Kesimpulan dasar
Di Binance, kami memahami bahwa akun Anda terkunci adalah pengalaman yang sangat membuat frustrasi, dan kami berusaha untuk meminimalkan kejadian ini sebisa mungkin, dan tim kami bekerja secara langsung dengan pengguna yang terkena dampak untuk menyelesaikan masalah ini.
Sebagai platform perdagangan terpusat, kami harus melindungi dana Anda, bekerja sama dengan regulator dan lembaga penegak hukum, serta menjaga ekosistem (pengguna lain). Artikel ini menjelaskan beberapa alasan mengapa akun Anda mungkin terkunci, dan bagaimana Anda dapat membukanya kembali.
Akun Anda mungkin dikunci karena sejumlah alasan, termasuk:
Jika peretas mendapatkan akses ke akun Anda, kami harus menguncinya untuk melindungi dana Anda.
Jika Anda baru-baru ini berinteraksi dengan penipu terkenal, kami harus melindungi Anda dari hal tersebut.
Jika Anda memiliki kemungkinan koneksi dengan individu atau entitas yang terkena sanksi, atau tinggal di lokasi yang terkena sanksi.
Jika Anda bepergian ke negara atau wilayah yang terkena sanksi.
Jika Anda melanggar Ketentuan Penggunaan kami.
Jika salah satu dokumen yang diperlukan untuk otentikasi identitas atau tujuan anti pencucian uang (AML) tidak ada.
Jika dana Anda terkait dengan peretasan, penipuan, atau penipuan yang terjadi di industri DeFi.
Jika Anda seorang peretas atau pengguna dengan niat jahat
Jika akun Anda dikunci atas permintaan lembaga penegak hukum (polisi).
Kami akan membahas alasan ini secara lebih rinci dalam artikel dan berbagi dengan Anda langkah-langkah yang memungkinkan Anda bekerja sama dengan tim kami agar akun Anda aktif dan berjalan kembali.
Informasi latar belakang
Binance, seperti bank dan lembaga keuangan tradisional lainnya yang berinteraksi dengan Anda setiap hari, harus mematuhi undang-undang lokal, negara bagian, dan federal untuk menjaga kepatuhan dan mendorong lingkungan perdagangan yang aman bagi pengguna kami.
Hal ini penting untuk pertumbuhan ekosistem blockchain, namun terdapat aturan ketat di yurisdiksi di seluruh dunia yang harus dipatuhi oleh pertukaran mata uang kripto dan penegak hukum sebelum membekukan akun pengguna.
Hal ini memastikan bahwa penegak hukum memiliki alat yang diperlukan untuk melakukan penyelidikan tanpa potensi penyalahgunaan atau penyalahgunaan kekuasaan, dan kami melakukan yang terbaik untuk secara jelas menyoroti komitmen ini dalam Ketentuan Penggunaan kami, dan di seluruh ekosistem kami.
Memiliki proses yang jelas untuk menerima dan menanggapi pertanyaan dari regulator dan penegak hukum memungkinkan kami membangun ekosistem produk yang kuat di Binance tanpa takut akan pemadaman listrik yang meluas akibat tindakan regulasi yang luas.
Penerapan kebijakan ini akan melindungi kepentingan lebih dari 100 juta pengguna, mencegah orang-orang yang berniat buruk mengeksploitasi pengguna di platform kami, dan mendorong lingkungan perdagangan yang lebih stabil.
Alat yang sering digunakan oleh penegak hukum adalah penguncian sementara terhadap akun yang ditandai tidak mematuhi Ketentuan Penggunaan kami.
Penting untuk dipahami bahwa penegak hukum sering kali harus menangguhkan sejumlah akun untuk menentukan dalam penyelidikan mereka akun mana yang terlibat dan tidak, yang sayangnya berarti bahwa beberapa pengguna yang tidak bersalah sering kali terkena dampak sementara dari penyelidikan ini.
