Beli Kripto
Pasar
Trade
Futures
Earn
Square
Selebihnya
FAQ - Pertanyaan yang Sering Ditanyakan
Halaman Utama
Pusat Layanan
FAQ - Pertanyaan yang Sering Ditanyakan
Fungsi Akun
Verifikasi Identitas
Apa Itu Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?

Apa Itu Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?

2023-10-20 03:16
Terakhir diperbarui: Tanggal 23 Sep 2024

Apa itu Sumber Dana dan Sumber Kekayaan?

Sumber Kekayaan (SoW) adalah sumber kekayaan (uang atau aset) Anda. Asal ini merupakan sumber daya keuangan Anda, yaitu aktivitas yang menghasilkan atau berkontribusi secara signifikan terhadap seluruh kekayaan bersih Anda. 
Contohnya, Sumber Kekayaan Anda dapat berupa gaji, warisan yang Anda terima, bisnis yang Anda bangun, atau investasi yang nilainya terus bertambah.
Sumber Dana (SoF) secara spesifik adalah sumber dari dana yang Anda gunakan. Dalam kebanyakan kasus, Sumber Dana saling berkaitan dengan Sumber Kekayaan Anda. Sebab, Sumber Dana sering kali mencerminkan penggunaan/pergerakan kekayaan yang dihasilkan dari sumber tertentu.
Contohnya, Sumber Dana Anda adalah rekening bank, yaitu tempat Anda menyimpan tabungan pribadi. Dana di rekening bank berasal dari gaji Anda yang merupakan Sumber Kekayaan Anda. 

Mengapa saya perlu memberikan bukti Sumber Dana dan Sumber Kekayaan kepada Binance?

Untuk memastikan keamanan akun pengguna, Binance berkomitmen untuk mematuhi regulasi Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Teroris (CTF). Dalam upaya berkelanjutan kami untuk memenuhi kewajiban regulasi, kami mungkin perlu mengumpulkan informasi tambahan dan dokumen pendukung yang terkait dengan Sumber Dana (SoF) dan Sumber Kekayaan (SoW) pengguna dalam situasi tertentu. 

