Baru-baru ini, dengan popularitas prasasti dan meme pada rantai tersebut, semakin banyak investor mata uang virtual yang mengalihkan perhatian mereka ke rantai tersebut, dan mentransfer dana dari bursa terpusat ke alamat dompet on-chain yang terdesentralisasi untuk transaksi on-chain. Meskipun peluang on-chain lebih adil dan menguntungkan dibandingkan pasar sekunder, peluang tersebut juga menyembunyikan risiko besar, yang paling mematikan adalah pencurian mata uang virtual yang diinvestasikan. Banyak kasus pencurian koin dalam beberapa hari terakhir, keuntungan dan pokok yang diperoleh investor melalui rantai investasi telah dicuri oleh geng koin sehingga mengakibatkan kerugian yang sangat besar. 1. Resiko umum pencurian mata uang virtual 1. Kunci pribadi dan mnemonik bocor, dan diketahui bahwa kenalan mencuri koin.Jika Anda ingin mentransfer mata uang virtual di alamat dompet pada rantai, Anda hanya perlu menguasai mata uang pribadi kunci atau mnemonik yang sesuai dengan alamat dompet Tidak apa-apa, jadi melindungi kunci pribadi dan frasa mnemonik alamat dompet Anda agar tidak bocor adalah poin kunci untuk memastikan keamanan aset di rantai. Ada beberapa kasus pencurian mata uang besar-besaran sebelumnya karena investor terlalu mempercayai teman mereka dan secara tidak sengaja membocorkan kunci pribadi dan frasa mnemonik mereka, yang mengakibatkan pencurian mata uang virtual di dompet mereka. Selain itu, beberapa geng kriminal baru-baru ini muncul di bawah bendera investasi mata uang virtual, memanfaatkan ambang batas teknis yang tinggi dari dompet on-chain dan lemahnya kesadaran keamanan investor pemula untuk melakukan pencurian mata uang. Pertama, ini memikat investor pemula di bawah panji investasi mata uang virtual, dengan antusias memandu mereka untuk menyetor dana melalui bursa OTC, dan kemudian memungkinkan mereka untuk menarik mata uang virtual yang dibeli ke dompet on-chain. , ada baiknya mencatat alamatnya. Ingat kata-katanya, lalu pulihkan dompet di perangkat lain untuk mentransfer dan mencuri mata uang virtual. Oleh karena itu, ketika investor mata uang virtual menggunakan dompet on-chain, mereka harus menyimpan kunci pribadi alamat dan frasa mnemonik dengan benar. 2. Aplikasi dompet palsu yang melakukan phishing dan mencuri koin Karena alasan kepatuhan dan peraturan, Aplikasi dompet pada rantai mata uang virtual tidak dapat dicantumkan di toko aplikasi domestik besar, sehingga beberapa investor sering menemukan tautan unduhan APP palsu saat mengunduh Aplikasi dompet. Ini Tidak ada perbedaan antara APP palsu dan APP asli resmi dalam hal fungsi dan penggunaan produk, kecuali terdapat pintu belakang untuk mendapatkan kunci pribadi dompet pengguna dan frasa mnemonik. Saat melakukan transfer on-chain dalam jumlah kecil, aset tidak akan dicuri, sehingga pengguna tidak akan menyadarinya.Namun, ketika sejumlah besar aset virtual ditransfer ke alamat dompet, geng phishing akan segera mentransfer aset di alamat tersebut untuk menyelesaikan pencurian koin. 3. Otorisasi interaktif atas kontrak berisiko tinggi dalam rantai tersebut menyebabkan pencurian mata uang virtual. Investor sering bertukar pengalaman investasi dan proyek baru dalam perangkat lunak sosial seperti komunitas TG dan WeChat, dan sering kali menemukan tautan proyek yang dikirim oleh teman grup yang "antusias". jika Anda tidak hati-hati, Anda akan berinteraksi dengan alamat kontrak berisiko tinggi di rantai tersebut, menyebabkan pihak lain mendapatkan izin untuk mentransfer token di alamat tersebut, dan kemudian mata uang virtual di alamat tersebut akan ditransfer dan dicuri. 