Unit Intelijen Keuangan (FIU) India telah mengenakan denda $2.2 juta terhadap Binance – pertukaran mata uang kripto terbesar di dunia berdasarkan volume perdagangan – karena melanggar aturan anti pencucian uang di negara tersebut.
Binance Didenda Oleh India
Binance telah didenda $2.2 juta (18.82 crore INR) karena menawarkan layanan kepada pelanggan India tanpa mematuhi aturan anti pencucian uang (AML), menurut pengumuman 20 Juni.
Secara khusus, Unit Intelijen Keuangan menemukan bahwa Binance tidak mematuhi beberapa peraturan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA), termasuk melaporkan catatan transaksi, mematuhi persyaratan pelaporan untuk aktivitas mencurigakan, dan menerapkan tindakan tegas untuk mencegah pencucian uang.
Sebagai Penyedia Layanan Aset Digital Virtual, Binance memenuhi syarat sebagai entitas pelapor (RE) berdasarkan Bagian 2 (as) (vi) PMLA, yang mengharuskan penyimpanan dan pelaporan catatan transaksi dan penerapan tindakan AML yang ketat.
Karena Binance dilaporkan gagal memenuhi persyaratan ini, pihak berwenang India mengeluarkan pemberitahuan alasan kepada perusahaan tersebut dan beberapa bursa mata uang kripto luar negeri lainnya pada bulan Januari tahun ini, menyebabkan mereka keluar dari pasar India karena “beroperasi secara ilegal”.
Namun bulan lalu, Binance menjadi entitas pertama yang berfokus pada kripto di luar negeri, bersama dengan KuCoin, yang mendapatkan persetujuan bersyarat dari FIU India. Persetujuan ini diberikan dengan syarat Binance setuju untuk membayar denda setelah dengar pendapat dengan lembaga keuangan tersebut.
Masalah Regulasi Global
Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC) mengumumkan pada bulan Mei bahwa mereka mendenda Binance $4.4 juta karena gagal mendaftar dan melaporkan transaksi mata uang kripto yang besar. Regulator mengklaim bahwa Binance gagal mendaftar sebagai bisnis layanan uang asing dan melaporkan transaksi aset digital melebihi $10,000.
Namun, bursa mata uang kripto global ini telah menentang sanksi moneter administratif dan tuduhan ketidakpatuhan terhadap peraturan AML dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme.
Sementara itu, anak perusahaan Binance di Amerika, Binance.US, menghadapi peningkatan pengawasan peraturan dari otoritas negara di Amerika Serikat. Beberapa negara bagian, termasuk North Dakota, North Carolina, Alaska, Florida, Maine, dan Oregon, telah membatalkan atau menolak memperbarui lisensi pengirim uang di bursa tersebut. Hal ini mengancam melemahkan posisi Binance.US di pasar AS yang menguntungkan dan memberikan gambaran suram bagi masa depan bursa.