Dokumen yang dapat diterima sebagai Sumber Dana dan/atau Sumber Kekayaan

Di bawah ini adalah daftar tidak lengkap dari dokumen yang dapat diterima. 
Silakan perluas bagian di bawah ini berdasarkan jenis Sumber Kekayaan atau Sumber Dana Anda untuk melihat detail selengkapnya. Mengunggah dokumen yang benar akan membantu mempercepat proses verifikasi.
  • Slip gaji yang menunjukkan pembayaran gaji 3 bulan terakhir;
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi dengan detail penggajian dari 3 bulan terakhir);
  • Laporan pajak terbaru;
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Laporan Pajak Terbaru;
  • Rekening Koran yang menunjukkan pembayaran pendapatan bulanan 3 bulan terakhir DAN dokumen pendaftaran usaha.
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Laporan rekening tabungan yang menunjukkan jumlah tabungan saat penyetoran dilakukan dan yang menunjukkan transaksi pendanaan.
  • Bukti yang menunjukkan sumber dana tabungan Anda.
Catatan: Tabungan pribadi merupakan akumulasi kekayaan itu sendiri, bukan metode atau cara untuk memperoleh kekayaan. Dokumen yang diberikan harus dapat menguraikan cara kekayaan tersebut dihasilkan atau diakumulasikan secara jelas. Dokumen tersebut harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO, Pemegang Saham).
  • Untuk Pinjaman Bank atau Lembaga Keuangan:
    • Kontrak pinjaman yang menunjukkan jumlah dan detail DAN;
    • Rekening Koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman.
  • Pinjaman Pribadi (Swasta) - dari orang perorangan:
    • Afidavit atau kontrak yang memverifikasi pinjaman tersebut DAN;
    • Rekening Koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman.
  • Pinjaman Keuangan Mikro/Pinjaman P2P:
    • Kontrak pinjaman yang menunjukkan jumlah dan detail DAN;
    • Laporan platform DAN;
    • Rekening Koran yang menunjukkan penyetoran pinjaman.
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Perjanjian sewa/sewa guna usaha yang bertanda tangan DAN;
    • Rekening koran yang menunjukkan pembayaran sewa/sewa guna usaha terbaru ATAU;
    • Kuitansi sewa/sewa guna usaha terbaru.
  • Laporan pajak terbaru yang membuktikan pendapatan pasif yang diterima;
  • Dokumen lain yang membuktikan pendapatan pasif (misalnya, royalti, bunga, pemasaran afiliasi, staking, dll.) selama sebulan terakhir.
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Surat bertanda tangan (3 bulan terakhir) yang mengonfirmasi detail dari tunjangan tersebut DAN Dokumen Identitas pemberi Tunjangan.
ATAU
  • Rekening koran yang menunjukkan pembayaran tunjangan (3 bulan terakhir) DAN Dokumen Identitas pemberi Tunjangan
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Laporan penjualan dari penyedia investasi ATAU
  • Tanda terima transaksi penjualan ATAU
  • Dokumen lain yang membuktikan laba penjualan aset DAN Rekening koran yang menunjukkan hasil penjualan tersebut ATAU
  • Laporan pajak yang melaporkan laba penjualan aset tersebut.
Catatan: Dokumen harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir (kecuali laporan pajak/jika secara teknis tidak memungkinkan).
Penjualan harus dilakukan sebelum atau selama periode penyetoran. Dokumen tersebut harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham). 
  • Laporan pembayaran Dividen/Perjanjian pembagian dividen terbaru;
  • Rekening koran yang menunjukkan pembayaran dividen terbaru;
  • Laporan pajak terbaru yang menunjukkan pembayaran dividen/laba perusahaan;
  • Laporan keuangan perusahaan terkini yang diaudit yang berisi detail pembagian dividen Anda.
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham). Dokumen harus ditandatangani, distempel, atau diverifikasi secara digital sesuai hukum setempat.
  • Laporan Pajak Terbaru yang menunjukkan laba perdagangan harian tahunan;
  • Surat dari penasihat keuangan/akuntan bersertifikat yang mengonfirmasi aktivitas perdagangan harian dan laba tahunan;
  • Laporan Laba/perdagangan 1 tahun terakhir yang menunjukkan total laba DAN rekening koran selama periode terkait yang menunjukkan penarikan laba
Catatan: Dokumen harus menampilkan detail pribadi dan logo penerbit. Tangkapan layar riwayat transaksi tanpa penampilan detail akun tidak diterima. 
  • Laporan bursa atau laporan lain yang menunjukkan transaksi penjualan kripto tersebut ke fiat ATAU;
  • Tanda terima atau konfirmasi penjualan kripto ke transaksi fiat DAN Rekening koran yang menampilkan hasil penjualan aset kripto ATAU;
  • Laporan pajak yang mendetailkan laba modal penjualan aset kripto tersebut.
Catatan: Dokumen harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir, kecuali dokumen perpajakan (harus mencakup tahun penjualan tersebut). Penjualan harus dilakukan sebelum atau selama periode penyetoran. Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Perjanjian atau kontrak penjualan (menguraikan syarat, ketentuan, dan harga jual);
  • Laporan Penyelesaian/Penjualan ATAU;
  • Surat dari profesional hukum/real estat yang berisi detail tentang penjualan aset tersebut
DAN
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi penerimaan dana dari hasil penjualan);
  • Laporan pajak yang melaporkan laba penjualan (menunjukkan pajak properti atau keuntungan modal yang dibayarkan atas penjualan, jika ada).
Catatan: Untuk penjualan aset bersama - harap nyatakan hanya bagian Anda dari penjualan tersebut (sesuai dengan bukti rekening koran/laporan pajak)
Penjualan harus dieksekusi sebelum atau dalam periode penyetoran. Rekening koran harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Laporan pajak dan lainnya harus mencakup periode penjualan tersebut. Kontrak pembelian Real estat/aset lainnya tidak diterima (hanya kontrak penjualan). Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Laporan akun dan riwayat perdagangan - menunjukkan tanggal, jenis aset, dan jumlah transaksi.;
    DAN
  • Data penyetoran dan penarikan dari platform P2P yang digunakan
DAN
  • Rekening koran yang menunjukkan penyetoran P2P mitra pengimbang ATAU;
  • Laporan pajak yang melaporkan pendapatan perdagangan P2P;
    DAN
  • Dokumen pendukung sebagai bukti sumber modal perdagangan
Catatan: Dokumen (kecuali laporan pajak) harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir) dan mencakup setidaknya 1 tahun. Dokumen tersebut harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Salinan surat wasiat dan waris (menguraikan distribusi aset dan properti sesuai dengan keinginan mendiang) ATAU;
  • Laporan distribusi dari pelaksana/administrator ATAU;
  • Laporan pajak yang melaporkan jumlah warisan yang diterima DAN;
  • Rekening koran (menunjukkan riwayat transaksi penerimaan dana dari warisan);
Catatan: Jika Anda telah menjual aset warisan dan menyetorkan dananya ke Binance, maka opsi 'Penjualan Real Estat atau aset lainnya' harus digunakan untuk verifikasi. Rekening koran harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Laporan pajak harus mencakup tahun penerimaan warisan tersebut. Dokumen warisan harus bertanggal sebelum atau selama periode penyetoran. Dokumen tersebut harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Perjanjian sumbangan (mencantumkan pemberi, penerima, dan detail aset atau dana yang disumbangkan);
  • Surat bertanda tangan (dari 3 bulan terakhir) yang mengonfirmasi detail dari hadiah/sumbangan tersebut DAN dokumen Identitas Donor ATAU;
  • Tanda terima konfirmasi organisasi amal/nirlaba yang berisi detail tentang hadiah/sumbangan tersebut.
DAN
  • Rekening koran yang menunjukkan penyetoran hadiah/sumbangan.
Catatan: Dokumen hadiah/sumbangan harus bertanggal sebelum atau selama periode penyetoran. Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Laporan akun dan riwayat perdagangan - dari semua platform yang digunakan untuk mengeksekusi perdagangan arbitrase tersebut - yang menunjukkan tanggal, jenis aset, dan jumlah transaksi; 
    DAN
  • Data penyetoran dan penarikan dari platform Arbitrase yang digunakan; 
    DAN
  • Rekening koran yang menunjukkan penyetoran yang terkait dengan arbitrase ATAU;
  • Laporan pajak yang melaporkan pendapatan perdagangan arbitrase;
    DAN
  • Dokumen pendukung sebagai bukti sumber modal perdagangan arbitrase.
Catatan: Dokumen (kecuali laporan pajak) harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir) dan mencakup setidaknya 1 tahun. Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Laporan Tunjangan Pensiun/Sosial dari penyedianya (misalnya, pemerintah, pemberi kerja, atau perusahaan asuransi);
  • Surat dari penyedia dana Tunjangan Pensiun/Sosial yang menyatakan jumlah, frekuensi, dan periodenya;
  • Rekening koran yang menunjukkan penyetoran Tunjangan Pensiun/Sosial.
Catatan: Dokumen harus menunjukkan pembayaran 3 bulan terakhir. Dokumen tersebut harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Konfirmasi mengenai Sumber dari semua total dana yang disetorkan di akun Anda dari profesional Bersertifikat seperti pengacara, akuntan, penasihat keuangan, atau profesional pajak yang memverifikasi asal dana tersebut dan jumlahnya.
Catatan: Dokumen tersebut harus mencantumkan nama, alamat, jabatan, nomor pendaftaran, detail lain dari pemberi sertifikat, dan harus bertanda tangan dan/atau berstempel sesuai dengan peraturan setempat. Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).
  • Laporan Laba/perjudian 1 tahun terakhir yang menunjukkan total laba DAN rekening koran selama periode terkait yang menunjukkan penarikan laba. (Menunjukkan riwayat transaksi penerimaan dana hasil menang judi);
  • Laporan Pajak Terbaru  (yang berisi detail mengenai pembayaran pajak penghasilan terkait hasil menang judi).
  • Surat dari penasihat keuangan/akuntan bersertifikat yang memverifikasi aktivitas perjudian dan laba tahunan.
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham). Dokumen tersebut harus menampilkan detail pribadi dan logo penerbit. Tangkapan layar riwayat transaksi tanpa penampilan detail akun tidak diterima.
  • Segala jenis dokumentasi relevan yang dapat digunakan untuk memverifikasi asal dana pengguna (sesuai dengan penjelasan pengguna)
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).

