AS adalah tempat yang buruk untuk berbisnis jika Anda adalah perusahaan kripto.
Departemen Lembaga Keuangan (DFI) Dakota Utara telah menjadi negara bagian terbaru yang mencabut lisensi pemancar uang Binance.US, cabang Amerika dari bursa utama Binance. Menurut Komisaris DFI Lise Kruse, Layanan Perdagangan BAM, yang beroperasi sebagai Binance.US, gagal mematuhi peraturan pengiriman uang negara.
Terlepas dari penyelesaian baru-baru ini dengan otoritas AS, Binance.US terus menghadapi pengawasan peraturan, yang mengakibatkan semakin banyak negara bagian AS yang mencabut izin pengiriman uangnya.
Kruse menambahkan bahwa masalah hukum yang terkait dengan mantan CEO Binance, Changpeng Zhao (CZ), juga menjadi perhatian utama. Tentu saja, negara-negara bagian baik-baik saja dengan pencurian yang terus terjadi melalui inflasi, namun sepertinya tidak ada seorangpun yang membicarakan hal tersebut.
“Selain itu, pemilik manfaat mayoritas dan pengendali, Changpeng Zhao, telah mengaku bersalah atas tuduhan kejahatan karena melanggar undang-undang anti pencucian uang AS,” kata Komisaris.
AS Tidak Ramah Kripto
Lisensi pengirim uang adalah persyaratan peraturan utama bagi bisnis yang mengoperasikan layanan seperti mengirim dan menerima mata uang kripto atas nama pihak lain.
Dengan pencabutan ini, Dakota Utara bergabung dengan negara bagian lain yang telah melakukan tindakan serupa sebelumnya. Dalam beberapa bulan terakhir, Alaska, Florida, Maine, North Carolina, Connecticut, dan Oregon telah menangguhkan atau mencabut lisensi Binance.US.
Florida adalah negara bagian pertama yang mencabut lisensi Binance.US pada November 2023, menyusul pengakuan bersalah Zhao karena melanggar undang-undang anti pencucian uang AS dan Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Hal ini mengakibatkan penyelesaian $4,3 miliar dengan Departemen Kehakiman AS dan hukuman penjara empat bulan.
Binance US belum menanggapi pembaruan ini secara publik. Namun, situs webnya mencantumkan beberapa negara bagian di mana orientasi pengguna baru dihentikan sementara. Pelanggan lama di negara bagian ini dapat terus menggunakan platform ini. Alaska, Oregon, dan Maine tetap tidak tersedia untuk pengguna baru.
Lebih Banyak Rasa Sakit Datang
Pada bulan Desember 2023, Binance.US mencapai kesepakatan dengan regulator Arkansas, Illinois, dan South Dakota. Penyelesaian tersebut memungkinkan entitas untuk mempertahankan operasinya di negara bagian tersebut, dengan syarat utama bahwa CZ secara permanen mengurangi pengaruhnya terhadap perusahaan dengan mengalihkan hak suaranya.
Tahun lalu, Binance setuju untuk membayar $4.3 miliar yang memecahkan rekor untuk menyelesaikan tuntutan dari otoritas AS, termasuk Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri (OFAC), dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC).
Pertukaran ini akan berada di bawah pengawasan Departemen Keuangan AS selama lima tahun dan pemantauan kepatuhan independen selama tiga tahun. Kepala institusi dan VIP Binance, Catherine Chen, memandang perjanjian pemantauan sebagai tantangan yang disambut baik untuk membantu pertukaran tumbuh dan matang.
Penyelesaian ini mengurangi ketidakpastian seputar operasi dan model bisnis Binance. Hal ini juga memberikan kejelasan dan kepercayaan diri pengguna, membantu mereka merasa lebih nyaman dengan industri dan pemain utamanya.
Masalah Hukum yang Sedang Berlangsung
Binance dan cabangnya di AS masih menghadapi tuntutan dari Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC). Pada bulan Mei tahun lalu, SEC menggugat bursa tersebut atas potensi pelanggaran undang-undang sekuritas dan pencampuran aset pelanggan.
Gugatan SEC menyebabkan konsekuensi besar bagi Binance.US, termasuk PHK dua pertiga tenaga kerjanya dan penurunan pendapatan sebesar 75%.
Di luar AS, Binance juga menghadapi tantangan di yurisdiksi lain. Bulan lalu, Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC) mendenda Binance $4.3 juta untuk dua pelanggaran terpisah.
Pengawas keuangan utama negara tersebut menuduh bursa tersebut gagal mendaftarkan bisnis layanan mata uang asingnya. FINTRAC juga mengatakan Binance tidak melaporkan transaksi kripto besar di atas 10,000 CAD dan melampirkan informasi pelanggan. Dari 1 Juni 2021 hingga 19 Juli 2023, Binance mencakup 5.902 transaksi jenis ini.
Binance juga berperang dengan otoritas Nigeria, di mana bursa tersebut dituduh melakukan pencucian uang dan penghindaran pajak, yang juga mempengaruhi dua eksekutif, Tigran Gambaryan dan Nadeem Anjarwalla.
Namun, dua eksekutif Binance dibebaskan dari tuduhan penggelapan pajak oleh otoritas Nigeria awal bulan ini.
Pos Binance.US Menghadapi Masalah karena Banyak Negara Mencabut Lisensi muncul pertama kali di Blockonomi.
