Beli Kripto
Buy & Sell
Pasar
Trade
Futures
Earn
Square
Selebihnya
FAQ - Pertanyaan yang Sering Ditanyakan
Halaman Utama
Pusat Layanan
FAQ - Pertanyaan yang Sering Ditanyakan
Fungsi Akun
Verifikasi Identitas
Apa Itu Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?

Apa Itu Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?

2023-10-20 03:16

Apa itu Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?

Sumber Kekayaan (SoW) adalah sumber kekayaan (uang atau aset) Anda. Asal ini merupakan sumber daya keuangan Anda, yaitu aktivitas yang menghasilkan atau berkontribusi secara signifikan terhadap seluruh kekayaan bersih Anda. 
Contohnya, Sumber Kekayaan Anda dapat berupa gaji, warisan yang Anda terima, bisnis yang Anda bangun, atau investasi yang nilainya terus bertambah.
Sumber Dana (SoF) secara spesifik adalah sumber dari dana yang Anda gunakan. Dalam kebanyakan kasus, Sumber Dana saling berkaitan dengan Sumber Kekayaan Anda. Sebab, Sumber Dana sering kali mencerminkan penggunaan/pergerakan kekayaan yang dihasilkan dari sumber tertentu.
Contohnya, Sumber Dana Anda adalah rekening bank, yaitu tempat Anda menyimpan tabungan pribadi. Dana di rekening bank berasal dari gaji Anda yang merupakan Sumber Kekayaan Anda. 

Mengapa saya perlu memberikan bukti Sumber Dana dan Sumber Kekayaan kepada Binance?

Untuk memastikan keamanan akun pengguna, Binance berkomitmen untuk mematuhi regulasi Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Teroris (CTF). Dalam upaya berkelanjutan kami untuk memenuhi kewajiban regulasi, kami mungkin perlu mengumpulkan informasi tambahan dan dokumen pendukung yang terkait dengan Sumber Dana (SoF) dan Sumber Kekayaan (SoW) pengguna dalam situasi tertentu. 

Dokumen yang dapat diterima sebagai Sumber Dana dan/atau Sumber Kekayaan

Di bawah ini adalah daftar tidak lengkap dari dokumen yang dapat diterima. Klik untuk memperluas tampilan setiap kotak untuk melihat detail selengkapnya.

