TL;DR
Ada beberapa jenis penipuan mata uang kripto di dunia blockchain. Yang paling umum termasuk pemerasan, pertukaran palsu, hadiah palsu, phishing media sosial, virus salin dan tempel, email phishing, skema Ponzi dan piramida, serta ransomware.
Mari kita bahas secara singkat masing-masing jenis ini sehingga Anda tahu cara menghindari penipuan Bitcoin yang umum dan menjaga tabungan mata uang kripto Anda tetap aman.
Perkenalan
Dengan munculnya teknologi baru, penipu tidak tinggal diam dan terus menemukan cara untuk menipu pengguna. Sayangnya, Bitcoin memberikan peluang menarik bagi penipu mata uang kripto karena merupakan mata uang digital tanpa batas.
Sifat Bitcoin yang terdesentralisasi memungkinkan Anda memiliki kendali penuh atas investasi Anda. Namun, pada saat yang sama, hal ini mempersulit pengembangan kerangka peraturan dan penegakan hukum yang tepat. Jika penipu berhasil membuat Anda melakukan sesuatu yang sembrono dengan Bitcoin, mereka pada akhirnya akan dapat mencuri BTC Anda dan hanya sedikit yang dapat Anda lakukan untuk mendapatkan kembali dana Anda.
Namun, penting untuk memahami cara kerja penipu dan mengetahui cara mengenali potensi tanda bahaya. Ada banyak penipuan Bitcoin yang harus diwaspadai, namun ada beberapa yang lebih umum dibandingkan yang lain. Oleh karena itu, kami akan melihat delapan penipuan Bitcoin yang umum dan cara menghindarinya.
Penipuan Bitcoin yang Umum (Dan Cara Menghindarinya!)
Pemerasan
Pemerasan adalah metode terkenal yang digunakan oleh penipu di mana korban diancam akan mengungkapkan informasi rahasia jika mereka tidak membayar kembali dananya. Biasanya, scammer mengharuskan Anda mengirimkan dana dalam bentuk cryptocurrency, khususnya Bitcoin.
Pemerasan melibatkan penipu yang mencari atau memalsukan informasi sensitif tentang Anda dan menggunakannya untuk mengelabui Anda agar mengirimkan Bitcoin atau bentuk uang lainnya kepada mereka.
Cara terbaik untuk menghindari pemerasan Bitcoin adalah dengan hati-hati memilih kredensial login Anda, mengawasi situs yang Anda kunjungi online dan dengan siapa Anda berbagi informasi. Sebaiknya gunakan autentikasi dua faktor juga jika memungkinkan. Jika informasi yang digunakan penipu untuk memeras Anda salah, dan Anda mengetahuinya, masalah dapat dihindari.
Pertukaran palsu
Seperti namanya, bursa palsu adalah salinan palsu dari bursa mata uang kripto asli. Biasanya, penipuan ini dilakukan melalui aplikasi seluler, namun Anda mungkin juga menemukan aplikasi desktop atau situs web. Hati-hati karena beberapa bursa palsu sangat mirip dengan aslinya. Pada pandangan pertama, mereka mungkin tampak baik-baik saja, tetapi tujuan mereka adalah mencuri uang Anda.
Biasanya, bursa palsu menarik pedagang dan investor kripto dengan menawarkan mata uang kripto gratis, harga bersaing, biaya perdagangan rendah, dan bahkan hadiah.
Untuk menghindari penipuan oleh bursa palsu, tandai URL bursa asli dan selalu periksa sebelum masuk. Untuk memverifikasi validitas URL, grup Telegram, akun Twitter, dll., Anda dapat menggunakan Binance Verify.
Untuk aplikasi seluler, pastikan untuk memeriksa informasi tentang pengembang, jumlah unduhan, ulasan, dan komentar. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Penipuan Seluler yang Umum.
Distribusi palsu
Hadiah palsu digunakan untuk menipu Anda agar mendapatkan mata uang kripto dengan menawarkan sesuatu secara gratis dengan imbalan sejumlah kecil deposit. Biasanya, penipu meminta Anda mengirim dana ke alamat Bitcoin sehingga Anda dapat menerima kembali jumlah yang lebih besar (misalnya, “kirim 0,1 BTC dan terima 0,5 BTC”). Namun jika Anda mentransfer Bitcoin, Anda tidak akan menerima apa pun dan tidak akan pernah melihat dana Anda lagi.
Ada banyak pilihan untuk menipu dengan hadiah palsu. Selain BTC, penipu mungkin meminta mata uang kripto lain seperti ETH, BNB, XRP, dll. Dalam beberapa kasus, mereka mungkin meminta kunci pribadi Anda atau informasi sensitif lainnya.
Hadiah penipuan paling sering muncul di Twitter dan jejaring sosial lainnya, tempat penyerang memanfaatkan agenda tweet populer, berita viral, atau pengumuman (misalnya, pembaruan protokol atau ICO yang akan datang).
Cara terbaik untuk menghindari penipuan oleh giveaway palsu adalah dengan tidak pernah mengikuti giveaway yang mengharuskan Anda mengirimkan uang terlebih dahulu. Berdasarkan ketentuan promosi yang adil, dana tidak akan diminta dari Anda.
Phishing di jejaring sosial
Phishing media sosial adalah penipuan kripto umum yang, seperti promosi palsu, kemungkinan besar Anda temukan di jejaring sosial. Penipu membuat akun seolah-olah mereka adalah seseorang yang memiliki banyak otoritas di dunia kripto (metode ini juga dikenal sebagai pencurian identitas). Mereka kemudian mengumumkan hadiah palsu tersebut melalui tweet atau obrolan pribadi.