4. Temukan orang lain untuk mendaftarkan akun pertukaran atas nama Anda. Pertukaran mata uang virtual yang dicuri sering kali meluncurkan aktivitas kesejahteraan seperti landasan peluncuran dan berjanji untuk mendapatkan koin. Namun, karena pengendalian risiko aktivitas, jumlah partisipasi pengguna akan dibatasi. Dalam untuk mendapatkan lebih banyak manfaat, beberapa pengguna akan mencari teman di sekitar Anda untuk mendaftar atau bahkan membeli beberapa akun KYC di luar negeri untuk berpartisipasi dalam aktivitas platform. Karena pertukaran terpusat dapat mengatur ulang dan mengambil akun dengan mengirimkan materi otentikasi identitas yang relevan, aset akun yang didaftarkan melalui orang lain memiliki risiko lebih besar untuk dicuri. 2. Bagaimana memulihkan kerugian setelah mata uang virtual dicuri. Fitur terbesar dari blockchain adalah keterlacakan. Oleh karena itu, ketika mata uang virtual di alamat dompet pada rantai dicuri, mata uang tersebut perlu dilacak dan ditemukan melalui browser atau on- terkait alat data rantai sesegera mungkin. Pahami aliran dana curian dan pantau alamat penyimpanan dana curian. Kedua, karena sifat blockchain yang terdesentralisasi, aset on-chain yang dicuri hanya dapat diajukan untuk pembekuan yudisial ketika aset tersebut memasuki bursa terpusat, dompet, dan lembaga lainnya.Namun, prasyarat untuk mengajukan bantuan pembekuan yudisial adalah sertifikat keamanan publik harus dikeluarkan untuk lembaga-lembaga ini, pengadilan dan prosedur pembekuan sertifikasi dari otoritas pengatur lainnya. Selain itu, USDT yang terlibat dalam kasus rantai juga dapat mengajukan permohonan bantuan TEDA dalam pembekuan, namun biaya dan kesulitan operasi komunikasinya tinggi. Setelah memahami aliran awal aset yang dicuri, atur materi yang relevan sesegera mungkin dan minta departemen keamanan publik untuk campur tangan dalam penyelidikan.Hanya dengan cara ini prosedur pembekuan dapat dikeluarkan sesegera mungkin untuk memulihkan kerugian ketika aset virtual mengalir ke terpusat. institusi. Karena sulitnya menyelidiki kasus terkait mata uang virtual dan memulihkan kerugian, disarankan untuk segera mempercayakan pengacara profesional dan perusahaan keamanan untuk membantu. 3. Karakterisasi hukum pencurian mata uang virtual (1) Yurisprudensi pencurian mata uang virtual untuk investasi yang diperkenalkan oleh seorang kenalan: Dalam kasus pencurian mata uang virtual yang disidangkan oleh Pengadilan Distrik Taocheng di Hengshui, Provinsi Hebei pada tahun 2020, korban Liu diperkenalkan kepadanya oleh seorang teman pada bulan Agustus 2019. Terdakwa, Tian, ​​​​membantu Liu menyetor uang untuk membeli 35 Bitcoin, dan membantunya mengunduh dompet untuk menyimpan Bitcoin yang dibeli.Selama operasi, Tian mengambil foto frase mnemonik dan kata sandi login alamat dompet. Pada bulan Oktober tahun yang sama, Tian menggunakan mnemonik alamat yang dia miliki untuk memulihkan alamat dompetnya, mencuri Bitcoin yang disimpan oleh korban Liu, dan menguangkan 9 Bitcoin, menghasilkan keuntungan ilegal sebesar RMB 390,000. Terdakwa Tian akhirnya dijatuhi hukuman tiga tahun penjara dan denda RMB 100.000 karena memperoleh data sistem informasi komputer secara ilegal. (2) Yurisprudensi mendorong pengunduhan situs web phishing untuk mencuri mata uang virtual: Dalam kasus nomor (2023) Hu 0106 Xingchu No. 112 yang disidangkan oleh Pengadilan Distrik Jing'an di Shanghai, terdakwa Cai berkonspirasi dengan orang-orang terkait yang ditemuinya secara online di pertengahan tahun 2021 akan berlalu Sarana teknis ilegal digunakan untuk mencuri koin virtual orang lain. Di antaranya, Cai bertanggung jawab untuk mempromosikan "situs web phishing" yang telah dibuat sebelumnya di Internet Tiongkok, membujuk pengguna jaringan untuk mengunduh dan menginstalnya, dan menggunakan Perangkat lunak komunikasi "Telegram" dengan program Trojan tersembunyi, sehingga secara diam-diam memperoleh informasi pribadi pengguna. Kata sandi akun mata uang virtual. Pada tanggal 3 November 2021, geng kriminal menggunakan kata sandi akun yang diperoleh untuk mentransfer lebih dari 30 juta USDT, 2,83 Bitcoin, dan mata uang virtual lainnya kepada korban. Pada akhirnya, terdakwa Cai dijatuhi hukuman tiga tahun empat bulan penjara dan denda