Artikel yang ditulis oleh tim pengacara Liu Lei menunjukkan bahwa ada dua situasi OTC yang mungkin merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal. Salah satunya adalah jika unit penanganan kasus menafsirkan OTC sebagai "pembayaran dan penyelesaian untuk platform", keterlibatan dalam OTC dapat dianggap sebagai kejahatan. operasi bisnis ilegal, seperti melalui bank bawah tanah pada umumnya. Selain itu, pencucian uang, jika pedagang OTC terus membeli dengan harga rendah dan menjual dengan frekuensi tinggi untuk mendapatkan selisih harga, dan juga mengetahui bahwa dengan melakukan ini, dia melakukan pertukaran. mata uang asing untuk bank luar negeri, maka pedagang OTC tersebut dapat menjadi pendukung kejahatan operasi bisnis ilegal.