Bukti tambahan yang diterima hanya untuk Sumber Kekayaan

  • Dokumen Kepemilikan Saham Terbaru;
DAN
  • Laporan keuangan perusahaan terkini yang diaudit ATAU;
  • Laporan Valuasi Bisnis Resmi (dari tahun lalu) ATAU;
  • Laporan Pajak Terbaru - laporan pajak perusahaan atau pribadi yang menunjukkan nilai perusahaan;
Catatan: Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan.
  • Laporan Rekening Investasi; (Menunjukkan riwayat transaksi dana yang berasal dari aktivitas investasi; pengembalian investasi (ROI), dividen atau pembayaran bunga, dll.);
  • Laporan Valuasi Portofolio;
  • Sertifikat Obligasi/Sekuritas
  • Sertifikat Saham atau Dokumen Kepemilikan;
  • Laporan Pajak (Harus mencakup tahun pajak terbaru.);
  • Dokumen lain yang membuktikan kepemilikan investasi Anda
Catatan: Semua dokumen harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir secara umum. Dokumen harus diterbitkan atas nama perusahaan atau orang yang berkepentingan (UBO atau pemegang saham).

Dokumen yang tidak dapat diterima sebagai Sumber Dana dan/atau Sumber Kekayaan

Dokumen-dokumen tersebut biasanya berupa dokumen yang tidak sesuai dengan informasi yang Anda nyatakan atau tidak secara jelas menunjukkan asal kekayaan atau dana Anda. Dokumen ini akan ditinjau berdasarkan kasus per kasus.