RMB 50.000 atas kejahatan memperoleh data sistem informasi komputer secara ilegal. (3) Temukan orang lain untuk mendaftarkan akun bursa atas nama Anda dan mencurinya Yurisprudensi: Dalam kasus pencurian koin yang disidangkan oleh Pengadilan Menengah Rakyat Haikou pada Juni 2022, korban Wang Moumou membeli produk keuangan dari bursa dengan keuntungan tinggi dan ingin melakukan investasi tambahan. Namun, ada batasan batas pembelian setiap akun, sehingga Wang mencapai kesepakatan lisan dengan terdakwa Xiang untuk mendaftarkan akun pertukaran sebagai Xiang. Hak untuk menggunakan akun tersebut adalah milik korban, dan risiko investasi juga ditanggung olehnya. Jika ada keuntungan, maka 4% dari keuntungan tersebut akan diberikan kepada terdakwa Xiang sebagai imbalannya. Kemudian, terdakwa Xiang mencuri kartu ponsel yang digunakan oleh Wang yang terdaftar dengan identitas Xiang, dan mencuri mata uang virtual dengan mengubah kata sandi akun bursa, yang akhirnya menghasilkan keuntungan ilegal lebih dari 13 juta yuan. Pada akhirnya, terdakwa Wang dihukum karena pencurian dan dijatuhi hukuman 15 tahun penjara dan denda RMB 600.000. Dari kasus-kasus di atas terlihat bahwa untuk tindak pidana pencurian mata uang virtual, dalam praktik peradilan, terdapat dua hukuman yaitu tindak pidana perolehan data sistem informasi komputer secara tidak sah dan tindak pidana pencurian.Poin utama kontroversinya adalah apakah mata uang virtual merupakan “milik publik atau pribadi” dalam pengertian hukum pidana. Sudut pandang dihukum dengan kejahatan pencurian: Mata uang virtual diperoleh melalui penambangan, penjaminan, dll dengan menghabiskan banyak waktu dan uang, memiliki nilai ekonomi tertentu dan dapat dimiliki, dikendalikan, dan ditransfer secara artifisial melalui on-chain dompet dan operasi transfer, dan harus dianggap sebagai properti yang dilindungi oleh hukum pidana. Namun permasalahan dalam menentukan tindak pidana pencurian adalah bagaimana menentukan besarnya jumlah pencurian? Menurut Pasal 11 Pendapat Kota Shanghai tentang Penerapan "Interpretasi Beberapa Masalah Mengenai Penerapan Hukum dalam Menangani Kasus Pidana Pencurian" yang dikeluarkan oleh Mahkamah Agung Rakyat dan Kejaksaan Agung, jika barang curian tidak dapat dinilai dan tidak ada sertifikat harga yang sah, dapat dijual sebagai barang curian, Harga menentukan besarnya pencurian. Dari perspektif kejahatan memperoleh data sistem informasi komputer secara ilegal: Mata uang virtual bukanlah objek fisik, dan sangat berbeda dengan properti berwujud dan tidak berwujud seperti properti dalam pengertian hukum pidana, pada dasarnya adalah informasi data dalam sistem komputer. Menurut “Pendapat Penelitian tentang Cara Mengkualifikasi Keuntungan dari Penjualan Ilegal Koin Game Menggunakan Komputer untuk Mencuri Orang Lain” dari Mahkamah Agung, atribut hukum properti virtual adalah data sistem informasi komputer dan harus dilindungi sebagai data elektronik. Mereka yang mencuri mata uang virtual dari game online harus dihukum dan dihukum atas kejahatan memperoleh data sistem informasi komputer secara ilegal. Dalam banyak kasus pencurian mata uang, mnemonik kunci pribadi dari alamat tersebut diperoleh melalui berbagai cara teknis, kemudian dompet dipulihkan dan pencurian dilakukan.Oleh karena itu, sebagian orang percaya bahwa pencurian mata uang virtual semacam ini melanggar kejahatan pencurian mata uang. pencurian dan ilegalitas pada saat yang sama Kejahatan memperoleh data sistem informasi komputer adalah persaingan khayalan dan harus ditangani sejak tingkat pertama. Jaksa dari Kejaksaan Rakyat Kota Beijing Cabang Ketiga percaya bahwa pencurian mata uang virtual harus mempertimbangkan apakah pencurian tersebut diakui oleh tatanan hukum secara keseluruhan, dan hukumannya harus didasarkan pada cara pencurian dan subjek yang dominan. Dokumen kebijakan peraturan tentang mata uang virtual terutama mencakup "Pemberitahuan tentang