Cara Mengisi Pernyataan Sumber Kekayaan

Mengapa saya harus mengisi Pernyataan Sumber Kekayaan atau Source of Wealth Declaration (SOW)?

Untuk memastikan keselamatan dan keamanan pengguna, Binance berkomitmen untuk mematuhi regulasi Anti Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Teroris (CTF). Salah satu kewajiban kami yang sesuai dengan peraturan tersebut mencakup pengumpulan informasi dan dokumentasi dalam kasus tertentu untuk memverifikasi sumber dana dan/atau kekayaan pengguna kami. Pengguna tertentu mungkin diwajibkan untuk melengkapi Pernyataan Sumber Kekayaan (SOW) yang berbeda untuk mengakses produk fiat di Binance. Silakan baca FAQ ini untuk mengetahui detail selengkapnya.

Bagaimana cara mengisi Pernyataan Sumber Kekayaan? Panduan langkah demi langkah

Jangan segarkan browser Anda selama proses ini.

Jika Anda menggunakan situs web Binance:

1. Masuk ke akun Binance Anda, lalu buka [Profil] - [Identifikasi].

Klik [Mulai Sekarang].

Jika Anda menggunakan Aplikasi Binance:

1. Masuk ke Aplikasi Binance, lalu ketuk [Profil]. Ketuk profil Anda untuk membuka [Verifikasi].

Ketuk [Mulai Sekarang].

2. Anda akan dialihkan ke halaman Pernyataan Orang yang Populer Secara Politis (PEP). Jika Anda seorang PEP, Anda akan diwajibkan untuk mengisi formulir pernyataan PEP. Ketuk [Lanjutkan] untuk melanjutkan.

Apa itu Orang yang Populer Secara Politis atau Politically Exposed Person (PEP)?

PEP atau “orang yang populer secara politis” adalah:

a) ORANG PERSEORANGAN YANG SEDANG ATAU TELAH MENGEMBAN JABATAN PUBLIK TERKEMUKA: • Kepala Negara • Kepala Pemerintahan/Perdana Menteri • Menteri • Wakil * Menteri • Asisten Menteri • Sekretaris Parlemen • Anggota Parlemen • Hakim di Mahkamah Agung • Hakim Mahkamah Konstitusi atau badan peradilan tingkat tinggi lainnya, yang keputusannya tidak menerima banding lebih lanjut, kecuali dalam keadaan luar biasa • Anggota pengadilan auditor • Anggota dewan bank sentral • Duta Besar • Dewan Kedutaan Besar • Charges d'affaire • Perwira tinggi di angkatan bersenjata • Anggota badan administratif, manajemen, atau pengawasan BUMN.

b) orang perseorangan YANG SEDANG ATAU TELAH MENGEMBAN JABATAN PEMIMPIN ORGANISASI INTERNASIONAL: • Informasikan tentang organisasi dan jenis jabatan kepemimpinannya: presiden, direktur, wakil direktur, sekretaris jenderal, anggota dewan direksi, ketua dewan direksi, wakil ketua dewan direksi atau jabatan yang setara.

c) ANGGOTA KELUARGA ORANG (PEP) YANG DISEBUTKAN DALAM a) dan b) DI ATAS: • Pasangan • Orang yang dianggap setara dengan pasangan menurut hukum nasional • Anak • Pasangan anak atau orang yang dianggap setara dengan pasangan.

3. Masukkan informasi Anda untuk menyelesaikan detail Pernyataan SOW. Anda harus mengunggah dokumen untuk membuktikan pendapatan tahunan dan sumber pendapatan Anda. Harap pastikan bahwa semua informasi yang dimasukkan sesuai dengan dokumen pendukung Anda.

4. Pilih semua sumber yang relevan yang berkontribusi terhadap total kekayaan bersih Anda.

5. Ketuk [Unggah File] untuk mengirimkan dokumen pendukung Anda.

Catatan:

Nama di dokumen pendukung harus cocok dengan nama di dokumen identitas Anda. Jika tidak, Anda harus mengklarifikasi mengapa dokumen pihak ketiga ditautkan ke verifikasi Anda.
Dokumen-dokumen tersebut harus diperoleh dari waktu terkini (yaitu, setidaknya dari bulan lalu).
Harap pastikan nama penerbit, tanggal penerbitan, dan semua informasi lainnya terlihat jelas di dokumen tersebut.

