Bank for International Settlements (BIS) meminta bank sentral untuk “meningkatkan peran mereka” dalam AI dan memanfaatkan manfaat teknologi baru ini. Dalam sebuah laporan yang dirilis pada hari Selasa, BIS mengatakan para pembuat kebijakan perlu memanfaatkan kekuatan kecerdasan buatan untuk memantau data dan mempertajam alat analisis mereka untuk memprediksi stabilitas keuangan dan harga.
Baca juga: BIS dan bank sentral berkolaborasi dalam proyek Agora untuk tokenisasi aset
Organisasi tersebut, yang sering disebut sebagai bank sentral karena kerja kolaboratifnya yang melibatkan otoritas keuangan global, mengatakan bahwa mereka melakukan hingga delapan eksperimen menggunakan AI. Laporan tersebut menyimpulkan bahwa kecerdasan buatan kemungkinan akan menjadi “pengubah permainan bagi banyak aktivitas dan memiliki dampak besar” terhadap perekonomian dan sistem keuangan yang lebih luas.
BIS mengatakan AI dapat membantu memprediksi inflasi
“Ada kebutuhan mendesak bagi bank sentral untuk meningkatkan permainan mereka,” kata BIS dalam laporannya. Ditambahkannya, bukti terbaru menunjukkan bahwa AI secara langsung meningkatkan produktivitas dalam tugas-tugas yang memerlukan keterampilan kognitif.
Grup payung bank sentral yang berbasis di Basel merujuk pada studi terbaru yang dilakukan Ant Group, perusahaan teknologi keuangan Tiongkok yang dimiliki oleh miliarder Jack Ma. Studi tersebut menemukan bahwa pemrogram perusahaan 55% lebih produktif ketika menggunakan model bahasa besar (LLM) seperti ChatGPT untuk membantu pengkodean.’
Baca juga: AI akan mendorong keuntungan industri keuangan hingga $2 triliun pada tahun 2028
Salah satu contoh penggunaan AI oleh bank sentral adalah apa yang disebut BIS sebagai “nowcasting” – atau penggunaan data real-time untuk memprediksi inflasi dan variabel ekonomi lainnya. AI juga dapat digunakan untuk menyaring data untuk mengetahui kerentanan sistem keuangan, katanya, “memungkinkan pihak berwenang untuk mengelola risiko.”
Dalam sebuah pernyataan, Hyun Song Shin, kepala penelitian dan penasihat ekonomi BIS, berkomentar:
“Data dalam jumlah besar dapat memberi kita informasi yang lebih cepat dan kaya untuk mendeteksi pola dan risiko laten dalam perekonomian dan sistem keuangan. Semua ini dapat membantu bank sentral memprediksi dan mengarahkan perekonomian dengan lebih baik.”
Dampaknya terhadap permintaan dan tekanan inflasi akan bergantung pada seberapa cepat para pekerja yang terlantar dapat mendapatkan pekerjaan baru, dan apakah rumah tangga dan perusahaan dengan tepat mengantisipasi manfaat AI di masa depan, kata laporan itu. Di sektor keuangan, kecerdasan buatan dapat meningkatkan efisiensi dan menurunkan biaya pembayaran, pinjaman, asuransi, dan manajemen aset, tambahnya.
Bagi bank sentral, penerapan AI secara luas ke dalam operasi mereka dapat berdampak pada dinamika inflasi, menurut BIS. Dikatakan bahwa teknologi akan berdampak pada sistem keuangan, pasar tenaga kerja, produktivitas dan pertumbuhan ekonomi. Peningkatan serapan dapat meningkatkan kemampuan perusahaan “untuk menyesuaikan harga lebih cepat sebagai respons terhadap perubahan makro-ekonomi”, yang secara langsung mempengaruhi kinerja bank sentral.
🎙️ Data akan menjadi sumber kehidupan alat AI baru yang digunakan oleh bank sentral untuk memantau perekonomian dan sistem keuangan, sehingga memerlukan pemikiran ulang terhadap pendekatan tradisional terhadap statistik. @HyunSongShin menjelaskan dalam podcast#BISnessini https://t.co/TxmVl6Qt2#BISAnnualEconReportpic.twitter.com/katZC0ayQQ
— Bank untuk Penyelesaian Internasional (@BIS_org) 25 Juni 2024
AI meningkatkan risiko serangan dunia maya
Bank for International Settlements memperingatkan bahwa kecerdasan buatan juga menimbulkan risiko, seperti serangan siber jenis baru, dan mungkin memperkuat serangan yang sudah ada, seperti penggembalaan, lari, dan penjualan api.
Baca juga: Bank sentral di seluruh dunia tidak punya pilihan selain menunda penurunan suku bunga
“Untuk mengatasi tantangan-tantangan baru ini, bank sentral perlu meningkatkan kemampuan mereka baik sebagai pengamat yang mengetahui dampak kemajuan teknologi maupun sebagai pengguna teknologi itu sendiri,” kata laporan itu, sambil menambahkan:
“Meskipun [AI] mungkin dapat melakukan tugas-tugas yang memerlukan kemampuan kognitif sedang dan bahkan mengembangkan kemampuan 'muncul', AI belum mampu melakukan tugas-tugas yang memerlukan penalaran dan penilaian logis.”
Beberapa bank sentral dilaporkan sudah mulai menggunakan AI dalam beberapa operasinya. Bank of England mengatakan awal tahun ini bahwa mereka menggunakan AI “untuk mendukung dan meningkatkan” kemampuannya dalam memprediksi pertumbuhan ekonomi, kesulitan sektor perbankan dan krisis keuangan, Financial Times melaporkan.
Federal Reserve AS sedang mencari cara untuk menggunakan AI dalam pekerjaannya meskipun para pejabat tidak tertarik dengan penggunaannya dalam kebijakan apa pun saat ini. Bank Sentral Eropa baru-baru ini mulai menggunakan AI untuk menyusun pengarahan serta merangkum data perbankan untuk menulis kode perangkat lunak dan menerjemahkan dokumen.
Pelaporan Cryptopolitan oleh Jeffrey Gogo