Pencegahan Risiko Bitcoin" yang dikeluarkan oleh lima kementerian dan komisi pada tahun 2013, "Pengumuman tentang Pencegahan Risiko Pembiayaan Penerbitan Token" yang dikeluarkan oleh tujuh kementerian dan komisi pada tahun 2017, dan "Pemberitahuan tentang Pencegahan Risiko Pembiayaan Penerbitan Token" yang dikeluarkan oleh sepuluh kementerian dan komisi pada tahun 2021. Pemberitahuan tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Spekulasi dalam Transaksi Mata Uang Virtual”.Ketiga dokumen ini mewakili sikap otoritas pengatur terhadap mata uang virtual pada waktu yang berbeda, mulai dari pengakuan pada tahun 2013 bahwa mata uang virtual adalah komoditas virtual hingga pemberitahuan selanjutnya yang mengklarifikasi tindakan hukum perdata yang relevan bagi investor yang berinvestasi dalam mata uang virtual. kebiasaan yang baik, kontrak akan menjadi tidak sah dan kerugian akan ditanggung oleh Anda. Oleh karena itu, pencurian mata uang virtual harus ditentukan pada titik waktu yang berbeda. Skenario 1: Pencurian Bitcoin milik bursa melalui cara teknis Pencurian mata uang semacam ini terjadi sebelum 4 September 2017. Otoritas pengatur tidak secara eksplisit melarang bisnis pertukaran mata uang virtual domestik, sehingga cara teknis digunakan untuk mencuri bursa tersebut. Bitcoin Tindakan mata uang virtual secara bersamaan melanggar kejahatan pencurian dan kejahatan memperoleh data sistem informasi komputer secara ilegal. Imajinasi dan kerja sama harus diperlakukan sebagai kejahatan. Pencurian mata uang semacam ini yang terjadi setelah tanggal 4 September 2017, karena Pengumuman 94 secara tegas melarang bisnis platform perdagangan mata uang virtual dalam negeri, sehingga mata uang virtual di bursa tidak dapat dianggap sebagai milik umum atau pribadi dalam pengertian hukum pidana, jadi itu harus dianggap ilegal. Kejahatan memperoleh data sistem informasi komputer. Skenario 2: Pencurian Bitcoin milik pribadi melalui cara teknis Pencurian mata uang semacam ini terjadi sebelum September 2021. Jika ini merupakan kejahatan pencurian dan kejahatan memperoleh data sistem informasi komputer secara ilegal, Koperasi Imajinasi harus diperlakukan sebagai kejahatan; Pencurian koin yang terjadi setelah September 2021 adalah karena pemberitahuan 924 yang dikeluarkan oleh otoritas pengatur mengklarifikasi bahwa setiap badan hukum, organisasi tidak berbadan hukum, atau perorangan yang berinvestasi dalam mata uang virtual dan turunannya terkait yang melanggar ketertiban umum dan adat istiadat yang baik akan memiliki hak perdata terkait yang tidak sah. perbuatan hukum, kerugian ditanggung sendiri. Oleh karena itu, perbuatan mencuri uang tidak dapat diatur sebagai tindak pidana pencurian, melainkan harus dipidana sebagai tindak pidana perolehan data sistem informasi komputer secara tidak sah. Skenario 3: Menggunakan cara non-teknis untuk mencuri kunci pribadi dan frase mnemonik untuk mentransfer Bitcoin milik pribadi. Pencurian mata uang yang terjadi sebelum September 2021 memenuhi kriteria kriminalisasi dan dapat merupakan kejahatan pencurian; pada bulan September 2021 Pencurian mata uang yang terjadi kemudian tidak dapat diatur sebagai tindak pidana pelanggaran hak milik, karena cara tersebut tidak dapat dinilai dengan cara lain, seperti memperoleh data sistem informasi komputer secara tidak sah, sehingga tidak dapat ditetapkan sebagai tindak pidana. Penulis yakin bahwa pandangan jaksa Beijing yang disebutkan di atas mencerminkan bahwa intensitas perlindungan mata uang virtual domestik oleh otoritas pengatur secara bertahap menurun seiring dengan diperkenalkannya kebijakan regulasi. Dalam praktiknya, kasus terkait mata uang virtual di beberapa wilayah juga akan ditangani. sulit untuk diajukan dengan alasan tidak dilindungi. .Namun, penulis tidak setuju dengan pandangan bahwa mencuri kunci pribadi dan kata-kata mnemonik melalui cara non-teknis untuk mentransfer mata uang virtual milik