Obrolan singkat tentang KYC 🔻
Kata KYC mungkin lebih umum digunakan pada platform pertukaran. Sebelumnya, sebenarnya ada pemahaman dasar yang ingin saya sampaikan kepada Anda sebelumnya: platform dengan KYC tidak berarti benar-benar aman, juga tidak berarti benar-benar aman. patuh. Artinya, jika platform ingin mengikuti prinsip kepatuhan, maka harus melakukan KYC
Pada saat yang sama, ini tidak berarti bahwa platform tanpa KYC tidak akan berfungsi. Prosedur KYC saat ini sudah berlaku. Untuk pasar pengguna daratan, beberapa platform kecil akan memilih untuk melewati prosedur KYC agar Anda dapat menggunakan produk mereka.
Tujuan inti saya adalah untuk mengungkapkan: Saya pikir Web3 secara keseluruhan adalah "kotak hitam". Platformnya menggelegar atau tidak, dan itu tidak ada hubungannya dengan apakah Anda telah menyelesaikan KYC atau belum melindungi hak-hak Anda setelah platform disambar petir.
📍Mari kita bicara tentang KYC itu sendiri, KYC (Kenali Pelanggan Anda), terjemahan bahasa Mandarin: Kenali pelanggan Anda, terutama digunakan untuk mencegah aktivitas kriminal seperti pencucian uang dan pencurian identitas untuk penipuan keuangan. Umumnya elemen yang diperlukan untuk verifikasi adalah: nama + KTP + otentikasi biometrik. Terkadang verifikasi eksternal ditambahkan, seperti alamat email, nomor ponsel, dll.
Pertukaran dapat mengetahui identitas sebenarnya dari pengguna melalui KYC Jika ada risiko dalam transaksi atau masalah lainnya, korban dapat menemukan pengguna di area tersebut melalui jalur hukum, yang kondusif untuk memerangi kejahatan dan melindungi keamanan aset pengguna. .
Namun, seiring berjalannya waktu, metode anti-KYC terus bermunculan. Ditambah dengan perkembangan AI, hambatan verifikasi in-vivo menjadi semakin mudah untuk ditembus (baru-baru ini, informasi KYC dari bursa arus utama sebenarnya telah meningkat). telah beredar) Berita pasar yang sering dieksploitasi)
Oleh karena itu, mekanisme [anti-anti-KYC] yang terkait dengan platform mungkin juga mulai menjadi parah. Faktanya, ini merupakan ketidaknyamanan bagi pengguna biasa. Inilah sebabnya ada tren umum di seluruh dunia: kemajuan teknologi belum tentu demikian membawa kemajuan peradaban, namun bisa juga membawa ancaman yang lebih besar.
Selain KYC dasar, terdapat langkah jaminan keamanan lainnya untuk lebih melindungi keamanan aset, seperti: Identifikasi Transaksi Pelanggan (KYT)
📍Kata ini jarang masuk ke dalam pandangan masyarakat umum. Dibandingkan dengan KYC yang fokus pada informasi identitas pelanggan platform, KYT (Know Your Transaction) fokus pada proses transaksi.
Ini juga merupakan sarana tambahan KYC, yang dapat melakukan pemantauan transaksi, penyetoran, dan penarikan secara real-time dalam platform. Kasus-kasus seperti kasus yang mungkin pernah kita dengar saat ini: identifikasi alamat berbahaya sebenarnya termasuk dalam kategori ini.
Dengan menandai beberapa alamat di rantai yang mungkin terlibat atau pernah terlibat dalam kejahatan, platform dapat merespons secara tepat waktu ketika menerima aset dari alamat tersebut.
Misalnya, baru-baru ini ada kasus pengguna platform BN yang akunnya diretas dan asetnya dipindahkan karena penggunaan plugin Google. Faktanya, ini adalah kurangnya pemantauan terhadap perilaku perdagangan yang tidak normal Saya tidak yakin betapa sulitnya secara teknis untuk melakukannya. Ini mungkin karena perspektif platform juga perlu mempertimbangkan umpan balik pengguna. Bagaimanapun, menentukan transaksi abnormal relatif subjektif.
Metode transaksi Web3 sangat fleksibel. Jika mekanisme ini diterapkan, dapat mengurangi pengalaman pengguna biasa.
Sifat Web3 yang relatif bebas ditakdirkan untuk menjaga industri ini dalam keadaan serangan on-chain/off-chain yang merajalela untuk waktu yang lama di bawah premis garis merah peraturan yang kuat, yurisdiksi yang tidak dapat diprediksi, dan peristiwa angsa hitam yang tidak dapat diprediksi.
Lebih mudah bagi individu untuk memisahkan aset mereka dan memanfaatkan dompet dingin dan akun platform independen tambahan untuk menghindari risiko yang sulit dicegah yang mungkin timbul dari operasi yang tidak disengaja.