6. Setelah mengisi Pernyataan SOW, harap bersabar sementara kami meninjau dokumen Anda dengan tepat waktu.

Anda bisa melihat daftar contoh dokumen yang dapat diterima di bawah ini:

Opsi SOW	Bukti Dokumenter
Gaji	1. Slip gaji yang menunjukkan pembayaran gaji 3 bulan terakhir 2. Rekening Koran yang menunjukkan pembayaran gaji 3 bulan terakhir 3. Laporan pajak terbaru
Wirausaha	1) Laporan Pajak Terbaru 2) Rekening Koran yang menunjukkan pembayaran pendapatan bulanan 3 bulan terakhir DAN dokumen pendaftaran usaha.
Warisan	1. Salinan surat wasiat/warisan ATAU 2. Surat bertanda tangan dari pelaksana/pengacara/pemberi surat pengesahan hakim atas wasiat ATAU 3. Laporan distribusi dari pelaksana/administrator ATAU 4. Laporan pajak yang melaporkan jumlah warisan yang diterima DAN 5. Rekening koran yang mencerminkan penyetoran dana atau aset warisan (untuk dana warisan di rekening bank) Jika pengguna telah menjual aset warisan dan memiliki dana fiat, opsi "Tabungan" harus diterapkan. Rekening koran harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Laporan pajak harus mencakup tahun penerimaan warisan tersebut.
Sumbangan	1. Perjanjian sumbangan ATAU 2. Surat bertanda tangan (dari 3 bulan terakhir) yang mengonfirmasi detail dari hadiah/sumbangan tersebut dan dokumen Identitas Donatur (Donor) ATAU 3. Tanda terima konfirmasi organisasi amal/nirlaba yang mendetailkan hadiah/sumbangan tersebut DAN 4. Rekening koran yang menunjukkan setoran hadiah/sumbangan. Untuk pendapatan tunjangan, opsi "Tunjangan" harus diterapkan. Jika Anda telah menjual aset hadiah/sumbangan dan menyimpan dana fiatnya, harap pilih opsi "Tabungan".
Hipotek/Pinjaman	1. Hipotek/Pinjaman Bank atau Lembaga Keuangan: a. Kontrak Pinjaman/Hipotek yang menunjukkan jumlah dan detailnya DAN b. Untuk pinjaman - Rekening koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman ke rekening tersebut 2. Pinjaman Pribadi (Swasta) - dari orang perorangan: a. Afidavit atau kontrak yang mengonfirmasi pinjaman tersebut DAN b. Rekening Koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman 3. Pinjaman keuangan mikro/Pinjaman P2P: a. Kontrak pinjaman yang menunjukkan jumlah dan detail DAN b. Laporan platform DAN c. Rekening Koran yang menampilkan penyetoran pinjaman Semua dokumen (kecuali kontrak hipotek/pinjaman) harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir.
Laba Perusahaan (Saham/Dividen)	1. Laporan pembayaran Dividen/Perjanjian pembagian dividen terbaru 2. Rekening koran yang menunjukkan pembayaran dividen terbaru 3. Laporan pajak terbaru yang menunjukkan pembayaran dividen/laba perusahaan 4. Laporan keuangan perusahaan terkini yang diaudit yang mendetailkan pembagian dividen Anda Untuk periode Tidak Teratur, bukti harus mencakup seluruh dana yang disetorkan di akun Binance. Dokumen harus ditandatangani, distempel, atau diverifikasi secara digital sesuai hukum setempat
Investasi Keuangan	1. Laporan Rekening Investasi 2. Laporan Valuasi Portofolio 3. Sertifikat Obligasi/Sekuritas 4. Sertifikat Saham atau Dokumen Kepemilikan 5. Laporan Pajak 6. Dokumen lain yang membuktikan kepemilikan investasi Anda Semua dokumen harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir secara umum. Laporan pajak harus mencakup tahun pajak terbaru.
