(1) Untuk transaksi OTC, usahakan memilih platform besar seperti Binance dan Eureka. Platform-platform ini memiliki saluran komunikasi dan metode pengendalian risiko yang lebih baik dengan badan pengatur dan lembaga penegak hukum daratan.
(2) Cobalah untuk memilih platform OTC yang mendukung strategi penarikan T+1/T+2. Meskipun Anda tidak dapat menarik uang segera setelah menjual koin, hal ini mengurangi risiko pencucian uang melalui transaksi OTC. Misalnya, Binance T+1 dan Huobi Select Trading (dibandingkan dengan perdagangan bebas, penarikan T+2).
(3) Hindari penggunaan stablecoin seperti USDT° secara langsung untuk transaksi OTC. Cobalah untuk menggunakan mata uang arus utama seperti BTC dan ETH° untuk transaksi OTC.
(4) Kartu bank yang digunakan untuk transaksi OTC harus merupakan kartu tersendiri yang tidak digunakan secara normal dan dipisahkan dari kartu gaji. Dengan demikian, meskipun dibekukan tidak akan mempengaruhi penggunaan dana lain pada saat bekerjasama penyelidikan, mudah untuk memperjelas aliran dana.
(5) Untuk transaksi OTC, usahakan menggunakan kartu dari bank lokal, seperti bank umum kota dan bank umum pedesaan di berbagai tempat. Bank saham gabungan dan komersial besar dan menengah seperti Industrial and Peasant China Construction Bank memiliki cabang di seluruh negeri, sehingga lembaga penegak hukum pada dasarnya dapat membekukan mereka secara langsung.
(6) Jangan sering melakukan transaksi dengan pedagang tetap, dan jangan sering melakukan transaksi dengan pengguna tetap. Sangat berbahaya bagi pengguna yang sama untuk melakukan lebih dari 3 pembelian tidak langsung dalam sehari, atau menjual kembali beberapa jam setelah pembelian, dan sangat dicurigai sebagai pencucian uang.
(7) Temukan pedagang OTC yang dapat diandalkan untuk bertransaksi. Cobalah mengambil inisiatif untuk menerima pesanan dari pedagang besar dan pembuat pasar, melakukan lebih sedikit pesanan, dan lebih sedikit menyentuh pedagang di area bermasalah. Padahal, sebagai pengguna awam, sulit membedakan merchant mana yang bisa diandalkan. Misalnya, sejumlah besar teman yang bertransaksi dengan pedagang layanan Huobi Blue Shield juga dibekukan kartunya.
(8) Mengurangi frekuensi penarikan tunai dan menambah jumlah uang tunai.
(9) Setelah transaksi OTC, jangan mentransfernya ke kartu bank Anda yang lain untuk menghindari kontaminasi dana lain dan menyusahkan untuk bekerja sama dalam penyelidikan. Jika Anda membutuhkan uang mendesak, Anda dapat menarik uang tunai melalui ATM atau membelanjakannya secara online.
(10) Cobalah untuk memilih hari kerja untuk pembayaran tunai. Yang terbaik adalah berdagang selama jam kerja normal seperti hari kerja, seperti menguangkan antara jam 9 pagi dan 9 malam.
(11) Jangan langsung mentransfer uang setelah menerimanya. Setelah menjual USDT dan mengubahnya menjadi RMB, jangan langsung ditransfer, simpan di rekening untuk jangka waktu tertentu.
Bagaimana kami menjelaskan bila kartu kami dibekukan sehingga kami dapat membuktikan bahwa kami tidak terlibat dalam kegiatan pencucian uang?
(1) Individu tersebut merupakan transaksi jual beli Bitcoin normal dan tidak melibatkan pencucian uang atau transaksi lainnya;
(2) Ia tidak mengetahui bahwa utang hasil penjualan uang logam itu diduga merupakan tindak pidana;
(3) Bekerja sama untuk menyediakan semua catatan transaksi, catatan obrolan, catatan transfer on-chain, dll.;
(4) Anda harus sangat jelas bahwa transaksi pribadi dalam aset digital tidak melanggar hukum.
Dalam transaksi OTC, kartu bank penarikan dibekukan oleh keamanan publik dan otoritas peradilan. Materi apa yang diminta oleh pihak lain untuk disediakan oleh individu tersebut untuk mencabut pembekuan tersebut?
Informasi umum yang harus disediakan terutama mencakup: catatan transaksi lengkap, seperti transaksi kartu bank, catatan transaksi on-chain, catatan pesanan di platform perdagangan, catatan obrolan WeChat (termasuk konten yang mengkomunikasikan proses transaksi), dan informasi lain yang dapat membuktikan bukti keabsahan harta, bahkan bukti penghasilan, dsb.
Jadi, ketika Anda sayangnya menerima uang gelap dan kartu Anda dibekukan, bagaimana cara mengatasinya?
Pertama-tama, pergilah ke bank tempat Anda membuka rekening untuk mengetahui alasan pembekuan kartu dan otoritas apa yang berwenang membekukan kartu tersebut.
Alasan pembekuan kartu dapat diringkas menjadi dua jenis, pengendalian risiko bank dan pembekuan keamanan publik:
1. Pengendalian risiko bank. Pengendalian risiko bank dapat disebabkan oleh seringnya transfer kartu bernilai besar baru-baru ini, transfer masuk dan keluar yang tersebar, transfer masuk dan keluar yang terpusat, masuk dan keluar yang cepat, seringnya transaksi di malam hari, tidak ada sisa saldo di rekening, dll., yang secara kolektif disebut sebagai sebagai kelainan transaksi. Hal ini memicu sistem pengendalian risiko anti pencucian uang di bank.
2. Dibekukan oleh polisi. Biasanya akun tersebut pernah menerima uang hasil curian dari orang lain yang terlibat dalam kasus tersebut, baik secara langsung maupun tidak langsung. Keamanan publik akan menghentikan pembayaran dan membekukan semua rekening terkait yang mengalirkan air yang terlibat dalam kasus tersebut, untuk mencegah transfer dana dan memfasilitasi penyelidikan kasus tersebut.
Bagaimana cara mengatasi kedua penyebab kartu dibekukan?
1. Sehubungan dengan pembekuan pengendalian risiko bank:
Bawalah kartu identitas dan kartu bank Anda ke bank tempat Anda membuka rekening, dan serahkan sertifikat rekonsiliasi yang relevan. Jika ada kebijakan dan instruksi terkait dengan departemen keamanan publik, Anda harus pergi ke departemen keamanan publik setempat untuk bekerja sama dalam penyelidikan. Jika pengendalian cetakan pusat anti-penipuan terpicu, Anda harus mengisi formulir aplikasi anti-penipuan yang diperlukan oleh anti-penipuan dan lulus tinjauan sebelum dapat dicairkan.
2. Mengatasi keamanan publik dan pembekuan peradilan:
Amati selama 3 hari terlebih dahulu. Lihat apakah penghentian pembayaran sementara telah berubah menjadi pembekuan resmi (diperpanjang selama setengah tahun). Jika kartu secara resmi dibekukan, segera pergi ke bank pembuka rekening untuk memeriksa nama unit keamanan publik yang membekukan kartu tersebut, nomor kasus dan nama petugas polisi yang bertanggung jawab atas kasus tersebut. Kemudian hubungi petugas polisi yang bertanggung jawab untuk mengetahui alasan pembekuan kartu tersebut dan bekerja sama dalam penyelidikan polisi. Setelah memverifikasi bahwa Anda tidak melakukan pelanggaran ilegal atau disiplin, akun Anda akan dicairkan.