Kami memahami bahwa pengguna mana pun mungkin merasa sangat frustrasi ketika mereka menemukan akun mereka terkunci terutama ketika alasan penguncian akun tidak jelas. Namun, Binance bekerja sama dengan regulator dan penegak hukum untuk memastikan penyelidikannya meminimalkan potensi penguncian akun. periode untuk pengguna yang tidak bersalah.
Di bawah ini, kami akan merinci beberapa alasan umum mengapa akun mungkin dilaporkan terkunci, memberikan konteks mengenai dampak hal ini bagi Binance dan pengguna, dan menguraikan prosedur yang diterapkan untuk menyelesaikan potensi masalah penguncian akun.
Alasan
Sebuah akun biasanya dibekukan sementara di Binance karena salah satu alasan utama di bawah ini. Alasan ini tidak menyeluruh dan selalu ada pengecualian khusus yang dipertimbangkan oleh tim kami saat mengevaluasi akun ini, namun ini merupakan kasus yang paling umum.
Hemat uang pengguna
Jika sistem kami mendeteksi bahwa akun Anda mungkin telah disusupi, kami akan mengunci akun Anda untuk sementara untuk memastikan dana Anda aman.
Pada tanggal 1 Januari 2019, sistem kami mulai mendeteksi kejadian penggantian kartu SIM pengguna dan sandi mereka dicuri, serta secara proaktif memblokir akun yang terpengaruh untuk mencegah peretas menarik aset.
Dalam satu insiden, tindakan proaktif ini berhasil mencegah orang yang berniat buruk mencuri dompet altcoin pengguna.
Ada banyak cara akun Anda dapat diretas tanpa sepengetahuan Anda, file apa pun yang Anda unduh atau terima mungkin membawa virus, platform perdagangan lain yang Anda gunakan mungkin membocorkan email dan kata sandi Anda, Anda mungkin menjadi korban pertukaran SIM, dll.
Seiring dengan semakin canggihnya penjahat dunia maya, metode-metode ini akan terus berkembang, begitu pula kemampuan kita dalam melindungi dana pengguna.
Peretas mungkin sering mencoba menghubungi layanan pelanggan untuk mengelabui kami agar mengeluarkan dana sehingga mereka dapat mencurinya, itulah sebabnya kami memiliki prosedur otentikasi identitas yang kuat dan memerlukan dokumen identifikasi yang menyeluruh, dll.
Kami tahu ini bisa sangat mengganggu Anda, namun penting untuk menjaga keamanan uang Anda.
Saat Anda mengalami masalah ini, hal terbaik yang dapat Anda lakukan adalah bekerja sama dengan tim layanan pelanggan kami, memberikan informasi yang mereka perlukan, dan bersabar sementara kami berupaya membuka kembali akun Anda.
Lindungi pengguna dari penipu
Sebagai platform perdagangan terpusat, Binance menawarkan berbagai cara bagi pedagang dengan mata uang lokal yang didukung untuk berinteraksi dengan ekosistem Binance.
Jika sistem kami mendeteksi bahwa Anda telah menjadi korban penipu atau penipu, kami akan mengunci akun Anda untuk memastikan bahwa Anda tidak kehilangan kendali atas akun dan untuk memastikan bahwa Anda mengetahui cara mengidentifikasi dan menghindari penipuan.
Dua cara yang paling populer untuk melakukan hal ini adalah perdagangan peer-to-peer (P2P) dan deposit langsung dalam mata uang lokal yang disetujui, dan bagi sebagian besar pengguna, ini adalah proses yang aman dan lancar yang memberikan peluang kepada pedagang resmi mana pun. untuk menikmati pengalaman Binance sepenuhnya.
Namun, dalam beberapa kasus, orang-orang yang bermaksud buruk akan mencoba memanfaatkan sistem ini untuk menipu pengguna, dan berkat sistem pemantauan canggih kami, dan dengan bantuan umpan balik pengguna, kami dapat mendeteksi sebagian besar upaya ini dan segera menguncinya. akun yang dipermasalahkan untuk penyelidikan terperinci.
