Cara Menyelesaikan Verifikasi Tambahan Sebelum Menggunakan Layanan Fiat Binance

Binance mengevaluasi produk dan layanannya secara berkala untuk memenuhi persyaratan regulasi setempat. Untuk meningkatkan keamanan akun dan mengamankan aset Anda, Binance mungkin mewajibkan Anda untuk menyelesaikan prosedur verifikasi identitas tambahan untuk layanan fiat tertentu.

Verifikasi tambahan akan dipicu saat Anda mulai menggunakan layanan fiat di Binance. Anda akan diminta untuk mengirimkan ulang verifikasi ID Anda.

Bagaimana cara menyelesaikan verifikasi tambahan sebelum menggunakan layanan fiat?

Skenario 1

Anda diminta untuk menyelesaikan verifikasi ID tambahan

Tergantung pada negara tempat Anda tinggal, Anda akan melalui verifikasi dengan vendor yang berbeda. Silakan baca panduan spesifik di bawah ini.

Setelah menyelesaikan Verifikasi Identitas, Anda harus menjawab kuesioner singkat. Anda akan dapat menggunakan layanan fiat Binance setelah verifikasi Anda ditinjau.

Onfido

1. Klik [Pilih dokumen]. Pilih dokumen ID. Harap perhatikan bahwa Anda harus menggunakan ID resmi yang valid (yaitu tidak kedaluwarsa) yang berisi foto Anda.

2. Pilih negara penerbit dokumen ID Anda, lalu klik [Kirim dokumen].

3. Lanjutkan proses verifikasi di ponsel Anda. Klik [Dapatkan tautan aman], lalu Anda akan melihat kode QR. Pindai kode QR tersebut dengan ponsel Anda. Anda juga dapat mengeklik [Dapatkan tautan melalui SMS] untuk mengirimkannya ke ponsel. Anda juga dapat mengeklik [Salin tautan], lalu menempelkan ke browser ponsel Anda.

4. Setelah berhasil menghubungkan ponsel, Anda akan melihat layar di bawah ini di komputer Anda. Harap biarkan halaman ini tetap terbuka selama proses berlangsung.

5. Anda harus mengambil foto sisi depan dokumen ID Anda. Ketuk [Ambil foto] untuk memulai.

Jika Anda belum mengaktifkan akses kamera, ketuk [Aktifkan kamera] untuk melanjutkan.

6. Ketuk [Ambil foto], lalu ikuti petunjuk untuk mengambil foto dokumen ID Anda. Harap pastikan semua detail terlihat jelas. Ketuk [Unggah] untuk mengirimkannya, atau ketuk [Ulangi] untuk mengambil foto lagi.

7. Anda juga harus menyelesaikan verifikasi wajah dengan mengambil foto selfie. Ketuk [Ambil foto].

8. Posisikan wajah Anda di dalam garis oval. Harap pastikan wajah Anda terlihat jelas sebelum mengetuk [Unggah]. Jika tidak, ketuk [Ambil Ulang] untuk mencobanya lagi.

9. Ketuk [Kirim verifikasi]. Harap tunggu dengan sabar hingga kami meninjau detail verifikasi Anda.

Sumsub

1. Anda akan melihat ringkasan langkah-langkah verifikasi. Pindai kode QR dengan ponsel Anda untuk memulai.

2. Ketuk [Lanjutkan]. Baca dan setujui ketentuannya, lalu ketuk [Berikutnya].

3. Pilih negara penerbit ID Anda. Kemudian, pilih jenis dokumen Anda, lalu ketuk [Berikutnya]. Harap perhatikan bahwa jenis dokumen yang didukung bervariasi tergantung pada negara yang Anda pilih.

4. Izinkan akses kamera dan posisikan dokumen ID Anda di dalam kotak. Ambil foto dokumen Anda. Ketuk [Terima] untuk mengirimkannya atau [Coba lagi] untuk mengambil foto lagi.

5. Sistem akan memproses foto Anda. Jika detail Anda terlihat jelas, ketuk [Dokumen dapat dibaca]. Jika sistem tidak dapat mendeteksi informasi Anda di foto tersebut, ketuk [Coba lagi] untuk mengambil foto lagi, atau ketuk [Pilih jenis dokumen lain], lalu gunakan dokumen ID yang berbeda untuk memverifikasi.