pribadi setelah pemberitahuan 924 bukan merupakan kejahatan. Bitcoin dan Ethereum yang diinvestasikan oleh masing-masing warga negara dibeli dengan mata uang legal yang setara, yang merupakan target investasi berisiko tinggi. Jika pencurian produk investasi tersebut tidak dianggap sebagai kejahatan, hal ini pasti akan menyebabkan lebih banyak kejahatan pencurian mata uang virtual. Selain itu, meskipun Anda dapat memperoleh kunci pribadi dan kata-kata mnemonik melalui cara non-teknis untuk mentransfer mata uang virtual orang lain, selama operasi transfer dan pencurian ini, Anda perlu memulihkan alamat dompet.Perilaku memulihkan alamat untuk mentransfer token Bisakah itu dianggap sebagai gangguan memasuki sistem informasi komputer melalui sarana teknis tanpa izin atau persetujuan orang lain? Jika jawabannya iya, apakah masih dapat dipidana dan dianggap sebagai tindak pidana perolehan data sistem informasi komputer secara tidak sah? Ringkasan: Meskipun mata uang virtual berfungsi sebagai media dan alat kriminal dalam banyak kejahatan karena karakteristiknya sendiri, tidak dapat disangkal bahwa mereka memiliki inovasi teknologi dan atribut keuangan tertentu.Banyak negara maju secara bertahap meningkatkan peraturan peraturan dan memungkinkan blockchain Inovasi teknologi diimplementasikan dengan cepat untuk lebih baik melayani dunia nyata. Diharapkan bahwa otoritas yang berwenang tidak akan bersikap universal dalam menangani teknologi inovatif ini, dan ketika menindak kejahatan ilegal, mereka perlu memberikan ruang untuk pengembangan. Bitcoin dan mata uang virtual lainnya yang diinvestasikan oleh warga negara dengan uang sungguhan harus diberikan perlindungan yang diperlukan ketika disalahgunakan secara ilegal oleh penjahat. #BTC #钱包被盗 #钱包

Saat ini, bursa OTC menjadi saluran utama bagi investor di lingkaran mata uang untuk menyetor dan menarik dana.Sebelum dirilisnya "Pengumuman 4 September" pada tahun 2017, investor langsung mentransfer mata uang fiat ke akun bursa untuk membeli mata uang virtual seperti Bitcoin. . Setelah "Pengumuman 4 September" dirilis, negara tersebut meningkatkan pengawasannya terhadap industri tersebut, sehingga bisnis OTC bursa tersebut diturunkan. Pertukaran tersebut tidak lagi menerima mata uang resmi pengguna, tetapi menjadi platform serupa dengan Taobao yang hanya menyediakan pembelian OTC dan informasi pesanan penjualan.Bantu pengguna untuk melakukan transaksi penyetoran dan penarikan dengan pedagang, dan bursa tidak membebankan biaya apa pun selama keseluruhan proses. Namun, dengan popularitas mata uang virtual seperti USDT dan keunggulannya sendiri, semakin banyak industri hitam dan abu-abu yang menggunakan mata uang virtual sebagai alat media untuk kegiatan ilegal dan kriminal seperti pencucian uang dan penipuan elektronik.Exchange OTC telah menjadi kriminal terbesar risiko dalam lingkaran mata uang.Bisnis. Di antara kasus-kasus umum yang baru-baru ini dikeluarkan bersama oleh Kejaksaan Agung dan Administrasi Devisa Negara untuk menghukum kejahatan terkait valuta asing, ada dua kasus yang melibatkan bisnis OTC dalam lingkaran mata uang. Di bawah ini penulis akan menganalisis risiko hukum yang ada dalam bisnis OTC lingkaran mata uang berdasarkan kasus. 1. Logika bisnis pertukaran OTC Sebelum menganalisis risiko hukum, Anda perlu memahami logika bisnis pertukaran OTC terlebih dahulu.Dari gambar tersebut terlihat jelas bahwa kedua pihak dalam keseluruhan bisnis OTC adalah pengguna dan pedagang OTC, dan pertukaran berfungsi sebagai platform. Ini menyediakan pencocokan transaksi dan memastikan keamanan transaksi bagi kedua belah pihak. Pengguna dan pedagang memperoleh informasi pesanan transaksi dalam platform, dan mentransfer dana ke luar situs melalui kartu bank, Alipay, WeChat dan saluran lainnya. Target transaksi USDT dan mata uang virtual lainnya setara dengan akun di platform. Transfer ke akun lain. Bagaimana model transaksi ini melibatkan aktivitas ilegal dan kriminal? 