Tim layanan pelanggan kami kemudian akan bekerja dengan pengguna yang terkena dampak untuk memastikan mereka mengetahui situasi ini dan memberikan bantuan, dan mereka yang terbukti bersalah akan dikeluarkan dari Binance dan dilaporkan ke otoritas terkait.
Penalti
Jika Anda tinggal di negara atau wilayah yang terkena sanksi komprehensif, kami akan terpaksa mengunci dan membatalkan akun Anda, dan seringkali, Anda tidak akan bisa mendaftar atau lulus verifikasi identitas, namun peraturan baru mungkin muncul, terutama mengingat lingkungan geopolitik yang terus berubah.
Harap dipahami bahwa kami tidak membuat undang-undang penalti, namun kami harus mematuhinya, dan kami tidak punya pilihan lain, dalam sebagian besar kasus, akun Anda akan ditempatkan dalam mode penarikan saja, dan Anda harus menarik aset Anda untuk pengguna yang terkena dampaknya pembatasan, kami akan mengirimkan pemberitahuan terlebih dahulu kepada mereka untuk mengizinkan mereka Dengan mengambil tindakan yang diperlukan.
Untuk memenuhi peraturan internasional, meskipun Anda bukan individu atau entitas yang terkena sanksi, Anda mungkin dianggap memiliki potensi koneksi dengan individu atau entitas yang terkena sanksi dan oleh karena itu tidak diizinkan untuk berdagang di platform kami.
Kami memelihara kelompok kerja dengan sebagian besar lembaga global ini dan berupaya untuk mempromosikan adopsi mata uang digital sebagai bagian dari supremasi hukum internasional.
Negara-negara yang dilarang
Jika Anda bepergian ke negara yang dibatasi, akun Anda mungkin juga berisiko dikunci.
Misalnya, jika Anda bepergian ke Amerika Serikat dan mengakses akun Anda, sistem kami akan mengunci akun Anda dan meminta Anda memverifikasi bahwa Anda bukan warga negara AS dan tidak tinggal di Amerika Serikat.
Hal ini untuk memastikan bahwa warga negara atau penduduk AS tidak menggunakan Binance.com (mereka malah dapat menggunakan Binance.US).
Pelanggaran ketentuan penggunaan
Jika kami mendeteksi adanya pelanggaran yang Anda lakukan terhadap Ketentuan Penggunaan kami, kami dapat mengunci akun Anda selama jangka waktu tertentu atau hingga masalah tersebut terselesaikan. Ada beberapa contoh mengenai hal ini, namun yang paling umum adalah mengirimkan dokumen palsu, melakukan tindakan penyalahgunaan perilaku, dan menunjukkan tanda-tanda menjadi seorang hacker.
Dalam sebagian besar kasus, tim layanan pelanggan kami akan memberi tahu Anda tindakan spesifik yang menyebabkan Anda melanggar Ketentuan Penggunaan sehingga Anda dapat mengambil tindakan. Untuk masalah yang lebih besar, kami mungkin harus melibatkan penegak hukum, dan kami mungkin tidak dapat memberi tahu Anda alasan sebenarnya segera.
Tim kami ingin memberikan informasi sebanyak mungkin kepada pengguna untuk mempercepat proses ini.
Namun, kami mungkin tidak dapat melakukan hal ini dalam beberapa kasus berikut.
Peretas dan mereka yang memiliki niat jahat
Jika kami memiliki alasan kuat untuk meyakini bahwa Anda telah diretas atau memiliki niat jahat, kami mungkin melibatkan lembaga penegak hukum dan mungkin tidak dapat segera mengungkapkan alasannya kepada Anda.
Sayangnya, kami tidak selalu melakukan hal ini dengan benar, namun kami biasanya hanya melakukannya jika kami memiliki bukti kuat, terutama untuk penguncian akun yang lebih lama.
Binance tidak mengambil aset yang disita selama proses ini, melainkan menyerahkannya kepada pihak yang berwenang sebagai tanggapan atas perintah pengadilan atau perintah penyitaan.