6. Anda juga harus menyelesaikan verifikasi wajah dengan mengambil foto selfie. Lihat langsung ke kamera dan posisikan wajah Anda di dalam bingkai. Harap pastikan wajah Anda terlihat jelas. Ikuti instruksi di layar, lalu ketuk [Unggah] untuk mengirimnya.

7. Data Anda telah dikirimkan. Harap tunggu dengan sabar hingga kami meninjau detail verifikasi Anda.

Skenario 2

Anda diminta untuk mengisi kuesioner

Anda harus menjawab kuesioner singkat yang berisi 4 pertanyaan sederhana. Setelah menyelesaikannya, Anda dapat mulai menggunakan layanan fiat Binance.

Skenario 3

Anda diminta untuk menyelesaikan uji kelayakan yang ditingkatkan atau enhanced due diligence (EDD)

Anda mungkin diminta untuk mengunggah dokumen guna menyatakan Sumber Kekayaan (SOW) Anda. Dokumen Anda harus:

diterbitkan atas nama Anda (atau berikan klarifikasi mengapa dokumen pihak ketiga dapat digunakan untuk memverifikasi sumber kekayaan Anda);
terlihat jelas dengan setidaknya 300 dpi (titik per inci);
baru saja diperoleh dalam bulan, kuartal, tahun terkini, dll.;
dalam bentuk yang dapat diterima, misalnya .pdf atau fotokopi dokumen fisik yang keempat sudutnya terlihat. Tangkapan layar juga diterima;
jelas menunjukkan nama/logo penerbit;
jelas menunjukkan tanggal penerbitan.

Dokumen yang dapat diterima mencakup:

Kategori	Deskripsi
Gaji	Slip gaji yang menunjukkan penghasilan Anda setidaknya dari bulan lalu; Rekening koran yang menunjukkan pembayaran gaji dari pemberi kerja setidaknya selama sebulan terakhir; Laporan pajak dari tahun pajak sebelumnya
Wirausaha	Laporan pajak dari tahun pajak sebelumnya; Faktur/kontrak/perjanjian terbaru untuk jasa wiraswasta atau laporan laba/rugi yang membuktikan pendapatan bulanan atau tahunan
Warisan	Salinan wasiat/surat wasiat dari pewaris yang meninggal Surat yang ditandatangani oleh pelaksana surat wasiat/pengacara/putusan keabsahan surat wasiat
Donasi/Hadiah/Hibah	Jika Anda seorang pelajar dan menerima tunjangan, harap gunakan opsi ini sebagai Bukti Kekayaan. Perjanjian donasi/hadiah/hibah bagi real estat atau aset lainnya; Surat pernyataan/surat bertanda tangan dari donatur yang menyatakan sifat dari donasi/hadiah/hibah tersebut; Rekening koran yang menunjukkan setoran bank dari donasi/hadiah/hibah tersebut
Hipotek/Pinjaman	Kontrak hipotek/pinjaman yang menunjukkan nilai hipotek atau pinjaman tersebut beserta rencana pelunasannya Rekening koran yang menunjukkan setoran pinjaman ke rekening Anda.
Laba Perusahaan (Saham/Dividen)	Laporan dividen; Perjanjian distribusi; Rekening koran terakhir yang menunjukkan pembayaran dividen; Rekening perusahaan terbaru yang diaudit
Investasi keuangan	Pernyataan dari penyedia investasi; Rekening koran yang menampilkan penyelesaian investasi dari penyedia investasi; Pernyataan atau dokumen lain yang membuktikan laba investasi Anda (dari obligasi, saham, dll.)
Investasi (dan pernyataan) Kripto	Laporan dari bursa lain untuk periode perolehan yang dinyatakan saat aset kripto diperoleh); Tangkapan layar cold wallet Kuitansi pembelian kripto (fiat ke kripto), email konfirmasi; dokumen apa pun lainnya yang cukup dapat memverifikasi sumber investasi kripto tersebut.
Lainnya	Teks wajib yang menjelaskan sumber kekayaan dan dokumen pendukung

Pertanyaan Umum

1. Mengapa Binance memerlukan detail tentang kekayaan saya (uji kelayakan yang ditingkatkan, EDD)? Mengapa Anda menahan aset saya padahal penarikan aset tersebut adalah hak saya?

