Manajemen risiko memerlukan prediksi dan identifikasi risiko keuangan yang terkait dengan investasi Anda untuk meminimalkannya. Investor kemudian menerapkan strategi manajemen risiko untuk membantu mereka mengelola eksposur risiko portofolionya. Langkah pertama yang penting adalah menilai paparan Anda saat ini terhadap risiko dan kemudian membangun strategi dan rencana untuk mengatasi risiko tersebut.
Strategi manajemen risiko adalah rencana dan tindakan strategis yang diterapkan pedagang dan investor setelah mengidentifikasi risiko investasi. Strategi ini mengurangi risiko dan dapat melibatkan berbagai aktivitas keuangan, seperti mengambil asuransi kerugian dan mendiversifikasi portofolio Anda ke seluruh kelas aset.
Strategi Manajemen Risiko
1. Aturan 1% adalah strategi manajemen risiko sederhana yang mengharuskan tidak mengambil risiko lebih dari 1% dari total modal Anda pada investasi atau perdagangan.
2. Perintah stop-loss menetapkan harga yang telah ditentukan sebelumnya untuk aset di mana posisi akan ditutup. Harga stop ditetapkan di bawah harga saat ini dan, ketika dipicu, membantu melindungi terhadap kerugian lebih lanjut. Perintah take-profit bekerja dengan cara yang sebaliknya, menetapkan harga di mana Anda ingin menutup posisi dan mengunci keuntungan tertentu.
3. Diversifikasi portofolio Anda adalah salah satu alat yang paling populer dan mendasar untuk mengurangi risiko investasi Anda secara keseluruhan. Portofolio yang terdiversifikasi tidak akan terlalu banyak berinvestasi pada aset atau kelas aset apa pun, sehingga meminimalkan risiko kerugian besar dari satu aset atau kelas aset tertentu. Misalnya, Anda dapat memegang berbagai koin dan token yang berbeda, serta menyediakan likuiditas dan pinjaman.
4. DCA adalah strategi manajemen risiko di mana Anda membeli koin pada zona harga yang berbeda untuk mendapatkan harga masuk rata-rata yang baik. Misalnya, Anda membeli koin pada harga $1 dengan harapan harga akan naik menjadi $2 dan beberapa hari atau jam kemudian koin tersebut turun menjadi $0,8, dan Anda membeli lagi pada harga $0,8 dan jika harga turun menjadi $0,6, Anda membeli lagi.
Pada akhirnya, rata-rata entri mungkin sekitar $0,9 yang membuat kerugian Anda sedikit berkurang dan ketika harga akhirnya mencapai $2, Anda akan mendapat untung 110%.