto, rilevando che una carta della Bank of China con il nome di David sarebbe stata trovata tra gli effetti personali di un criminale arrestato.

David viene quindi interrogato per cinque estenuanti ore tramite videochiamate. Le "forze dell'ordine" richiedono che David mantenga la massima riservatezza sul caso, senza telefonate, ricerche su Internet o comunicazioni con nessuno in merito.

David cede alle loro richieste, fornendo ai truffatori resoconti giornalieri sulla sua posizione e sulle sue attività per sette giorni. Alla fine, David, minacciato per condividere i dettagli dei suoi wallet e conti bancari, si ritrova truffato per la cifra sconcertante di 1,2 milioni di dollari.

Le truffe tramite impersonificazione come questa sono abbastanza comuni al giorno d'oggi. È essenziale essere vigili e verificare l'autenticità di qualsiasi comunicazione proveniente da presunte autorità.

Esempio 2: Uno sconosciuto gentile

La vittima, che chiameremo Lucy, si sta riprendendo dalle conseguenze di una truffa di investimento crypto. Si imbatte in un presunto "avvocato" sui social media che promette di aiutarla a recuperare il denaro rubato in cambio di una commissione di 2.000 USDT. 

Convinta dalle ripetute rassicurazioni, Lucy cede e prende in prestito denaro da suoi amici per pagare "l'avvocato". Il truffatore non si preoccupa di mantenere la farsa e scompare immediatamente con i soldi.

Come proteggersi dalle truffe tramite impersonificazione

Attenzione ai "dipendenti governativi" autoproclamati

Ricorda che i dipendenti governativi, in particolare le forze dell'ordine, non ti chiameranno mai direttamente per minacciarti di arresto, richiedere denaro o promettere di tenere i tuoi fondi al sicuro nei loro wallet cripto. Se sospetti che la persona che dichiara di essere un rappresentante del governo sia un impostore, prova a contattare la polizia attraverso canali ufficiali per verificare l'autenticità delle affermazioni di quella persona.

Proteggi le tue informazioni personali

I truffatori possono utilizzare i registri di viaggio, la cronologia degli acquisti e i dati di contatto personali per furti di identità e altre attività illecite. Per ridurre al minimo l'esposizione al rischio, assicurati di proteggere i tuoi dati personali.

Se sei stato truffato

I truffatori potrebbero tentare di frodarti nuovamente, quindi è importante evitare nuovi prelievi o trasferimenti su richiesta di estranei. C'è un'alta probabilità che arrivino richieste successive da un altro truffatore che cerca di trarre vantaggio dalla tua situazione. 

Se sei caduto vittima di una truffa tramite impersonificazione, è fondamentale segnalare immediatamente l'incidente alle autorità locali competenti.

Se il tuo account Binance è compromesso, contatta il nostro team di supporto seguendo i passaggi descritti nella nostra guida FAQ: Come segnalare truffe su Binance Support. 

Per ulteriori informazioni su come identificare ed evitare le truffe, leggi altri articoli della nostra serie anti-truffa in cui offriamo informazioni che potrebbero aiutarti a salvaguardare i tuoi fondi.

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