2. Kejahatan operasi bisnis ilegal yang melibatkan bisnis OTC dalam lingkaran mata uang Dua kasus umum terkait mata uang yang dikeluarkan oleh Kejaksaan Agung dan Administrasi Devisa Negara keduanya melibatkan kejahatan operasi bisnis ilegal. Pasal 225 KUHP mengatur bahwa tindak pidana kegiatan usaha yang tidak sah adalah melanggar peraturan negara dan melakukan salah satu dari kegiatan usaha yang tidak sah berikut ini, mengganggu ketertiban pasar, dan jika keadaannya berat, dipidana dengan pidana penjara selama-lamanya. tidak lebih dari lima tahun atau penahanan pidana, dan bersamaan atau semata-mata Denda tidak kurang dari satu kali tetapi tidak lebih dari lima kali pendapatan ilegal; jika keadaannya sangat serius, orang tersebut akan dijatuhi hukuman jangka waktu tertentu pidana penjara paling singkat lima tahun dan pidana denda paling sedikit satu kali tetapi paling banyak lima kali lipat penghasilan atau harta benda yang tidak sah itu disita: (1) Kegiatan usaha yang tidak sah sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan dan peraturan administrasi Barang-barang khusus atau eksklusif barang lain yang perdagangannya dibatasi;(2) Membeli dan menjual izin impor dan ekspor, surat keterangan asal impor dan ekspor, dan izin usaha lainnya atau dokumen persetujuan yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan dan peraturan administrasi; (3) Kegiatan usaha sekuritas, berjangka, dan asuransi secara ilegal tanpa persetujuan dari pihak yang berwenang. otoritas kompeten nasional terkait, Atau secara ilegal terlibat dalam bisnis pembayaran dan penyelesaian dana; (4) Kegiatan bisnis ilegal lainnya yang sangat mengganggu ketertiban pasar. Kepentingan hukum yang dilindungi dari tindak pidana kegiatan usaha ilegal adalah ketertiban pasar. Pasal 96 KUHP mengatur bahwa pelanggaran terhadap peraturan negara adalah pelanggaran terhadap undang-undang dan keputusan yang dibuat oleh Kongres Rakyat Nasional dan Komite Tetapnya, peraturan administratif, tindakan administratif yang ditentukan, serta keputusan dan perintah yang dikeluarkan oleh Dewan Negara. Saat ini, dokumen peraturan industri seperti Pengumuman 4 September dan Pemberitahuan 24 September yang dikeluarkan oleh Mahkamah Agung Rakyat, Kejaksaan Agung, Bank Rakyat Tiongkok serta kementerian dan komisi lainnya tidak termasuk dalam peraturan nasional. Perihal perilaku “perikatan melawan hukum dalam usaha pembayaran dan penyelesaian dana” pada ayat 3, Pasal 1 tentang “Tafsiran Beberapa Persoalan Tentang Penerapan Hukum dalam Penanganan Perkara Pidana Keterlibatan Ilegal dalam Usaha Pembayaran dan Penyelesaian Dana serta Perdagangan Luar Negeri Secara Ilegal Bursa" mengatur bahwa pelanggaran peraturan nasional antara lain sebagai berikut: Salah satu keadaan yang termasuk dalam "perikatan melawan hukum dalam urusan pembayaran dan penyelesaian dana" sebagaimana dimaksud dalam Pasal 225 Ayat 3 KUHP: (1) Menggunakan terminal penerimaan atau online antarmuka pembayaran dan metode lain untuk melakukan transaksi fiktif, harga palsu, dan transaksi. Membayar dana moneter kepada pembayar yang ditunjuk melalui metode ilegal seperti pengembalian uang; (2) Secara ilegal memberikan layanan kepada orang lain untuk menguangkan rekening bank perusahaan atau mentransfer rekening perusahaan rekening penyelesaian bank ke rekening pribadi; (3) Memberikan layanan secara ilegal kepada orang lain untuk mencairkan cek; (4) Situasi lain di mana secara ilegal terlibat dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian. Dalam sebuah artikel yang diterbitkan oleh Shanghai Rule of Law News, jaksa Pudong New Area percaya bahwa menerima dana orang lain melalui akun di bawah kendali sebenarnya, dan kemudian merealisasikan pertukaran mata uang virtual dan mata uang legal sesuai dengan persyaratan pesanan pelanggan, dan menghasilkan keuntungan dari situ, bertindak sebagai "perantara", seperti