Dokumen Sumber Dana yang Dapat Diterima

Silakan perluas bagian di bawah ini berdasarkan jenis Sumber Kekayaan atau Sumber Dana Anda untuk melihat detail selengkapnya. Mengunggah dokumen yang benar akan membantu mempercepat proses verifikasi.
  • Slip gaji terakhir (setidaknya selama 3 bulan terakhir);
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi dengan detail penggajian setidaknya selama 3 bulan terakhir);
  • Kontrak kerja yang menguraikan ketentuan gaji dan bonus;
  • Surat Pemberitahuan Tahunan (SPT) Pajak Penghasilan (PPh) tahun pajak terakhir.
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Rekening koran akun tabungan pribadi (menunjukkan riwayat transaksi deposito dan tabungan yang sudah jelas seiring waktu).
Catatan: Tabungan pribadi merupakan akumulasi kekayaan itu sendiri, bukan metode atau cara untuk memperoleh kekayaan. Dokumen yang diberikan harus dapat menguraikan cara kekayaan tersebut dihasilkan atau diakumulasikan secara jelas. Dokumen tersebut harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO, Pemegang Saham).
  • Perjanjian pinjaman (mendetailkan syarat, ketentuan, dan jumlahnya);
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi penerimaan dana dari pinjaman usaha).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Perjanjian surat utang (mendetailkan syarat dan ketentuan);
  • Rekening koran bank (menunjukkan riwayat transaksi penerimaan dana dari penerbitan surat utang).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Perjanjian atau kontrak investor (menjelaskan secara detail syarat, ketentuan, dan persyaratan investasi yang disepakati);
  • Daftar pembelian saham oleh investor
  • Rekening koran perusahaan (menunjukkan riwayat transaksi dana yang masuk dari investor).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan.
  • Laporan keuangan/laporan tahunan terbaru;
  • SPT Pribadi (mendetailkan laporan dividen dan keuntungan modal dari penjualan saham);
  • Laporan rekening pialang pribadi (menunjukkan transaksi saham dan keuntungan modal dari penjualan saham, dll.).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan.
  • Rekening koran bank (menunjukkan riwayat transaksi setoran/pendapatan dividen yang diterima).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Laporan keuangan/laporan tahunan terbaru.
Catatan: Dokumen tersebut harus menunjukkan laba perusahaan pada tahun fiskal terakhir.
  • Perjanjian atau kontrak penjualan (menguraikan syarat, ketentuan, dan harga jual);
  • Akta jual beli atau pengalihan hak milik;
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi penerimaan dana dari hasil penjualan);
  • Catatan pajak (menunjukkan pajak properti atau keuntungan modal yang dibayarkan atas penjualan, jika ada).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Perjanjian sewa balik (menguraikan syarat, ketentuan, dan detail keuangan dari transaksi);
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi atas dana yang diterima dari transaksi sewa balik).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi penerimaan dana dari warisan);
  • Surat wasiat dan waris (menguraikan distribusi aset dan properti sesuai dengan keinginan mendiang);
  • Dokumen keabsahan surat wasiat
  • Catatan pengalihan aset atau properti (yang mengonfirmasi pengalihan kepemilikan aset atau properti tertentu dari mendiang kepada ahli waris).
Catatan: Dokumen tersebut harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Akta sumbangan (mencantumkan pemberi, penerima, dan detail aset atau dana yang disumbangkan);
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi dana yang disumbangkan);
  • Surat pernyataan donatur (yang menyatakan sumber dana yang disumbangkan dan niat untuk memberikan sumbangan tersebut).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Surat pemberian hibah (surat resmi atau pemberitahuan dari instansi pemerintah, lembaga, dll., yang mengumumkan persetujuan hibah dan jumlah hibah);
  • Perjanjian hibah (menguraikan syarat dan ketentuan hibah, tujuan, durasinya, dll.);
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi penerimaan hibah).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi setoran pensiun yang diterima);
  • Laporan rekening pensiun (menunjukkan sumber kekayaan, iuran, dan distribusi pensiun selanjutnya);
  • Surat/dokumen keputusan pensiun (laporan dari pengurus pensiun, yang memberikan detail akumulasi dana pensiun dan jumlah pembayaran berkala).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Perintah atau putusan pengadilan (menyebutkan dengan detail putusan hukum, atau putusan yang memuat jumlah yang diberikan);
  • Tanda terima pembayaran penyelesaian hukum (tanda terima atau catatan pembayaran diterima).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi penerimaan dana hasil menang judi);
  • SPT pajak (mendetailkan pembayaran pajak penghasilan terkait hasil menang judi).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).

Dokumen Sumber Kekayaan yang Dapat Diterima

Silakan perluas bagian di bawah ini berdasarkan jenis Sumber Kekayaan atau Sumber Dana Anda untuk melihat detail selengkapnya. Mengunggah dokumen yang benar akan membantu mempercepat proses verifikasi.
  • Rekening koran bisnis perusahaan (yang menunjukkan riwayat transaksi dana yang diterima dari pelanggan);
  • Faktur dan tanda terima penjualan (menunjukkan detail produk/jasa yang diberikan dan jumlahnya);
  • Laporan tahunan/laporan keuangan terkini perusahaan;
  • Kontrak dan perjanjian (menguraikan ketentuan dan pembayaran untuk produk/layanan yang diberikan kepada pelanggan).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan.
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi dana yang berasal dari aktivitas investasi; pengembalian investasi, dividen atau pembayaran bunga, dll.);
  • Laporan keuangan terbaru;
  • Laporan rekening investasi/broker (menjelaskan secara detail investasi yang dimiliki; snapshot komposisi dan kinerja portofolio).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Perjanjian atau kontrak investor (menjelaskan secara detail syarat dan ketentuan investasi yang telah disepakati);
  • Daftar pembelian saham oleh investor;
  • Rekening koran perusahaan (menunjukkan riwayat transaksi dana yang masuk dari investor).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan.
  • Laporan kekayaan keluarga (disiapkan oleh pengelola kekayaan keluarga yang menguraikan kekayaan keluarga secara keseluruhan yang mencakup investasi, properti, dan aset lainnya, dll.);
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi penerimaan dana dari warisan);
  • Surat wasiat dan waris (menguraikan distribusi aset dan properti sesuai dengan keinginan mendiang);
  • Catatan pengalihan aset atau properti (yang mengonfirmasi pengalihan kepemilikan aset atau properti tertentu dari mendiang kepada ahli waris).
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).

Dokumen yang tidak dapat diterima sebagai Sumber Dana dan/atau Sumber Kekayaan

Dokumen-dokumen tersebut biasanya berupa dokumen yang tidak sesuai dengan informasi yang Anda nyatakan atau tidak secara jelas menunjukkan asal kekayaan atau dana Anda. Dokumen ini akan ditinjau berdasarkan kasus per kasus.