Un anno di conformità e trasparenza
Informazioni principali
Nel 2022, abbiamo ampliato le nostre iniziative di conformità normativa e protezione degli utenti.
Grazie alla collaborazione con le autorità di regolamentazione di tutto il mondo, nel 2022 Binance ha ottenuto registrazioni e licenze in 14 giurisdizioni.
Per rafforzare ulteriormente il nostro impegno nel combattere i truffatori nel settore, abbiamo aumentato il nostro organico di sicurezza e conformità di oltre il 500% e siamo diventati il primo exchange di criptovalute a entrare a far parte della National Cyber-Forensics and Training Alliance (NCFTA).
Abbiamo lanciato un sistema di prova delle riserve (PoR) per consentire a chiunque di verificare che i fondi degli utenti depositati su Binance sono detenuti con un rapporto 1:1, oltre a riserve extra.
Il 2022 sta per terminare, un anno durante il quale in Binance abbiamo ampliato le nostre iniziative globali in materia di conformità, trasparenza e protezione degli utenti. Diamo un'occhiata a come abbiamo migliorato il nostro ruolo in questi aspetti chiave.
Il 2022 è stato un vortice di eventi per il settore degli asset digitali, durante il quale si sono susseguiti alti e bassi. A luglio Binance ha festeggiato il suo quinto anniversario. Quando abbiamo iniziato, la nostra missione era semplice ma monumentale: migliorare la libertà finanziaria delle persone di tutto il mondo. Fin dagli esordi, il nostro approccio è stato quello di mettere sempre al primo posto gli utenti e di agire nel loro migliore interesse. Questa posizione incentrata sull'utente ha risuonato con un pubblico eterogeneo in tutto il mondo, dandoci l'opportunità di costruire una delle comunità crypto più grandi e appassionate del settore.
Anche se molto è cambiato da quando abbiamo iniziato il nostro viaggio, i nostri obiettivi sono rimasti invariati. Vogliamo estendere la libertà finanziaria a un maggior numero di persone in tutto il mondo, e un'adozione più diffusa delle crypto può essere ottenuta solo costruendo un ecosistema sicuro, trasparente e affidabile. Per raggiungere questo scopo, dobbiamo seguire pro attivamente le best practice che ci aiutano a stabilire un rapporto di fiducia tra noi e i nostri utenti. Tali pratiche includono l'implementazione di solide misure di sicurezza e di sistemi di verifica dell'identità, il supporto alle forze dell'ordine nella lotta contro il crimine finanziario, la trasparenza e la reattività, il rispetto delle norme esistenti e la partecipazione allo sviluppo di nuove politiche e normative specifiche per le criptovalute.
In altre parole, l'importanza della conformità normativa per il nostro settore è immensa. Alcuni tra i primi utenti ad adottare le crypto sono ancora convinti che spingere verso una maggiore conformità vada contro l'ethos centrale dello spazio, la decentralizzazione. Tuttavia, crediamo fermamente che lavorare a fianco dei governi e impegnarsi attivamente nei processi normativi sia un prerequisito necessario per un'adozione di massa che, in ultima istanza, va a vantaggio di tutti gli utenti e delle organizzazioni del nostro ecosistema.
Come ha dichiarato Changpeng Zhao (CZ), fondatore e CEO di Binance:
"Una buona regolamentazione avrà un effetto positivo per le crypto. Normative inadatte avranno effetti negativi. Avere una buona normativa che protegga i consumatori incoraggiando al contempo l'innovazione è importante per la crescita del settore".
Nell'ultimo anno, dato che gli asset digitali hanno attirato l'attenzione di autorità di regolamentazione, autorità politiche economiche e grande pubblico, abbiamo prontamente adottato misure per assicurarci di essere al passo con il panorama normativo in rapida evoluzione. Vorremmo cogliere questa opportunità per condividere alcuni dei nostri principali risultati.
Licenze e registrazioni globali ottenute
Nel corso degli anni, Binance ha collaborato con i responsabili politici per contribuire alla definizione di una regolamentazione ponderata che promuovesse sia la protezione degli utenti che l'innovazione nel nostro settore. Riconoscendo l'importanza di agire in un panorama normativo stabile, Binance ha dedicato molto tempo a richiedere licenze, registrazioni e autorizzazioni in varie giurisdizioni in tutto il mondo.
Sebbene non sia un percorso semplice, quest'anno abbiamo fatto grandi passi avanti nell'assicurarci licenze e registrazioni a livello globale. Alla fine del 2022, Binance si è assicurata 14 registrazioni e licenze, ottenendo approvazioni normative o autorizzazioni per operare in Colombia, Abu Dhabi, Bahrein, Dubai, Sudafrica, Francia, Italia, Spagna, Polonia, Lituania, Cipro, Kazakistan, Australia e Nuova Zelanda. Molti di questi progressi sono stati finalizzati durante il 2022.