Pensiun	1. Laporan Pensiun/Tunjangan Sosial dari penyedianya (misalnya pemerintah, pemberi kerja, atau perusahaan asuransi) 2. Surat dari penyedia dana Pensiun/Tunjangan Sosial yang menyatakan jumlah, frekuensi, dan periodenya 3. Rekening koran yang menunjukkan setoran Pensiun/Tunjangan Sosial Harap diperhatikan Dokumen harus menunjukkan pembayaran 3 bulan terakhir.
Kepemilikan Perusahaan	1. Dokumen Kepemilikan Saham Terbaru DAN 2. Laporan keuangan perusahaan terkini yang diaudit ATAU 3. Laporan Valuasi Bisnis Resmi (dari tahun lalu) ATAU 4. Laporan Pajak Terbaru - laporan pajak perusahaan atau pribadi yang menunjukkan nilai perusahaan
Tabungan	1. Rekening koran tabungan yang menunjukkan total jumlah tabungan dan transaksi pendanaan. 2. Bukti yang menunjukkan sumber dana tabungan Anda.
Perdagangan Harian	1. Laporan pajak terbaru yang menunjukkan laba perdagangan harian tahunan 2. Surat dari penasihat keuangan/akuntan bersertifikat yang mengonfirmasi aktivitas perdagangan harian dan laba tahunan 3. Laporan Laba/perdagangan 1 tahun terakhir yang menunjukkan total laba DAN rekening koran selama periode terkait yang menunjukkan penarikan laba Laporan harus menampilkan detail pribadi dan logo penerbit. Tangkapan layar riwayat transaksi tanpa penampilan detail akun tidak diterima.
Tunjangan	1. Surat bertanda tangan (3 bulan terakhir) yang mengonfirmasi detail dari tunjangan tersebut DAN Dokumen Identitas pemberi Tunjangan ATAU 2. Rekening koran yang menunjukkan pembayaran tunjangan (3 bulan terakhir) DAN Dokumen Identitas pemberi Tunjangan (Dokumen identitas tidak diperlukan jika nama belakang Anda dan pemberi tunjangan sama).
Real Estat	1. Akta/Sertifikat Properti 2. Kontrak Pembelian 3. Laporan Valuasi Terbaru 4. Laporan Pajak - menunjukkan nilai properti Menurut persyaratan setempat, kami tidak dapat menerima bukti penjualan real estat sendiri. Penjualan aset dikategorikan sebagai 'Tabungan'.
Investasi Kripto	1. Platform aset kripto atau laporan akun bursa yang menunjukkan aset dan detail pribadi. DAN 2. Dokumentasi berbagai aktivitas kripto (misalnya, ICO, staking, Defi) yang menunjukkan aset dan detail pribadi. ATAU 3. Laporan pajak yang menunjukkan aset kripto atau pajak atas laba kripto ATAU 4. Konfirmasi tertulis dari penasihat keuangan, akuntan, atau profesional pajak bersertifikat yang menjelaskan investasi kripto beserta labanya. Untuk dokumen penjualan Kripto ke Fiat - Opsi Tabungan harus diterapkan.
Konfirmasi resmi dari Profesional Bersertifikat	Konfirmasi mengenai Sumber Total Kekayaan pengguna dari profesional Bersertifikat seperti pengacara, akuntan, penasihat keuangan, atau profesional pajak yang memverifikasi asal-usul dana tersebut dan jumlahnya. Dokumen tersebut harus mencantumkan nama; alamat, jabatan; nomor pendaftaran, dan detail lain dari pemberi sertifikat, serta harus bertanda tangan dan/atau berstempel sesuai dengan peraturan setempat.
Lainnya (Harap Jelaskan)	Segala jenis dokumentasi relevan yang dapat digunakan untuk memverifikasi asal dana pengguna (sesuai dengan penjelasan pengguna)