Cara terbaik untuk menghindari penipuan phishing media sosial adalah dengan memverifikasi bahwa orang tersebut memang benar seperti yang mereka katakan. Beberapa platform media sosial memiliki indikator keaslian, seperti centang biru di Twitter dan Facebook.
Salin dan tempel virus
Salin dan tempel malware adalah cara yang sangat cerdas bagi penipu untuk mencuri dana Anda. Malware jenis ini menyadap data dari clipboard Anda dan, jika Anda tidak hati-hati, akan mengirimkan uang langsung ke penyerang.
Katakanlah Anda ingin mentransfer BTC ke teman Anda Bob. Seperti biasa, dia mengirimi Anda alamat Bitcoinnya sehingga Anda dapat menyalin dan menempelkannya ke formulir di aplikasi dompet mata uang kripto. Namun, jika perangkat Anda disusupi oleh virus salin dan tempel, maka saat Anda menempelkan alamat Bob dari clipboard, alamat tersebut akan otomatis diganti dengan alamat penyerang. Artinya, setelah mengirim dan mengonfirmasi transaksi Bitcoin, Bitcoin Anda akan menjadi milik si penipu dan Bob tidak akan menerima apa pun.
Untuk menghindari penipuan seperti itu, waspadalah terhadap keamanan komputer Anda. Waspadai pesan dan email mencurigakan yang mungkin berisi lampiran terinfeksi atau tautan berbahaya. Perhatikan situs web yang Anda kunjungi dan perangkat lunak yang Anda instal di perangkat Anda. Anda juga harus mempertimbangkan untuk menginstal antivirus dan memindai ancaman secara teratur. Penting juga untuk selalu memperbarui sistem operasi (OS) perangkat Anda.
Email phishing
Ada beberapa jenis phishing. Salah satu cara yang paling umum adalah melalui email phishing yang mencoba mengelabui Anda agar mendownload file yang terinfeksi atau mengklik link yang mengarahkan Anda ke situs web berbahaya yang terlihat seperti situs asli. Email ini sangat berbahaya jika meniru produk atau layanan yang sering Anda gunakan.
Biasanya, pesan dari penipu meminta Anda segera mengambil tindakan untuk melindungi akun atau dana Anda. Mereka mungkin meminta Anda mengubah informasi akun, mengatur ulang kata sandi, atau mengunggah dokumen. Dalam kebanyakan kasus, tujuan mereka adalah mencuri kredensial Anda untuk mencoba meretas akun Anda.
Langkah pertama untuk melindungi diri Anda dari phishing adalah memeriksa apakah email tersebut berasal dari sumber tepercaya. Jika Anda ragu, Anda bisa langsung menghubungi pihak perusahaan untuk memastikan bahwa email yang Anda terima memang dikirimkan oleh mereka. Kedua, Anda dapat mengarahkan kursor (tanpa mengeklik) pada tautan dalam email untuk memeriksa apakah URL memiliki kesalahan ejaan, karakter yang tidak biasa, atau anomali lainnya.
Meskipun Anda tidak dapat menemukan tanda-tanda mencurigakan, jangan klik tautannya. Jika Anda perlu mengakses akun Anda, lakukan dengan cara lain, seperti mengetik URL secara manual atau menggunakan bookmark.
Skema ponzi dan piramida
Skema Ponzi dan skema piramida adalah dua penipuan keuangan tertua dalam sejarah. Skema Ponzi adalah strategi investasi di mana keuntungan dibayarkan kepada investor sebelumnya dengan menggunakan uang investor baru. Ketika penipu tidak dapat lagi menarik investor baru, uang akan berhenti mengalir. OneCoin adalah contoh bagus skema Ponzi di dunia kripto.
Skema piramida adalah model bisnis di mana anggota dibayar berdasarkan berapa banyak anggota baru yang mereka rekrut. Ketika pendaftaran peserta baru tidak mungkin dilakukan, arus kas terhenti.
Cara terbaik untuk menghindari skema ini adalah dengan melakukan riset terhadap mata uang kripto yang Anda beli, baik itu Bitcoin atau altcoin apa pun. Jika nilai suatu mata uang kripto bergantung pada kedatangan investor atau peserta baru, kemungkinan besar Anda telah menemukan skema Ponzi atau skema piramida.
Virus Ransomware
Virus Ransomware adalah virus yang mengunci perangkat seluler dan komputer korban, atau mencegah akses ke data berharga kecuali uang tebusan (biasanya dalam BTC) dibayarkan. Serangan-serangan ini bisa menjadi bencana besar jika menargetkan rumah sakit, bandara, dan lembaga pemerintah.
Biasanya, virus ransomware memblokir akses ke file atau database penting, mengancam akan menghapusnya jika pembayaran tidak diterima dalam tanggal jatuh tempo. Sayangnya, tidak ada jaminan bahwa penyerang akan menepati janjinya.
Beberapa cara untuk melindungi diri Anda dari serangan ransomware:
Instal antivirus dan perbarui sistem operasi dan aplikasi Anda secara rutin.
Hindari mengklik iklan dan tautan mencurigakan.
Hati-hati dengan lampiran email. Berhati-hatilah dengan file yang memiliki ekstensi .exe, .vbs, dan .scr.
Siapkan pencadangan rutin sehingga Anda dapat memulihkan file jika Anda terkena virus.
Untuk tips perlindungan ransomware yang berguna dan alat pemulihan gratis, kunjungi NoMoreRansom.org.
Kesimpulan
Ada banyak penipuan Bitcoin yang harus diwaspadai. Namun, mewaspadai skema penipuan merupakan langkah penting untuk mencegahnya sepenuhnya. Jika Anda dapat menghindari penipuan Bitcoin yang paling umum, simpanan mata uang kripto Anda akan aman dan sehat.