Continuando a espanderci in diverse regioni, proseguirà anche la nostra collaborazione in materia di conformità con le autorità nazionali e internazionali per garantire la fornitura dei nostri servizi nel rispetto delle leggi e dei regolamenti applicabili.
Collaborazione con le forze dell'ordine
Siamo convinti che garantire la massima sicurezza dei nostri utenti sia impossibile senza un coordinamento e una collaborazione con le forze dell'ordine. Contrariamente alla convinzione ancora diffusa che l'ecosistema crypto sia un rifugio sicuro per i criminali informatici, l'analisi dei dati on-chain mostra che, nel 2021, solo lo 0,15% delle transazioni crypto è stato associato a qualche tipo di attività illecita, mentre il quantitativo di valuta fiat utilizzato per scopi illeciti è superiore di ordini di grandezza.
Fondamentalmente, gli asset digitali offrono una maggiore trasparenza e tracciabilità rispetto alla valuta fiat, la quale può diventare uno strumento potente nelle mani dei criminali. Siamo sempre particolarmente reattivi nel prendere provvedimenti per impedire ai criminali di utilizzare la nostra piattaforma, anche collaborando a stretto contatto con le forze dell'ordine per identificare, tracciare e sventare i criminali.
Per rafforzare la nostra capacità di combattere contro il crimine informatico, abbiamo aumentato di oltre il 500% il nostro team di sicurezza e conformità e siamo diventati la prima piattaforma a entrare a far parte della National Cyber-Forensics and Training Alliance (NCFTA), un'organizzazione focalizzata sull'identificazione, il controllo e la neutralizzazione delle minacce per il crimine informatico.
Il team investigativo di Binance ha anche condotto e partecipato a 71 workshop sulla lotta al crimine finanziario e sulla formazione di funzionari delle forze dell'ordine e funzionari governativi in Argentina, Brasile, Canada, Francia, Germania e Corea del Sud, tra gli altri. Infine, a partire dal dicembre 2022, la nostra unità stellare di indagine ha risposto a più di 47.445 richieste delle forze dell'ordine, registrando una media senza precedenti di soli tre giorni.
Sicurezza e trasparenza per l'utente
All'inizio di quest'anno, abbiamo accresciuto il Secure Asset Fund for Users (SAFU), valutato a a 1 miliardo di dollari il 29 gennaio 2022. Il SAFU è un fondo assicurativo di emergenza composto da BNB, BUSD e BTC che ha lo scopo di proteggere gli utenti che subiscono perdite a causa di circostanze impreviste. Quando Binance ha istituito il fondo a luglio 2018, abbiamo impegnato il 10% di tutte le commissioni di trading per salvaguardare i nostri utenti in caso di potenziali violazioni della sicurezza.
Infine, alla luce di alcuni fallimenti e crisi di liquidità di alto profilo che hanno scosso il settore quest'anno, è più chiaro che mai che la trasparenza è l'unico modo per le piattaforme crypto centralizzate di mantenere la fiducia degli utenti. Il nostro impegno nei confronti dei nostri utenti rimane sempre lo stesso. Ecco perché abbiamo lanciato il nostro sistema prova della riserva(PoR) che consente agli utenti di verificare che disponiamo dei fondi necessari per sostenere i loro asset con un rapporto 1:1, oltre che a dei fondi di riserva ulteriori. Le nostre riserve aumentano di almeno un BTC ogni volta che un utente deposita un BTC sulla nostra piattaforma, e gli utenti possono verificare i propri asset BTC su Binance attraverso il nostro sistema PoR che utilizza una tecnica ad albero di Merkle. Un albero di Merkle è uno strumento crittografico che consolida grandi quantità di dati e ne facilita l'elaborazione. Oltre a costruire e implementare un sistema PoR nell'ambito del nostro impegno per la trasparenza, abbiamo anche comunicato i dettagli dei nostri indirizzi cold wallet e hot wallet in modo che chiunque possa verificare i nostri asset in tempo reale.
L'anno che verrà
La forte conformità normativa e l'incrollabile impegno verso la protezione dei nostri utenti sono un principio fondamentale della cultura di Binance. Riteniamo che il successo a lungo termine e l'integrità del settore dipendano da questi due elementi. Soprattutto, collaborando in modo pro attivo con le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine, possiamo assicurarci che la sicurezza degli utenti sia massimizzata in tutto l'ecosistema di Binance. Entrando nel nuovo anno e riflettendo su ciò che Binance e la nostra meravigliosa comunità hanno realizzato nel 2022, siamo entusiasti di contribuire ulteriormente nel 2023 allo sviluppo delle strutture normative più adatte per gli asset digitali.
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