Penggunaan mata uang virtual arus utama seperti Bitcoin dan Tether sebagai mata uang yang stabil untuk mencapai pembayaran lintas batas dan penyelesaian mata uang fiat melanggar ketentuan terkait Undang-undang Bank Umum dan membahayakan ketertiban. dan keamanan pasar pembayaran. Ini termasuk dalam Pasal 1, 4 dari "Interpretasi" yang disebutkan di atas. Dalam hal "kegiatan ilegal lainnya dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian" yang disebutkan dalam paragraf, orang tersebut dapat dihukum dan dihukum karena kejahatan operasi bisnis ilegal.Namun, penulis yakin bahwa pengguna dan pedagang OTC menyelesaikan pembelian dan penjualan USDT melalui informasi pencocokan transaksi yang disediakan oleh bursa, sehingga melakukan investasi mata uang virtual. Mata uang virtual seperti USDT dan BTC adalah komoditas virtual, yang pada dasarnya setara dengan pengguna yang membeli barang di platform seperti Taobao dan Pinduoduo. Dalam proses ini, RMB antara pembeli dan penjual ditransfer melalui kartu bank, Alipay, WeChat, dan saluran lain di luar platform, sedangkan komoditas virtual yang dibeli seperti USDT dan BTC ditransfer dari akun platform penjual ke akun pembeli. perilakunya, penulis Hal ini diyakini tidak boleh dianggap sebagai terlibat secara ilegal dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian dalam operasi ilegal. Pasal 2 “Penafsiran Beberapa Persoalan Tentang Penerapan Hukum Dalam Penanganan Perkara Pidana Usaha Pembayaran dan Penyelesaian Dana Ilegal serta Perdagangan Valuta Asing Ilegal” mengatur bahwa kegiatan perdagangan valuta asing ilegal seperti pembelian dan penjualan valuta asing ilegal melanggar peraturan nasional. jual beli valuta asing atau jual beli valuta asing secara terselubung dilakukan sehingga mengganggu ketertiban pasar keuangan, dan keadaannya dalam keadaan berat, sesuai dengan ketentuan Pasal 225 Ayat 4 KUHP akan dihukum dan dihukum karena kejahatan operasi bisnis ilegal. Meskipun stablecoin seperti USDT dan USDC dipatok ke dolar AS dan dicetak serta diterbitkan melalui jaminan penerbit di bank, stablecoin tidak dapat disamakan dengan valuta asing. Pasal 3 “Peraturan Administrasi Devisa” memberikan definisi yang jelas tentang valuta asing. Valuta asing mengacu pada alat pembayaran dan aset berikut yang dinyatakan dalam mata uang asing yang dapat digunakan untuk penyelesaian internasional: (1) Uang tunai dalam mata uang asing, termasuk uang kertas dan uang logam; 2) Voucher atau alat pembayaran dalam mata uang asing, termasuk tagihan, sertifikat deposito bank, kartu bank, dan sebagainya; (3) Surat berharga dalam mata uang asing, termasuk obligasi, saham, dan sebagainya; (4) Hak penarikan khusus; (5 ) Aset devisa lainnya. "Pemberitahuan tentang Pencegahan Risiko Bitcoin" yang dikeluarkan oleh Bank Rakyat Tiongkok dan lima kementerian serta komisi lainnya mengklarifikasi bahwa Bitcoin tidak dikeluarkan oleh otoritas moneter, tidak memiliki atribut moneter yang sah dan wajib, dan bukan merupakan mata uang riil, melainkan mata uang riil. jenis mata uang Barang virtual tertentu. Yurisprudensi dalam beberapa praktik peradilan juga menjelaskan bahwa mata uang virtual adalah komoditas virtual. Membeli dan menjual mata uang virtual melalui RMB sama dengan membeli dan menjual komoditas virtual. Setelah investor memperoleh pendapatan investasi, mereka menarik mata uang virtual tersebut dan menukarnya kembali dengan RMB. Tidak ada pembelian atau penjualan valuta asing di seluruh proses dan penghindaran mata uang asing. pengawasan bursa, sehingga tidak boleh dianggap sebagai perdagangan valuta asing ilegal.3. Kasus-kasus umum yang merupakan tindak pidana operasi bisnis ilegal Meskipun mata uang stabil seperti USDT dan USDC tidak termasuk dalam valuta asing, namun pelaku dalam dua kasus tipikal Kejaksaan Agung dan Administrasi Devisa Negara melakukan tindak pidana. kegiatan usaha ilegal karena jual beli mata uang asing yang terselubung