Permintaan penegakan hukum
Berkomitmen untuk menciptakan platform perdagangan mata uang kripto yang paling aman dan patuh di dunia, Binance bekerja sama erat dengan lembaga penegak hukum dan regulator global.
Tim kepatuhan dan keamanan kami adalah kunci dalam hubungan ini, berupaya menyelidiki akun dan dompet yang ditandai oleh penegak hukum sebagai terlibat dalam potensi aktivitas kriminal.
Kami menanggapi permintaan ini dengan serius dan sebelumnya telah bekerja sama untuk menggagalkan upaya organisasi kejahatan dunia maya internasional.
Salah satu kolaborasi tersebut adalah upaya kami melawan Lazarus, yang bertanggung jawab atas peretasan Ronin, di mana kami berperan penting dalam memulihkan $5,8 juta yang dicuri dari pengguna.
Alat yang sering digunakan oleh penegak hukum adalah penguncian sementara terhadap akun yang ditandai berpotensi melanggar Ketentuan Penggunaan kami.
Penting untuk dipahami bahwa penegak hukum sering kali harus menangguhkan sejumlah akun untuk menentukan dalam penyelidikan mereka akun mana yang terlibat dan tidak, yang sayangnya berarti bahwa beberapa pengguna yang tidak bersalah sering kali terkena dampak sementara dari penyelidikan ini.
Selain itu, permintaan Penegakan Hukum (LE) tertentu memungkinkan kami untuk mengungkapkan kepada pengguna sifat penyelidikan dan bahkan mengarahkan pengguna untuk menghubungi pihak berwenang terkait sendiri.
Kami memahami dari interaksi kami dengan pengguna yang terpengaruh bahwa ini adalah metode yang lebih disukai, namun seringkali, pihak berwenang meminta kami untuk tidak membagikan sifat permintaan tersebut kepada pengguna yang terpengaruh, dan dalam kasus ini, kami tidak dapat memberikan informasi apa pun kepada pengguna. selain itu mereka mungkin melanggar Ketentuan Penggunaan kami.
Apa yang harus saya lakukan jika akun saya terkunci?
Kami memahami rasa frustrasi Anda ketika Anda mencoba masuk ke akun Binance Anda hanya untuk menemukan bahwa akun tersebut telah terkunci, namun kami ingin meyakinkan Anda bahwa tindakan yang diperlukan telah dilakukan untuk memulihkan akun Anda dan menyelesaikan masalah yang belum terselesaikan.
Hal terbaik yang dapat Anda lakukan adalah menghubungi tim layanan pelanggan kami untuk mendapatkan informasi lebih lanjut tentang kunci tersebut dan mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk membuka kembali akun Anda. Anda juga dapat membuka Pusat Dukungan untuk mempelajari lebih lanjut tentang prosedur ini.
Seringkali, kunci akun dapat dicabut dengan memberikan informasi tambahan atau dokumen verifikasi kepada tim kami. Selain itu, penegak hukum di sebagian besar yurisdiksi diwajibkan untuk menghubungi pengguna secara langsung jika dana secara resmi disita dari rekening mereka untuk memberi mereka kesempatan mengklaim dana tersebut melalui jalur hukum.
Terkadang, akun mungkin dibekukan yang sepenuhnya di luar kendali Binance, yang kami minta hanyalah Anda bersabar dan pengertian sementara kami bekerja sama dengan pihak ketiga yang memulai pelarangan untuk mengaktifkan kembali akun Anda secepat mungkin.
Kesimpulan
Binance mengutamakan keselamatan pelanggannya, dan kami terus berinvestasi pada sumber daya manusia dan teknologi terbaik di pasar untuk memastikan kami mengimbangi ekosistem yang terus berubah.
Kami akan terus menerapkan langkah-langkah yang melindungi pengguna kami dari pengguna yang bermaksud jahat dan membangun kemampuan penyelidikan dan penilaian ancaman kami.
