Beberapa orang mungkin telah berspekulasi dalam mata uang selama bertahun-tahun dan tidak ada hubungannya dengan itu, dan mereka dengan senang hati menghasilkan uang dari bisnis spread; tetapi ada juga beberapa orang yang hanya melakukan satu atau dua transaksi sesekali, tetapi kartu bank mereka sebenarnya dibekukan.

Apa yang sedang terjadi disini? Apakah berspekulasi dalam mata uang ilegal? Mengapa kartu saya dibekukan? Bagaimana cara mencairkannya? ...Artikel ini akan menjawab rangkaian pertanyaan ini.



1. Apakah berspekulasi dalam mata uang adalah ilegal?


Selalu ada spekulan mata uang yang akan berbisik kepada Pengacara Shao. Saya punya teman yang menghasilkan banyak uang dengan berspekulasi tentang mata uang. Apakah Anda akan ketahuan berspekulasi dengan koin? Saat saya mendidik teman-teman yang "sangat sadar risiko tinggi" ini, saya juga berpikir dalam hati: Teman Anda menganggapnya ilegal, lalu mengapa Anda masih tahu cara melanggar hukum?



Mari kita mulai dengan mempopulerkan sains secara serius.


Berdasarkan kebijakan terkait di negara saya, interpretasi berikut dapat dibuat:

1. Mata uang virtual tidak dapat digunakan sebagai RMB di negara saya;

2. Bitcoin dan mata uang virtual lainnya adalah sejenis “komoditas virtual”

3. Aktivitas keuangan terkait mata uang virtual adalah ilegal;

4. Mata uang virtual dan mata uang sah antar individu, dan transaksi antar mata uang virtual tidak dilarang.


Pemberitahuan tentang Mencegah Resiko Bitcoin

Meskipun Bitcoin disebut "mata uang", karena tidak dikeluarkan oleh otoritas moneter, Bitcoin tidak memiliki atribut moneter seperti legalitas dan wajib, dan ini bukanlah mata uang dalam arti sebenarnya. Secara alami, Bitcoin harus menjadi komoditas virtual yang spesifik...


"Pemberitahuan tentang Pencegahan dan Penanganan Lebih Lanjut Risiko Spekulasi dalam Transaksi Mata Uang Virtual"

(1) Mata uang virtual tidak mempunyai status hukum yang sama dengan mata uang sah. Mata uang virtual seperti Bitcoin, Ethereum, Tether, dll. memiliki karakteristik utama yang dikeluarkan oleh otoritas non-moneter, menggunakan teknologi enkripsi dan akun terdistribusi atau teknologi serupa, dan ada dalam bentuk digital digunakan sebagai mata uang di pasar.


(2) Kegiatan bisnis yang berkaitan dengan mata uang virtual adalah kegiatan keuangan ilegal. Menjalankan bisnis pertukaran mata uang virtual dan mata uang virtual, bisnis pertukaran antar mata uang virtual, bertindak sebagai mitra pusat untuk membeli dan menjual mata uang virtual, menyediakan perantara informasi dan layanan penetapan harga untuk transaksi mata uang virtual, pembiayaan penerbitan token, transaksi derivatif mata uang virtual dan virtual lainnya Aktivitas bisnis terkait mata uang yang dicurigai berupa penjualan token ilegal, penerbitan sekuritas publik tanpa izin, bisnis berjangka ilegal, penggalangan dana ilegal, dan aktivitas keuangan ilegal lainnya sangat dilarang dan akan dilarang secara tegas sesuai dengan hukum. Mereka yang melakukan aktivitas keuangan ilegal terkait yang merupakan kejahatan akan diselidiki atas pertanggungjawaban pidana sesuai dengan hukum.


