Pihak berwenang India secara aktif berupaya untuk menjadikan semua bursa mata uang kripto yang beroperasi di India berada di bawah pedoman Anti Pencucian Uang (AML) dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (CFT) yang ketat untuk meningkatkan kepatuhan dan pengawasan di pasar aset digital yang sedang berkembang.

Unit Intelijen Keuangan (FIU) pemerintah India baru-baru ini memberikan Binance dan KuCoin, dua bursa mata uang kripto lepas pantai utama, status Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) di India.

Langkah terbaru ini dilakukan sebagai bagian dari upaya yang lebih luas untuk memastikan kepatuhan sektor aset virtual berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA).

KuCoin telah menyelesaikan ketidakpatuhan sebelumnya dengan pembayaran denda sebesar INR 41 lakh (sekitar $41.000), yang kemudian menyebabkan larangan situs webnya di India dicabut. Di sisi lain, Binance sedang dalam proses menyelesaikan kewajibannya dan diperkirakan akan membayar denda sebesar $2 juta, menurut sumber yang dikutip oleh The Economic Times.

Kedua bursa tersebut kini terdaftar di bawah FIU-IND, yang beroperasi di bawah Kementerian Keuangan India. Pendaftaran ini sejalan dengan mandat FIU untuk mengawasi perdagangan aset digital virtual (VDA) di negara tersebut, yang kini mencakup 47 entitas.

Bahasa india: Sebagai bagian dari komitmennya untuk membina lingkungan aset virtual yang patuh, Bharat Web3 Association (BWA), badan industri web3 terkemuka di India, baru-baru ini menyelenggarakan lokakarya pelatihan dan pengembangan kapasitas bagi Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP). Acara ini dirancang untuk mendidik tentang tanggung jawab kepatuhan dan mengumpulkan wawasan tentang tantangan yang dihadapi oleh VDA.

Shri Vivek Aggarwal, Direktur FIU-IND, menguraikan pentingnya kepatuhan terhadap pedoman Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (AML/CFT).

“Kepatuhan terhadap kerangka kerja Anti Pencucian Uang/Penanggulangan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) di bawah PMLA untuk SP VDA yang melayani pengguna India, terlepas dari domisili mereka,” kata Aggarwal. Dia lebih lanjut menyoroti bahwa kewajiban kepatuhan didasarkan pada aktivitas VDA dan bukan pada keberadaan fisik mereka di India.

Lokakarya ini menampilkan partisipasi dari para pelaku industri terkemuka, termasuk CoinDCX, WazirX, dan KuCoin, yang merupakan entitas internasional pertama yang mendaftar. Sesi difokuskan pada apa yang boleh dan tidak boleh dilakukan dalam VASP dan strategi penilaian berbasis risiko.

Dilip Chenoy, ketua Bharat web3 Association, memberikan wawasan tentang implikasi dari tindakan regulasi ini.

"Meskipun kepatuhan memang menimbulkan biaya, biaya yang terkait dengan ketidakpatuhan bisa jauh lebih tinggi. Mematuhi protokol AML dan CFT sangat penting, sebagaimana diamanatkan oleh semua Badan Penetapan Standar (SSB), dan tidak menghalangi inovasi," kata Chenoy kepada crypto.news.

Ketua juga menyinggung tantangan dari regulasi pajak yang memberatkan dan masalah kemudahan berbisnis (EODB), yang mendorong perusahaan rintisan untuk pindah dari negara ini.

“Keterlibatan kami dalam Inisiatif Kemitraan FIU-INDIA dalam AML/CFT (FPAC) dan Aliansi Entitas Pelapor di India untuk AML/CFT (ARIFAC) telah meningkatkan dialog dan upaya kerja sama kami dengan entitas pelaporan lainnya, termasuk bank dan lembaga keuangan,” imbuh Chenoy.

Anda mungkin juga menyukai: Binance mengincar kembali ke India sebagai platform yang sesuai dengan FIU

Ia menyimpulkan bahwa kerja sama tersebut mencakup partisipasi dalam lokakarya dan bergabung dengan kelompok kerja khusus seperti Kelompok Kerja Pendanaan Teror yang dipimpin FIU (FWG-STF), yang telah sangat meningkatkan deteksi dan pelaporan aktivitas mencurigakan dalam sektor tersebut.

Sesi tersebut dipimpin oleh tokoh-tokoh terkemuka di sektor kepatuhan kripto India, termasuk Rohan Bhandari dari CoinDCX, yang berbicara tentang Kepatuhan PMLA untuk VASP, dan Tn. Muthuswamy Iyer dari WazirX.

India telah diidentifikasi oleh laporan Chainalysis sebagai salah satu ekonomi mata uang kripto dengan pertumbuhan tercepat secara global, dengan tingkat adopsi tertinggi pada tahun 2023. Pengembalian Binance memposisikannya sebagai bursa mata uang kripto asing kedua yang mematuhi FIU yang memasuki pasar yang sedang berkembang ini, setelah KuCoin.

Sebelum pelarangannya pada bulan Januari, Binance bertanggung jawab atas lebih dari 90% volume perdagangan mata uang kripto di India. Popularitas platform tersebut melonjak karena para pedagang berusaha menghindari tindakan pajak yang diberlakukan oleh pemerintah India.

Bursa mata uang kripto global yang tidak terdaftar di India dilaporkan menyebabkan kebocoran pajak sebesar INR 3000 crores (sekitar USD 361,45 juta) setiap tahunnya. Ini adalah salah satu motivasi utama bagi FIU untuk melarang bursa mata uang asing yang tidak terdaftar di negara tersebut.

Sebagai bagian dari pendaftaran FIU, Binance sekarang akan terikat pada aturan yang sama dengan bursa mata uang kripto lokal. Ini termasuk pengurangan pajak sebesar 1% di sumber (TDS), yang telah diterapkan oleh KuCoin bersama dengan bursa kripto India.

Baca selengkapnya: Pejabat kriminal India sedang diselidiki dalam penipuan Bitcoin besar-besaran