Untuk mematuhi regulasi Anti Pencucian Uang (AML), Binance diwajibkan untuk melakukan peninjauan terhadap sumber kekayaan dan sumber dana terhadap akun tertentu. Ini adalah praktik kepatuhan yang standar dan lazim.

Anda masih dapat menarik aset Anda jika Anda memiliki saldo fiat di akun Binance Anda dan tidak ingin menyelesaikan uji kelayakan yang ditingkatkan (EDD). Namun, penduduk negara FATF dan negara berisiko tinggi yang terdaftar di UE harus melengkapi Pernyataan SOW untuk mengakses produk fiat di Binance.

2. Mengapa saya perlu mengirimkan EDD?

Untuk memastikan dana pengguna aman dan terjamin, Binance diwajibkan untuk mematuhi regulasi Anti Pencucian Uang (AML) yang lebih ketat dan mengumpulkan Pernyataan Sumber Kekayaan (SOW) dari pengguna yang tinggal di negara tertentu. Jika Anda tinggal di negara FATF dan negara berisiko tinggi yang terdaftar di UE berikut, Anda harus melengkapi Pernyataan SOW untuk mengakses produk fiat di Binance.

3. Saya merasa tidak aman jika memberikan detail di slip gaji saya.

Informasi dan dokumen pribadi yang Anda kirimkan dilindungi dengan aman oleh protokol dan perangkat lunak enkripsi. Kami melaksanakan pengamanan fisik, elektronik, dan prosedural dalam pengumpulan, penyimpanan, dan pengungkapan informasi pribadi Anda. Yakinlah bahwa informasi pribadi Anda dilindungi dengan aman.

4. Bagaimana cara menghitung pendapatan tahunan saya? Apakah saya harus menyertakan investasi saya yang lain?

Hitung pendapatan tahunan Anda dengan menjumlahkan semua sumber pendapatan yang diterima sepanjang tahun, termasuk gaji, upah, tip, bonus, komisi, pendapatan sewa, dll. Harap sertakan juga pendapatan investasi lainnya, seperti laba dari saham, obligasi, atau reksa dana, dalam perhitungan tersebut.

Setelah itu, kurangkan biaya yang berkaitan dengan perolehan pendapatan tersebut untuk menghitung pendapatan tahunan bersih Anda. Misalnya, biaya bisnis, biaya investasi, atau biaya sewa properti.

5. Saya wiraswasta. Apa saja dokumen yang harus saya kirimkan?

Harap kirimkan salah satu dokumen di bawah ini:

Laporan pajak dari tahun pajak sebelumnya;
Faktur/kontrak/perjanjian terbaru untuk jasa wiraswasta atau laporan laba/rugi yang membuktikan pendapatan bulanan atau tahunan.

6. Apa yang terjadi jika dokumen saya ditolak? Apakah saya masih bisa melakukan penyetoran, perdagangan, atau penarikan dari Binance?

Jika Anda diminta untuk menyelesaikan verifikasi ID tambahan tetapi Anda tidak lolos, Binance akan berhenti menyediakan layanan kepada Anda untuk sementara karena kami tidak dapat memverifikasi apakah Anda pemilik akun tersebut atau bukan. Jika Anda memiliki saldo fiat di akun Binance Anda, harap hubungi tim Layanan Pelanggan untuk menyelesaikan proses verifikasi lainnya untuk memverifikasi identitas Anda.

Jika Anda diminta untuk menyelesaikan uji tuntas yang ditingkatkan (EDD) dan tidak memiliki saldo fiat di akun Binance, Anda masih dapat menarik aset Anda tanpa menyelesaikan EDD. Namun, Jika Anda tinggal di negara FATF dan negara berisiko tinggi yang terdaftar di UE berikut, Anda harus melengkapi Pernyataan SOW untuk mengakses produk fiat di Binance.