Oleh karena itu, membeli dan menjual mata uang virtual saja tidak ilegal, namun transaksi itu sendiri dapat dengan mudah melibatkan tindakan ilegal atau kriminal. Pengacara Shao berkali-kali menyebutkan bahwa transaksi di mata pengusaha U selalu hanyalah puncak gunung es. Betapapun berhati-hatinya Anda, Anda tidak dapat menghilangkan semua risiko dan menghindari menerima uang gelap atau uang ilegal AS.

Oleh karena itu, bisnis membeli dengan harga rendah dan menjual dengan harga tinggi untuk mendapatkan keuntungan pada mata uang virtual tampaknya merupakan keuntungan yang pasti, namun risikonya tidak kecil. Mulai dari pembekuan kartu hingga dugaan pelanggaran pidana seperti kejahatan perwalian, kejahatan yang menutup-nutupi, dan operasi bisnis ilegal.



2. Apa yang harus saya lakukan jika dibekukan?


Jika kartu bank Anda sayangnya dibekukan karena Anda menerima uang gelap selama transaksi mata uang virtual yang serius (di sini mengacu pada seseorang yang tidak mengetahui perilaku ilegal dan kriminal orang lain), jangan takut, komunikasikan dengan polisi sesegera mungkin untuk mengeluarkan kartu Masalah (semakin awal Anda berkomunikasi dengan penyelenggara, semakin baik penyelesaiannya). Jika Anda benar-benar takut, atau Anda benar-benar tidak mempunyai cukup waktu dan tenaga (karena Anda mungkin memerlukan beberapa kali komunikasi dan penyerahan materi), Anda dapat mempercayakan pengacara untuk menanganinya.


Ceritakan tentang sebuah kasus (dari seorang pengacara)

Pada bulan tertentu tahun lalu, seorang klien mengatakan bahwa kartu banknya dibekukan setahun yang lalu, dan dia baru-baru ini mengetahui bahwa 700.000 yuan telah dipotong dari kartunya! Setelah berkonsultasi dengan bank, saya mengetahui bahwa dana di kartu tersebut ditarik oleh pengadilan di Guangdong. Klien khawatir apakah dia terlibat dalam kasus pidana terkait, jadi dia berkonsultasi dengan pengacara untuk meminta bantuan. Setelah menanyai klien lebih lanjut, kami mengetahui bahwa setahun yang lalu, ketika kartu tersebut pertama kali dibekukan, klien dihubungi oleh polisi untuk membuat catatan. Saat itu, polisi memintanya untuk menjelaskan sumber sejumlah dana di kartu tersebut Klien tidak memahami hukum karena kurangnya pengetahuan hukum. Saya tidak mengerti, dan itu adalah pertama kalinya saya diperiksa oleh polisi, dan saya sangat takut. Terkait beberapa transaksi yang ditanyakan polisi, dalam transkripnya ia menyatakan bahwa semua itu adalah uang yang ia pinjam dari temannya.

Setelah memahami informasi dasar ini, kami menghubungi petugas polisi yang menangani kasus tersebut dan mengetahui bahwa setelah diselidiki oleh Pusat Anti-Penipuan, kartu bank orang yang bersangkutan terlibat dalam kasus perjudian online lintas batas, dan sejumlah dana mengalir. ke dalam kartu. Sebelumnya, polisi menghubungi partai tersebut dan memintanya menjelaskan rincian aliran dana terkait. Setelah itu, pihak keamanan publik menyerahkan transkrip partai dan materi pendukung terkait kepada kejaksaan Pernyataan tersebut konsisten dengan informasi yang sudah dikuasai oleh otoritas kehakiman. Bukti-buktinya tidak sesuai. Setelah pengadilan memutuskan kasus pembukaan kasino, uang para pihak dipotong dan dikumpulkan atas nama modal perjudian.


Namun, setelah kami berkomunikasi dengan klien, kami mengetahui bahwa transaksi ini sebenarnya adalah uang yang dia bayarkan untuk menjual U. Membeli dan menjual mata uang virtual antar individu tidak dilarang di negara kami, namun klien merasa takut dan secara salah menyatakan bahwa itu adalah pinjaman. , yang merugikan diri sendiri.


