J5 Mengeluarkan Penasihat tentang Indikator Risiko Kripto untuk Memerangi Aktivitas Terlarang
WASHINGTON — Kepala Gabungan Penegakan Pajak Global (J5) telah merilis catatan nasihat yang ditujukan untuk lembaga keuangan, memperingatkan mereka tentang lima indikator risiko utama yang terkait dengan aset mata uang kripto yang mungkin menunjukkan pencucian uang, kejahatan dunia maya, penghindaran pajak, dan aktivitas terlarang lainnya. Penasihat ini, berjudul “Indikator Risiko Aset Kripto,” dikembangkan oleh tim khusus yang terdiri dari pakar siber dari masing-masing negara anggota J5.
Peringatan ini menyoroti faktor-faktor risiko penting, termasuk pelapisan aset mata uang kripto, lokasi geografis, pihak yang beresiko tinggi, penerima transaksi yang tidak dikenal atau tidak jelas, dan perilaku online tertentu yang dapat mengindikasikan aktivitas kriminal. Dengan membagikan indikator-indikator ini, J5 berharap dapat mengumpulkan wawasan berharga dari lembaga keuangan dan lembaga pelapor lainnya untuk meningkatkan deteksi dan pelaporan kegiatan terlarang.
J5 mendesak lembaga keuangan untuk:
- Mengutamakan deteksi layering yang melibatkan aset kripto, yaitu teknik pencucian uang dimana transaksi dibuat rumit untuk menyembunyikan asal usul dana haram.
- Berhati-hatilah saat menangani transaksi mata uang kripto yang terkait dengan yurisdiksi dengan kerangka peraturan yang lemah, kontrol anti pencucian uang (AML) yang tidak memadai, atau tingkat korupsi yang tinggi.
- Pantau rekanan yang tidak biasa, terutama yang terekspos pada pasar darknet atau layanan pencampuran.
- Menerapkan teknik Kenali Pelanggan Anda (KYC) untuk mengidentifikasi potensi risiko yang terkait dengan transaksi mata uang kripto dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan.
- Mendeteksi dan melaporkan aliran keuangan terkait ransomware dan mencegah pembayaran ransomware, yang merupakan titik interaksi penting antara penjahat dan sistem keuangan yang sah.
Dengan berfokus pada indikator risiko ini, lembaga keuangan dapat mendeteksi dan melaporkan pencucian uang dan aktivitas terlarang lainnya yang melibatkan aset mata uang kripto dengan lebih baik. Identifikasi yang tepat waktu memungkinkan dilakukannya intervensi dan pelaporan kepada otoritas terkait, sehingga berkontribusi terhadap integritas sistem keuangan dan kepatuhan terhadap peraturan AML. Kemampuan J5 untuk berbagi intelijen lintas batas negara meningkatkan upaya ini.
Eric Ferron, Direktur Jenderal Direktorat Investigasi Kriminal di Badan Pendapatan Kanada, menekankan pentingnya inisiatif ini, dengan menyatakan, "Kami beroperasi di dunia digital tanpa batas, dan meningkatkan kesadaran akan indikator risiko yang terkait dengan hal ini menjadi lebih penting dari sebelumnya. terhadap aset mata uang kripto yang mungkin mengindikasikan aktivitas kriminal."
Niels Obbink, Direktur Jenderal Badan Informasi dan Investigasi Fiskal Belanda, menyoroti pentingnya kerja sama internasional, dan menyatakan, "Deteksi kejahatan dunia maya adalah sesuatu yang kami lakukan bersama dalam kemitraan J5, namun kemitraan di luar J5 dengan FIU juga sama pentingnya."
John Ford, Wakil Komisaris Kantor Perpajakan Australia, menegaskan kembali komitmen untuk mengatasi meningkatnya ancaman aset kripto, dengan menyatakan, “Kami berdedikasi untuk memastikan staf kami memiliki kemampuan profesional terbaik untuk menangani analisis dan investigasi aset kripto.”
Richard Las, Direktur Layanan Investigasi Penipuan di HMRC, menggarisbawahi peran lembaga keuangan sebagai garis pertahanan utama melawan penjahat yang mengeksploitasi aset kripto, menekankan pentingnya kolaborasi untuk memerangi ancaman ini.
Guy Ficco, Kepala Investigasi Kriminal IRS, menyoroti peran penting identifikasi dan deteksi dalam memerangi kejahatan dunia maya secara global, dengan mengatakan, "Kapan pun kami dapat mengumpulkan sumber daya dari mitra J5 kami untuk mengeluarkan informasi terkait kepada lembaga keuangan mengenai indikator kejahatan dunia maya, kami akan memanfaatkannya. peluang."
J5, yang mencakup otoritas pajak dari Australia, Kanada, Belanda, Inggris, dan Amerika Serikat, memimpin perjuangan melawan kejahatan pajak internasional dan pencucian uang, khususnya yang melibatkan mata uang kripto. J5 bekerja secara kolaboratif untuk mengumpulkan informasi, berbagi intelijen, dan melakukan operasi terkoordinasi melawan kejahatan keuangan transnasional.
Divisi Investigasi Kriminal (CI) IRS adalah badan investigasi kriminal IRS, yang bertanggung jawab untuk menyelidiki kejahatan keuangan, termasuk penipuan pajak, pencucian uang, dan korupsi publik. Agen CI adalah satu-satunya agen penegak hukum federal yang memiliki yurisdiksi investigasi atas pelanggaran Kode Pendapatan Internal dan memiliki tingkat hukuman federal lebih dari 90%. Badan ini mengoperasikan 20 kantor lapangan di AS dan 12 pos atase di luar negeri.#RegulatoryOverreach