Mengapa demikian? Pertama, mari kita pilah proses bisnis OTC dari kedua kasus ini. Kasus Khas 1: Kasus bisnis ilegal Zhao dan lainnya Dari gambar di atas, Anda dapat melihat bahwa tim Zhao mengumpulkan uang dirham dari pelanggan di Dubai, kemudian membayar RMB ke rekening domestik pelanggan, dan kemudian menggunakan mata uang virtual sebagai media transfer uang melalui “Dirham” Mewujudkan pengembalian dana dalam bentuk "Mu-USDT-RMB" setara dengan menggunakan mata uang virtual sebagai alat perantara untuk mewujudkan pertukaran valuta asing dan RMB. Ini adalah pembelian dan penjualan asing yang terselubung pertukaran, dan pada akhirnya akan dianggap bertanggung jawab secara pidana atas kejahatan operasi bisnis ilegal. Kasus Umum 2: Guo Mouzhao dan lainnya secara ilegal mengoperasikan dan membantu aktivitas kriminal jaringan informasi. Dalam Kasus 2, pelanggan melakukan pemesanan melalui platform pembayaran dan membayar mata uang asing ke rekening luar negeri yang dikendalikan oleh platform. Platform tersebut menggunakan mata uang asing untuk membeli USDT, yang digunakan secara ilegal oleh pedagang OTC. Saluran tersebut mengubah RMB menjadi RMB dan mentransfernya ke rekening domestik yang ditunjuk oleh pelanggan. Platform pertukaran pembayaran juga menggunakan USDT sebagai alat perantara untuk membantu pelanggan melewati pengawasan valuta asing nasional dan secara tidak langsung mewujudkan pertukaran mata uang asing dan RMB, yang merupakan pembelian dan penjualan mata uang asing yang terselubung. Kasus-kasus tipikal yang disebutkan di atas sama dengan kasus bank bawah tanah besar-besaran yang diungkap oleh polisi di Qingdao, Shandong beberapa waktu lalu.Geng kriminal menggunakan mata uang virtual sebagai media penukaran mata uang asing dan RMB untuk menghindari pengawasan negara atas valuta asing dan transfer. dana untuk berbagai tim kriminal dan pencucian uang di tingkat hulu. Konvertibilitas merupakan ancaman besar terhadap tatanan sosial dan ekonomi serta keamanan keuangan nasional. Selain itu, terlihat bahwa dalam beberapa kasus, badan keamanan publik bekerja sama dengan departemen manajemen valuta asing, dan menggunakan perusahaan teknologi pihak ketiga untuk membantu menyelidiki catatan transaksi on-chain, membandingkan catatan transaksi dompet on-chain dengan off -aliran rekening bank berantai, dan memperbaiki seluruh pertukaran ilegal. Hal ini juga mencerminkan pemikiran otoritas pengatur dalam menindak bisnis mata uang virtual OTC. 4. Ringkasan dan Saran Singkatnya, penulis menyarankan bahwa beberapa proyek kewirausahaan di bawah bendera pembayaran lintas batas dan platform pembayaran yang mendukung pengisian ulang mata uang virtual seperti USDT perlu mengevaluasi bisnis mereka sendiri dengan cermat. Jika kami membantu atau mendukung pengguna untuk membuka berbagai kartu debit mata uang asing dan kartu prabayar, pengguna dapat menyetor USDT menggunakan RMB, dan kemudian menukarnya dengan mata uang asing di platform untuk pembayaran dan konsumsi.Seluruh proses transaksi akan mewujudkan pertukaran RMB- USDT-mata uang asing.Perilaku ini sama dengan kasus-kasus biasa yang disebutkan di atas, yaitu menggunakan mata uang virtual sebagai alat media untuk menghindari pengawasan valuta asing. Sangat mungkin untuk diduga melakukan jual beli valuta asing secara terselubung, yang merupakan tindak pidana operasi bisnis ilegal. . Selain itu, karena platform ini mendukung pengisian ulang mata uang virtual secara on-chain, mereka perlu melakukan tinjauan kepatuhan anti pencucian uang pada rantai tersebut.Mereka menggunakan alat peninjauan dana on-chain KYT untuk memberikan peringatan dini bagi mata uang virtual yang mengalir ke dalam rantai. platform dan melacak asal-usul mereka setelahnya untuk menghindari kecurigaan semaksimal mungkin. Gangster ilegal dan kriminal mengalir ke platform, meningkatkan risiko kriminal dari platform. (Akun publik WeChat: Chu Yan) #USDT #ACH