Jika saya mengatakan yang sebenarnya ketika saya menulis transkrip, kartu bank saya mungkin sudah lama dicairkan, dan 700.000 yuan tidak akan didebit tanpa alasan. Namun jika Anda mengajukan pengaduan, maka Anda harus mengakui kepada polisi bahwa semua bukti terkait pinjaman yang Anda berikan sebelumnya adalah palsu, dan Anda membuat pernyataan palsu. Apakah ini dapat dicurigai menghalangi kesaksian, merusak atau mengarang bukti? Sulit untuk mengatakannya, tetapi risikonya tetap ada. Jadi dia hanya bisa mengakui bahwa dia kurang beruntung.



3. Bagaimana cara mencairkannya?

Pertama-tama, Anda perlu memberikan informasi terkait transaksi, yang merupakan informasi paling mendasar.


Kedua, rencana khusus untuk komunikasi yang tidak membeku harus dirumuskan berdasarkan skenario transaksi yang berbeda. Misalnya, dengan jelas membedakan antara dana beku yang terlibat dalam kasus dan dana yang tidak terlibat dalam kasus tersebut, dan memberikan pendapat dan alasan yang sesuai. Memberikan bukti-bukti yang berbeda dan dasar hukum untuk berbagai bagian dana yang dibekukan, melakukan interpretasi yang rinci dan memadai berdasarkan kebijakan dan keadaan kasus yang relevan, dan memberikan pendapat hukum untuk memungkinkan otoritas kehakiman menghilangkan keraguan yang masuk akal terhadap para pihak.


Ketiga, dan yang paling penting, adalah masalah pengembalian dana. Ya, meskipun seperti disebutkan sebelumnya, spekulasi mata uang tidak ilegal, namun dilihat dari situasi aktual negosiasi dengan polisi saat ini, pengembalian sejumlah uang kepada korban yang terlibat dalam kasus tersebut tidak dapat dihindari. Meskipun saya memahami perasaan orang yang terlibat, saya hanya menjual U. Akibatnya, kartu saya tidak hanya dibekukan, tetapi saya juga dianggap sebagai orang jahat oleh polisi untuk yang lainnya? Namun misalnya uang yang masuk ke kartu Anda adalah email penipuan dari Myanmar bagian utara, dalam hal ini uang korban pasti akan terbuang percuma, dan polisi akan sulit menangkapnya. Namun korbannya memang mengalami kerugian, apa yang harus kita lakukan? Beberapa korban akan terus mengeluh dan melapor karena polisi tidak membuka kasusnya atau tidak ada kemajuan setelah kasus dibuka. Oleh karena itu, unit penanganan kasus juga memiliki kesulitannya sendiri... Jadi, meminta pemilik kartu untuk mengembalikan ganti rugi mungkin merupakan keseimbangan yang dicari unit penanganan kasus di antara tuntutan semua pihak, bukan?


Namun jangan terlalu berkecil hati. Masih ada peluang bagus untuk mendapatkan pengembalian dana sebagian.


petunjuk:

Saya ingin memberi Anda beberapa saran sederhana tentang cara menghindari pembekuan kartu Anda saat menjual U. Misalnya, jangan sering berdagang dengan rekanan tertentu, cobalah memilih platform besar untuk berdagang, karena platform besar memiliki tingkat yang lebih tinggi; pengendalian risiko, yang setara dengan menyaring pengguna. Ini adalah putaran; jangan sering berdagang dan sering menarik uang tunai; jika pihak lain meminta pihak ketiga untuk mentransfer uang kepada Anda, disarankan untuk membatalkan transaksi sesegera mungkin . Ada masalah dalam situasi ini, tidak peduli seberapa masuk akal alasannya.


Terakhir, jika Anda masih mengalami masalah kartu beku, Anda harus mengatasinya sesegera mungkin.